非法集資典型形式——假借“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資

近年，“區(qū)塊鏈”是個(gè)很熱門的詞。但很多人都是一說都知道，一問卻不明白。簡單地說：這項(xiàng)技術(shù)是基于密碼學(xué)等的數(shù)據(jù)管理新方式。區(qū)塊鏈技術(shù)因?yàn)榫哂腥ブ行幕?、不可篡改、全程留痕、可以追溯等?yōu)點(diǎn)，有著廣泛的應(yīng)用前景。但是，伴隨著區(qū)塊鏈的熱潮，社會(huì)上也出現(xiàn)了種種亂象。

2019年9月11日，長沙市官方發(fā)布消息，趣步公司涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷、非法集資及金融詐騙，已被立案調(diào)查。根據(jù)趣步的宣傳，趣步是區(qū)塊鏈加運(yùn)動(dòng)大數(shù)據(jù)，用戶只要走路、跑步，就能獲得“糖果”作為獎(jiǎng)勵(lì)。“糖果”可以換購商品甚至提取現(xiàn)金，用戶只要每天走夠三四千步，每月就能至少賺200元，上不封頂，推廣趣步，還能賺到更多的錢。

趣步App其實(shí)就是資金盤的玩法：先入場的用戶，會(huì)通過低價(jià)購入“糖果”，然后想盡辦法用大量買入、拉人頭等方式、把“糖果”的價(jià)格炒高，然后再把手里的糖果高價(jià)拋售，賺取差價(jià)。

據(jù)了解，在安裝注冊成功后，用戶如果想要正常使用趣步，需向平臺(tái)提供身份證號(hào)、銀行卡賬戶、微信賬號(hào)，并且需要支付1元進(jìn)行身份驗(yàn)證，注冊前還需要填寫邀請碼。

這款以“讓汗水不白流”為宣傳口號(hào)的手機(jī)應(yīng)用軟件，卻逐漸走上了類似“拉人入伙”就能獲得回報(bào)的“傳銷模式”。業(yè)內(nèi)人士表示，趣步之所以在短期內(nèi)吸引了如此多的用戶，主要是因?yàn)槌杀镜?，每人繳納1元即可參與。但是對平臺(tái)方來說，注冊用戶多了，收益將是一個(gè)巨大的數(shù)字，在這樣的誘惑面前，有關(guān)人員走上了傳銷的道路?！叭げ降哪Ｊ绞恰\(yùn)動(dòng)挖礦’，把人拉進(jìn)去，需要有很多新人進(jìn)來才能撐住。它是金字塔結(jié)構(gòu)，越到后面，它的底部就要求有越多人，只有進(jìn)新人，上面的人才會(huì)有收益。”

與此同時(shí)，各類用于“洗腦”用戶的講座也在全國各地展開。

趣步講師：只要你肯努力，用心做市場推廣，到平臺(tái)打包上市的時(shí)候，你也將是趣步的股東之一。因?yàn)槿げ教枪褪侨げ狡脚_(tái)發(fā)行的10億枚原始股?？偨Y(jié)一句話，只要你愿意為趣步做推廣，愿意努力為趣步做市場，將來你將擁有花不完的錢！

日前，該手機(jī)軟件已被多個(gè)應(yīng)用平臺(tái)下架。而這款手機(jī)應(yīng)用的開發(fā)商“湖南趣步網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”也因?yàn)樯嫦觽麂N、非法集資、金融詐騙等違法行為于2019年10月被長沙市相關(guān)部門正式立案調(diào)查。

除了趣步，目前市場上也有不少聲稱可以通過刷新聞賺零花錢、看視頻攢積分兌換商品的手機(jī)應(yīng)用軟件存在。溫州市金融辦提醒大家：一定要提高警惕，不要輕信此類玩手機(jī)、刷微信輕松賺錢的廣告，以免上當(dāng)受騙。（素材來源：央廣新聞）

如何辨別傳銷？中國政法大學(xué)副教授朱巍認(rèn)為，消費(fèi)者或用戶可以通過三個(gè)方面進(jìn)行辨別：“第一，要看它注冊的時(shí)候有沒有一定的門檻費(fèi)用。第二，要看這種獲利是不是通過拉人頭的方式來獲得。第三，如果是拉人頭有返利的話，要看一看層級(jí)有沒有超過三級(jí)，如果是超過三級(jí)的多級(jí)返利、隔代返利，這都算是傳銷的范圍。所以大家一定要擦亮眼睛。”

相關(guān)法條：《禁止傳銷條例》第七條，組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付上線報(bào)酬，牟取非法利益的行為，屬于傳銷行為。

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。