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【以案說法】這種行為是非吸還是集資詐騙？請看檢察官的分析

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發(fā)表時(shí)間：2020-05-27 08:33作者：福建檢察微信公眾號(hào)來源：福建檢察微信公眾號(hào)

編造還貸過橋業(yè)務(wù)需要、短期資金周轉(zhuǎn)等借口，以高息為誘餌，向41人非法集資1189.89萬元。近期，經(jīng)福建三明尤溪縣檢察院提起公訴，被告人王某某因集資詐騙罪被判處有期徒刑十年八個(gè)月，并處罰金十萬元。辦案中，王某向檢察官辯解說自己只是非法吸收公眾存款。那本文就請尤溪縣檢察院的辦案檢察官為大家說道說道，看看這個(gè)集資詐騙罪和十年八個(gè)月刑期到底“冤不冤”。

投資虧損·編造謊言

王某某是某金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，2004年，尤溪礦山投資非常熱門，他用房子抵押貸款20萬元用于投資。結(jié)果，王某某投資失利，血本無歸。2006年開始，王某某向他人高息借款投資股票、期貨等，本想賺回本息，結(jié)果又虧了300萬元。

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因?yàn)閭鶆?wù)龐大,僅靠王某某夫妻二人的工資收入根本沒辦法支付利息。2014年起，為了維持債務(wù)平衡，王某某就編造還貸過橋業(yè)務(wù)需要、短期資金周轉(zhuǎn)等借口，以月息1.5%-6%的利率大量向親戚、朋友及他人借款，用于還本付息，拆東墻補(bǔ)西墻以及炒期貨、股票、投資礦山等，結(jié)果錢沒賺到，債務(wù)卻像滾雪球一樣，越滾越大。2017年以后，債務(wù)增長速度飛快，社會(huì)上只要肯借錢，他都全部借來，非法集資金額高達(dá)1100多萬元

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無力支付·倉皇出逃

每月20多萬的利息，像一座大山一樣，壓得王某某喘不過氣來。在走投無路情況下，2018年6月下旬，王某某關(guān)閉一切通訊工具逃往外地。


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截至案發(fā)前，王某某共騙取41名被害人的款項(xiàng)共計(jì)1189.89萬元。由于大部分資金已經(jīng)被轉(zhuǎn)移，41名受害人幾乎血本無歸。


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準(zhǔn)確定性·法院采納



2018年7月17日，王某某到尤溪縣公安局投案。公安機(jī)關(guān)經(jīng)過偵查，以王某某涉嫌集資詐騙罪移送尤溪縣檢察院審查起訴。


王某某到案后，提出自己的行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，而非集資詐騙罪。上述二罪的主要區(qū)別在于主觀上是否具有非法占有之目的，但是前罪卻比后罪輕得多。

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尤溪縣檢察院承辦檢察官認(rèn)真審查了卷宗材料認(rèn)為，本案的證據(jù)足以認(rèn)定王某某具有非法占有之目的，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。

首先，王某某借款時(shí)采取欺騙債權(quán)人的手段，即利用其擔(dān)任某金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的身份，編造還貸過橋業(yè)務(wù)需要、短期資金周轉(zhuǎn)等借口，以高息為誘餌，騙取被害人的信任，其收到借款后并未將款項(xiàng)用于過橋業(yè)務(wù)，而是用于投資股票期貨、還本付息等。

其次，王某某在供述中多次表示其所借款項(xiàng)每月應(yīng)當(dāng)支付的利息已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出其家庭收入所能承受的范圍，其收入來源單一，僅有夫妻工資收入及投資收入，且投資常年虧損，處于負(fù)收入狀態(tài)，因此王某某對其借款時(shí)的財(cái)務(wù)狀況認(rèn)知明確，即無力償還借款。王某某在這種明確認(rèn)知的情況下依舊大量向他人借款并許諾高額利息，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，其中“明知沒有歸還能力而大量騙取資金的”，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的，因此王某某的行為構(gòu)成集資詐騙罪。

該院依法以王某某犯集資詐騙罪向尤溪縣人民法院提起公訴。法院審理認(rèn)為，王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，非法集資1189.89萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，判處有期徒刑十年八個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元。責(zé)令王某某退賠集資參與人實(shí)際損失。

檢察官提示


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