河南建設(shè)銀行洛陽(yáng)分行開(kāi)展“2020防范非法集資宣傳月”活動(dòng)

　　建設(shè)銀行洛陽(yáng)分行開(kāi)展“2020防范非法集資宣傳月”活動(dòng)

　　準(zhǔn)確辨別非法集資，面對(duì)誘惑保持警惕!

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　　隨著金融業(yè)的快速發(fā)展，我市的廣大居民有了更多的理財(cái)需求，面對(duì)眾多的選擇一些投資者缺乏正確的投資觀念，更容易被高利潤(rùn)所誘惑。打著理財(cái)、融資、區(qū)塊鏈等名號(hào)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的不法分子正是瞄準(zhǔn)了這一現(xiàn)象大肆騙取群眾錢(qián)財(cái)，造成了一個(gè)又一個(gè)不可挽回的悲劇。對(duì)于普通老百姓來(lái)說(shuō)，該如何識(shí)破非法集資的外衣，防止上當(dāng)受騙呢?

　　不知道你是否接到過(guò)這樣的電話，電話的那端向你推薦一款年收益率很高的理財(cái)產(chǎn)品，并信誓旦旦地向你保證，此款理財(cái)產(chǎn)品安全無(wú)風(fēng)險(xiǎn)：你能追溯這筆錢(qián)的去向、時(shí)時(shí)了解收益等，關(guān)鍵是投資金額起點(diǎn)低、對(duì)投資周期沒(méi)要求。出現(xiàn)這樣的描述大家就要注意了，很有可能是不法分子為您精心設(shè)計(jì)的圈套。認(rèn)清非法集資的本質(zhì)及其表現(xiàn)形式，更有利于廣大投資者規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，科學(xué)理財(cái)。

　　從最近幾年查處的非法集資案件來(lái)看，不法分子的作案手段更為多樣、活動(dòng)形式更為隱蔽、欺騙性更強(qiáng)：

　　(一)承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”“—夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門(mén)。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾給投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)，有些回報(bào)率甚至高達(dá)幾百倍。為了騙取更多人參與集資，非法集資者開(kāi)始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢(qián)兌付先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下，缺乏理性，對(duì)不法分子虛擬的高額回報(bào)深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人，希望通過(guò)騙人來(lái)彌補(bǔ)自己損失，結(jié)果越陷越深。

　　(二)編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻，蘆薈、火龍果、冬蟲(chóng)夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金：有的以開(kāi)發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款;有的編造植樹(shù)造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。

　　(三)混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新的投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專賣(mài)、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式為幌子，欺騙群眾投資。

　　(四)裝點(diǎn)門(mén)面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫(xiě)字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘請(qǐng)名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關(guān)系多等身份優(yōu)勢(shì)騙取群眾信任。

　　(五)利用網(wǎng)絡(luò)，通過(guò)虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號(hào)或網(wǎng)名。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績(jī)，承諾日后重新返利，借此來(lái)穩(wěn)住受騙群眾。

　　（六）利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說(shuō)下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過(guò)，造成親情反目，導(dǎo)致人間悲劇。