緊急提醒：處非辦提示解債服務(wù)涉龐氏騙局等違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)

5月20日，吉安市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，預(yù)警解債服務(wù)可能面臨非法吸收公眾資金、龐氏騙局等違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)。

近期，我市部分商務(wù)咨詢有限公司，以加盟商的名義代理貴州某債事生活服務(wù)有限公司開(kāi)展有關(guān)企業(yè)法人、自然人不良債權(quán)或債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解業(yè)務(wù)。該種模式下的債事服務(wù)可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：

一、解債服務(wù)方存在涉嫌非法吸收公眾資金的違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)。該解債模式下，解債服務(wù)方先收取債事申請(qǐng)人高額解債資金。如對(duì)債權(quán)方申請(qǐng)?jiān)谝荒陜?nèi)解債的，債權(quán)方須向債事服務(wù)方交納等量的解債金額及解債金額10%的服務(wù)費(fèi)，此行為已涉嫌非法吸收公眾資金。

二、解債申請(qǐng)人容易陷入“龐氏騙局”且受到“二次傷害”。據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)宣傳，債事服務(wù)方通過(guò)合作商戶以物抵債、消費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)積分并按一定比例兌換成等值貨幣的方式，最終使解債申請(qǐng)人取得雙倍的解債金額的現(xiàn)金回收，其中一年期解債的年化投資回報(bào)率高達(dá)81.8%。

按正常經(jīng)濟(jì)規(guī)律，實(shí)現(xiàn)這種投資回報(bào)率的可能性極低，債事服務(wù)方勢(shì)必采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的“龐氏騙局”方式來(lái)維持業(yè)務(wù)發(fā)展。一旦資金鏈斷裂，解債申請(qǐng)人不僅債權(quán)本金沒(méi)有著落，而且還存在交納的解債資金無(wú)法收回的“二次傷害”風(fēng)險(xiǎn)。

請(qǐng)相關(guān)債事當(dāng)事人擦亮雙眼，以免被非法利用，蒙受損失。如有相關(guān)需求，可通過(guò)協(xié)商、調(diào)解及訴訟等合法方式來(lái)反映訴求和解決糾紛，切實(shí)維護(hù)自身的合法權(quán)益。

吉安市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

無(wú)獨(dú)有偶，在去年12月，四川省德昌縣在開(kāi)展“春雷行動(dòng)2020”期間，德昌縣公安局和縣市場(chǎng)監(jiān)管局接到群眾反映，稱德昌縣碩果公司在東云閣酒店開(kāi)展“解債”服務(wù)活動(dòng)，涉嫌違法經(jīng)營(yíng)。兩部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，隨即安排執(zhí)法人員開(kāi)展調(diào)查工作。

經(jīng)查，該公司于2019年11月登記成立，登記經(jīng)營(yíng)范圍為信息技術(shù)咨詢、旅游咨詢、計(jì)算機(jī)軟硬件及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、通信技術(shù)開(kāi)發(fā)、轉(zhuǎn)讓等，“債事服務(wù)、解債”不屬于法定登記事項(xiàng)，未予登記。

該公司以“貴州眾合天下債事生活服務(wù)有限公司四川省涼山州德昌縣辦事處”名義開(kāi)展“解債”服務(wù)活動(dòng)，目前已進(jìn)行“解債”業(yè)務(wù)6人次，涉及金額280余萬(wàn)元。該公司違法開(kāi)展“解債”服務(wù)活動(dòng)，涉嫌非法集資和非法金融活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序，危害公眾財(cái)產(chǎn)安全。

經(jīng)前期責(zé)令改正，該公司未按要求停止違法行為。

1月16日上午，德昌縣政府副縣長(zhǎng)、公安局長(zhǎng)徐亞明，縣市場(chǎng)監(jiān)管局副局長(zhǎng)任勇帶領(lǐng)兩部門(mén)執(zhí)法人員及縣委政法委工作人員再次進(jìn)行突擊檢查，發(fā)現(xiàn)該公司正在向楊某某等人進(jìn)行“解債”服務(wù)講解，執(zhí)法人員當(dāng)即責(zé)令該公司立即停止違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，拆除全部“債事服務(wù)”招牌、廣告、宣傳畫(huà)。

目前，該案已由德昌縣市場(chǎng)監(jiān)管局立案查辦，下一步將依法從重從快予以查處取締。[此文來(lái)源井岡山報(bào)、涼山市場(chǎng)監(jiān)管，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除]