“2020集團(tuán)”發(fā)放扶貧款？信豐農(nóng)行堵截一起傳銷式詐騙案

4月1日，農(nóng)行信豐縣大阿支行像往常一樣開門營(yíng)業(yè)，9點(diǎn)15分，一位40歲左右的中年男子神色緊張、腳步匆匆地進(jìn)入了營(yíng)業(yè)廳。大堂經(jīng)理張彩紅連忙迎了上去?！澳茫?qǐng)問您要辦理什么業(yè)務(wù)？”“馬上幫我開一張一類卡，要開一類卡?！笨蛻舴磸?fù)強(qiáng)調(diào)開立一張“一類卡”。

正是客戶對(duì)一類卡的一再?gòu)?qiáng)調(diào)，引起了張彩紅的警惕，隨即問及客戶開戶緣由，可客戶閃爍其詞，就是不肯說，多問幾遍后干脆拒絕交流，大堂經(jīng)理立即將此可疑情況向內(nèi)勤行長(zhǎng)盧琦反饋，盧琦也覺得奇怪，覺得該客戶很可能遇到了詐騙。

盧琦隨即將男子引入了接待室，經(jīng)過一番交流，中年男子終于放下了戒心，告知其姓劉，為大阿鎮(zhèn)本地人，并告知了事情原委。

據(jù)劉先生自述，在父親的強(qiáng)烈要求下，來農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)辦理一張一類卡，目的是用于接收“團(tuán)隊(duì)”高達(dá)100萬的扶貧補(bǔ)助款，且其父再三叮囑說由于扶貧項(xiàng)目龐大，且涉及“抓貪腐”，要求絕對(duì)保密，不得將消息外泄給他人。

“團(tuán)隊(duì)”在“隊(duì)員”開卡后會(huì)要求“隊(duì)員”在開立賬戶后，立即上交銀行卡并在所謂的“報(bào)單群”里詳細(xì)填報(bào)身份證號(hào)、銀行卡、手機(jī)號(hào)、籍貫、學(xué)歷、住址等詳細(xì)個(gè)人資料，并填寫推薦人，用于“上級(jí)”補(bǔ)助審查。

針對(duì)劉先生所述，并結(jié)合多年的基層網(wǎng)點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)，內(nèi)勤行長(zhǎng)立即判斷這是一起兼具網(wǎng)絡(luò)詐騙與網(wǎng)絡(luò)傳銷雙重性質(zhì)的案件，其最終目的是騙取客戶錢財(cái)。

盧琦立即對(duì)劉先生進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒其注意避免上當(dāng)受騙?？蓜⑾壬鷪?jiān)持說：“我不給這張卡或其他人匯款，就不會(huì)有損失，所以沒有關(guān)系?！?/span>

針對(duì)劉先生堅(jiān)持的“不匯款，無損失”的錯(cuò)誤觀點(diǎn)，該行內(nèi)勤行長(zhǎng)和大堂經(jīng)理進(jìn)行了詳細(xì)的講解：“一是你所開立的賬戶可能被他人用于洗錢、詐騙等違法活動(dòng)而產(chǎn)生無妄之災(zāi)；二是個(gè)人信息的泄露極大可能被不法分子用于在各種網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行借貸，導(dǎo)致債務(wù)纏身，且個(gè)人信息的泄露也會(huì)被詐騙團(tuán)伙利用，存在對(duì)本人及親朋好友進(jìn)行詐騙的可能；三是拉人頭式的組織形式是傳銷的本質(zhì)，最終一定會(huì)導(dǎo)致親朋好友反目成仇，得不償失?！?/span>

總而言之，一定要堅(jiān)持‘天上不會(huì)掉餡餅’‘天下沒有免費(fèi)的午餐’，不可掉以輕心?！?/span>

聽了農(nóng)行工作人員專業(yè)的講解和提醒，劉先生如夢(mèng)初醒，幡然醒悟，“謝謝你們的細(xì)心和耐心，要不我就中了詐騙團(tuán)伙的計(jì)，還不知道會(huì)發(fā)生什么事情，現(xiàn)在想想都后怕。”該行工作人員提醒劉先生要馬上去派出所報(bào)案，劉先生也表示回去后一定要將其父親從迷途上拉回，并立即前往派出所報(bào)案。

金融騙局預(yù)警通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該騙局早在2018年就已經(jīng)存在。該團(tuán)伙自稱該扶貧補(bǔ)助款是由2020集團(tuán)聯(lián)合20家銀行給困難人民發(fā)的，一張信用卡可以領(lǐng)取5萬元，一共可以領(lǐng)到100萬元。當(dāng)參與者把扶貧補(bǔ)助款從銀行提出來以后，至少要拿出10%上交給集團(tuán)。

實(shí)際上，該騙局就是讓參加者用信用卡套現(xiàn)，當(dāng)參加者成功套現(xiàn)以后，就用借口詐騙參與者10%的費(fèi)用。

金融騙局預(yù)警提醒廣大群眾，凡是聲稱繳納數(shù)十元、上百元會(huì)費(fèi)就能獲利數(shù)萬元、數(shù)十萬甚至數(shù)百萬的各類基金、扶貧款等，均是詐騙。國(guó)家不會(huì)通過網(wǎng)絡(luò)等非正式方式發(fā)放扶貧款、救濟(jì)款。我們國(guó)家目前正在開展扶貧專項(xiàng)攻堅(jiān)，但都是由當(dāng)?shù)攸h委政府組織的，決不會(huì)通過網(wǎng)絡(luò)等非正式方式發(fā)放扶貧款和救濟(jì)款。[此文來源金融騙局預(yù)警、贛州農(nóng)業(yè)銀行，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除]