非法集資、傳銷等違法犯罪行為有什么危害？什么樣的行為是非法集資？傳銷又有哪些特征？作為市民，如何識別以上違法犯罪行為，保障自己的錢財安全？5月7日，市公安局經(jīng)偵支隊公布兩起已經(jīng)查獲的案例，為市民揭秘非法集資和傳銷的特征，講述其危害。

民警走訪調(diào)查

非法集資案例 以預(yù)訂養(yǎng)老床位并返利名義 非法吸收公眾存款約1.32億

2013年初至2018年5月期間，犯罪嫌疑人戴某某通過某老年公寓和某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資有限公司，以預(yù)訂養(yǎng)老床位并返利的名義，面向社會非法吸收了2209名投資人投資，每張床位繳納預(yù)定金從數(shù)萬元，至數(shù)十萬元不等，吸收資金總金額約1.32億元。

期間，戴某某先后聘請了魏某某等人為市場銷售團(tuán)隊，進(jìn)行養(yǎng)老床位的推銷工作，并按照銷售金額的15%至20%提成。同時，戴某某將非法吸收的資金，用于投資、消費及償還個人債務(wù)等，造成投資人巨大損失。

目前，該案已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人被抓

如何避免非法集資

市公安局經(jīng)偵支隊民警介紹，非法集資往往參與人員多、涉案地域廣、集資金額大、挽損率低，帶來的社會危害極大。而根據(jù)相關(guān)法律認(rèn)定，因參與非法集資活動遭受的損失，由參與者自行承擔(dān)。為此，市民一旦參與非法集資，出現(xiàn)相關(guān)問題，極可能造成自己的錢財受損。

那如何判斷是否為非法集資呢？民警表示，非法集資行為需要同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要點。非法性就是未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營的形式，吸收資金；公開性是通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑，向社會公開宣傳；利誘性是承諾在一定期限內(nèi)，以貨幣、實物、股權(quán)等方式，還本付息或給付回報；社會性是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

民警說，非法集資主要有以下4種手法：編制虛假項目、承諾高額回報、高調(diào)宣傳造勢、利用親情誘騙。這是典型的“四部曲”，從畫“餅”到造勢，再到吸金，最后跑路。

如何避開非法集資陷阱呢？民警提醒廣大市民，投資前一定要“看一看”“想一想”“問一問”。

“看一看”，就是看公司資質(zhì)、注冊登記的經(jīng)營范圍、相關(guān)部門的批文。市民可在權(quán)威網(wǎng)站查證，確認(rèn)公司是否有金融業(yè)務(wù)活動，或向社會公眾吸收存款的資格，其投資項目是否屬實。對超出經(jīng)營范圍，頻繁變換公司名稱、地址、投資項目，張冠李戴、夸張粉飾、項目子虛烏有的理財產(chǎn)品，市民一定要慎之又慎。

“想一想”就是市民在面對許諾超高收益率時，要想一想。民警說，許諾超高收益率，以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金，現(xiàn)場交本金即付部分提成、分紅或利息，在人群流動或聚集區(qū)域擺攤設(shè)點派發(fā)廣告招攬資金，在宣傳單上印領(lǐng)導(dǎo)照片、講話、會議文件等用以證明所推銷的項目受政府支持，慫恿群眾將房產(chǎn)抵押獲取銀行貸款后投資所謂“項目”“理財產(chǎn)品”，招攬群眾到賓館、寫字樓參加“投資推介會”，群發(fā)短信介紹理財?shù)?，一般都不靠譜。對于一些動輒承諾回報率高達(dá)百分之百的項目，投資者堅決不能參與。

“問一問”就是市民在投資之前，最好能咨詢專業(yè)人士，起碼找?guī)讉€“明白人”問一問。民警建議老年投資者在投資前，一定要征求家人或子女的意見。

傳銷案例 以賣保健品為幌子 開展網(wǎng)絡(luò)傳銷活動

2019年5月16日，陽新縣公安局接到了市場監(jiān)督管理部門移交的傳銷活動線索，民警隨即展開偵查。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2013年以來，犯罪嫌疑人彭某、馮某等人以銷售某保健品為名，開展網(wǎng)絡(luò)傳銷活動。參與人員需通過上線推薦注冊成為會員，并向上線繳納3000元、5000元不等的資金購買產(chǎn)品，才能成為普通會員。

隨后，普通會員通過拉人頭發(fā)展下線，根據(jù)發(fā)展的下線的層級數(shù)量和購買產(chǎn)品的金額，分為銀卡會員、金卡會員、鉆石會員等，形成金字塔狀。上線可按下線的業(yè)績返利，第一層10%、第二層8%、第三層5%，進(jìn)行團(tuán)隊計酬。

據(jù)調(diào)查，彭某、馮某等人先后發(fā)展會員2300余人，層級達(dá)20層以上，非法獲利300余萬元。

目前，犯罪嫌疑人彭某、馮某等人已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

如何避免落入傳銷陷阱

市公安局經(jīng)偵支隊民警表示，首先要認(rèn)清傳銷特征。傳銷主要有3個特征，就是入門費、拉人頭、團(tuán)隊計酬。入門費是組織者或經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員繳納費用或以認(rèn)購商品等方式，變相繳納費用，以取得加入或發(fā)展他人加入的資格，牟取非法利益。拉人頭是組織者或經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)，計算和給付報酬（包括物質(zhì)獎勵和其他經(jīng)濟(jì)利益），謀取非法利益。團(tuán)隊計酬是組織者或經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)，計算和給付上線報酬，謀取非法利益。

傳銷組織慣用的幌子大致有5種，一是打“國家搞試點”“西部大開發(fā)”等旗號，誘騙參與“資本運作”“特許經(jīng)營”等；二是以“招聘”“招工”等名義，誘騙參與傳銷；三是以“特許經(jīng)營”“加盟連鎖”“直銷”等名義，誘騙到異地傳銷；四是以“網(wǎng)絡(luò)直銷”“網(wǎng)絡(luò)代理”“網(wǎng)上學(xué)習(xí)培訓(xùn)”等名義，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行傳銷；五是以銷售商品可高額返利為誘餌，通過發(fā)展加盟商等形式從事傳銷。

民警提醒，廣大市民在日常生活和務(wù)工過程中，一定要堅信天上沒有掉餡餅的事情，要仔細(xì)思考辨別，不論市民是投資還是務(wù)工，一定要擦亮眼睛，審查對方公司的資質(zhì)，不要感情用事。投資和務(wù)工時，最好簽訂相關(guān)合同，保障自己的合法權(quán)益。

當(dāng)然，經(jīng)濟(jì)類型的犯罪，還包括虛開騙稅、涉企犯罪、招投標(biāo)犯罪等，2019年以來，全市各級經(jīng)偵部門共破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件180起、刑拘356人、逮捕270人、取保243人、移送審查起訴390人，為國家企業(yè)和當(dāng)事人挽回經(jīng)濟(jì)損失4.3億余元。為服務(wù)黃石經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、營造優(yōu)良營商環(huán)境、維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和穩(wěn)定作出了貢獻(xiàn)。 （記者 李飛）