加入者都是中產(chǎn)階級？犯罪團伙披著中國夢、精準(zhǔn)扶貧外衣實施傳銷詐騙

投資1800元，除獲得免費港澳旅游的福利外，每年還能分紅3萬至5萬元，最終回報高達上千萬元……這樣的好事聽起來是不是很假？可真的有很多人深陷“美夢”，當(dāng)民警給受害人撥去電話時，不少人還未醒悟。

5月7日，余姚警方破獲一起詐騙案。該詐騙團伙通過組建微信群鼓吹“中國夢護貧保險”項目，以保險分紅巨額回報為幌子實施詐騙。民警在偵辦調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，全國至少有兩三百人上當(dāng)，其中寧波地區(qū)有10余人。

披著“扶貧”外衣，不法分子實施傳銷詐騙

“區(qū)別于以往的詐騙案件，這屬于‘民族資產(chǎn)解凍’詐騙犯罪，背后還隱藏著一套金字塔式的傳銷管理模式?！庇嘁κ泄簿中〔芏鹋沙鏊k案民警陸升介紹，這類犯罪有個共通點，不法分子偽造國家部委印章、證件、公文，或是冒充中央領(lǐng)導(dǎo)，編造“民族大業(yè)”“精準(zhǔn)扶貧”“養(yǎng)老幫扶”等虛假項目，謊稱只需繳納一定費用就能獲得巨額回報。為謀取不法利益，他們用返利作為誘餌，將受害人發(fā)展為推薦人，不斷擴大下線。

余姚警方破獲的這起詐騙案件，披著的便是“精準(zhǔn)扶貧”的“外衣”。該團伙共有八九人，于去年6月通過建微信群實施詐騙。他們分工明確，有各自的“崗位”，大多年過半百。

去年10月4日，余姚警方在日常偵查中抓獲該團伙管理員胡某，隨后順藤摸瓜發(fā)現(xiàn)其他成員蹤跡。上月月底，民警遠赴陜西省寶雞市，將該團伙的副隊長、58歲的常某抓獲，此時其已非法獲利10余萬元。

這個團伙是如何作案并發(fā)展下線的？陸升介紹了其中的竅門：“他們包裝了一個名為‘中國夢護貧保險’的項目，謊稱2020年以后國家全面脫貧，只要繳納1800元保險費，不僅年底能分得3萬至5萬元，未來還能獲取上千萬元，最終目標(biāo)就是‘實現(xiàn)脫貧’?！?/span>

該團伙描繪的愿景宏大，眼下給的福利也誘人。繳費加入該項目的受害人，除了獲贈港澳免費游的機會外，還能通過發(fā)展下線賺取動態(tài)收益。根據(jù)規(guī)定，一人可發(fā)展4個下線，每發(fā)展一人可獲得900元返利金，若下線再各自發(fā)展，還能按“人頭費”從中賺取每人300元，以此類推。

說服家人、推薦好友，受騙的多是老年人

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在“護貧保險群”里，大家多以“老師”相稱。為提高項目可信度、調(diào)動受害人發(fā)展下線的積極性，胡某、常某等人偽造國家文件，曲解國家扶貧項目，同時因擔(dān)心騙局被拆穿，還頻繁給受害人洗腦，宣傳“保密法”，聲稱“如果告知公安，分紅就沒了”。

短短一年不到，這個團伙在全國各地發(fā)展了兩三百人，多是中老年人。有人不但自己交了1800元，還說服家人參與，甚至推薦給身邊的親朋好友。

60多歲的顏某便是其中一人。他在自己的朋友圈子里有一定威望，也建了一個微信群，全都是相熟的朋友，平時彼此之間會分享一些低風(fēng)險的投資項目。去年下半年，經(jīng)人推薦，他對這個“護貧保險”項目深信不疑，不僅發(fā)動家人參與，還通過自己的微信群發(fā)展了六七個人。

還有一名受害人朱某，年過六旬，去年6月經(jīng)家人介紹，為自己和老伴各交了1800元。他因身體原因，行動不便，滿以為這筆小投資會給自己的晚年生活帶來保障，結(jié)果在去年年底時他多番在群里催促，騙子卻用各種理由一拖再拖，謊稱“國家馬上要放款”。

記者了解到，目前該團伙成員常某已被采取刑事強制措施，另有幾人在逃。

“受騙的多是老年人，我們通過微信群與部分受害人核實情況時，起初很多人還不肯松口，表示壓根兒沒有這回事?！本痛税讣窬治?，相比年輕人，有時候老年人的情感需求更甚，尤其是退休后情感少了寄托，“護貧保險群”里的人以“老師”相稱，被尊重推崇的感覺，讓他們感覺充實。再則，這個群體收入水平相對低，身體狀態(tài)差，需要養(yǎng)老錢傍身。此外，他們的法律意識和防騙意識淡薄，依托時事背景詐騙，真假難辨，也讓不法分子趁虛而入。[此文來源寧波晚報，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請聯(lián)系刪除]