20萬(wàn)變100萬(wàn)？ 只是虛擬貨幣平臺(tái)編織的美夢(mèng)

案件回放

朋友圈內(nèi)好友推薦“高回報(bào)”理財(cái)產(chǎn)品

今年3月，江蘇省南京市的呂先生在微信朋友圈內(nèi)看到昵稱為“萱萱”的人不停地發(fā)關(guān)于虛擬貨幣推廣的廣告，還曬出了好友的盈利截圖，利潤(rùn)十分豐厚。呂先生觀望了一段時(shí)間，心動(dòng)不已，遂于5月4日聯(lián)系上了這位“萱萱”。

“萱萱”熱情地指導(dǎo)呂先生下載注冊(cè)了某平臺(tái)APP，同時(shí)告訴呂先生只要他盈利，自己就能獲得傭金。呂先生立馬就覺(jué)得自己和“萱萱”是“綁在一條繩子上的螞蚱”。當(dāng)天，呂先生就向該APP充值了3萬(wàn)元，沒(méi)想到這3萬(wàn)元很快就虧損了。

“萱萱”了解情況后，稱自己有人脈，向呂先生推薦了一個(gè)“專業(yè)數(shù)據(jù)分析師”，讓此人教呂先生理財(cái)。很快，呂先生向該平臺(tái)充值了20萬(wàn)元，通過(guò)這位專業(yè)人士的指點(diǎn)操作，半小時(shí)后，該APP顯示呂先生的余額高達(dá)120萬(wàn)元！

激動(dòng)的呂先生當(dāng)即就想提現(xiàn)，但平臺(tái)卻顯示必須要繳納“認(rèn)證金”才可以提現(xiàn)。于是，呂先生向平臺(tái)“客服”提供的賬戶內(nèi)先后存入了20萬(wàn)余元“認(rèn)證金”。這時(shí)，“客服”又聯(lián)系呂先生，稱必須繳納個(gè)人所得稅才可以提現(xiàn)，呂先生又信以為真，再次向平臺(tái)客服提供的賬號(hào)內(nèi)匯款23萬(wàn)元。

這時(shí)，“客服”又編造了新的理由讓呂先生匯款，稍微冷靜下來(lái)的呂先生發(fā)現(xiàn)這是一場(chǎng)騙局，自己前后被騙了66萬(wàn)元。

案情分析

不法分子借“熱詞”制造神秘感

疫情防控期間，不法分子抓住部分群眾著急投資賺錢(qián)的急切心理，利用互聯(lián)網(wǎng)搭建虛假投資平臺(tái)，吸引受害者上鉤。這類虛假投資平臺(tái)通常有如下特點(diǎn)：

一是借助“熱詞”包裝。借助“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等看似高大上的熱詞，制造新鮮感與神秘感。一些投資者對(duì)與新技術(shù)有關(guān)的“虛擬貨幣”等了解程度不深，極易陷入所謂高科技的迷霧之中，落入騙局。

二是制造“高回報(bào)”預(yù)期。此類投資往往以“高收益”“利潤(rùn)豐厚”為賣(mài)點(diǎn)，一般會(huì)給投資者以高收益預(yù)期，比如1000%的收益等，輔之以各種盈利截圖與虛假平臺(tái)余額顯示，讓受害者不斷充值匯款。

三是利用“好友”推薦。通過(guò)微信朋友圈進(jìn)行推廣，利用投資者與推廣者本身的信任度，再編造諸如“拉你投資才能賺取傭金”等理由，讓投資者產(chǎn)生“推廣者與我是利益共同體”的錯(cuò)覺(jué)，增加騙局可信度。

民警支招

謹(jǐn)慎對(duì)待“好友”推薦的高收益投資產(chǎn)品

江蘇省南京市公安局高淳分局陽(yáng)江派出所所長(zhǎng)楊青玉：投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎。不法分子大多利用投資者急于“一夜暴富”或急于扭虧的心理，采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語(yǔ)，自稱“老師”“股神”，以“包賺不賠”“專家一對(duì)一指導(dǎo)”等說(shuō)法吸引投資者。但是，要知道，投資有風(fēng)險(xiǎn)，怎么可能穩(wěn)賺不賠？

在微信、QQ等社交平臺(tái)上，哪怕對(duì)方是“好友”，但如果不能確定其真實(shí)身份，千萬(wàn)不要發(fā)生金錢(qián)來(lái)往，更不要輕易相信其推薦的所謂“高收益、高回報(bào)”的投資產(chǎn)品。對(duì)于不確定資質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，如客服不明理由地催促匯款等，更要謹(jǐn)慎轉(zhuǎn)賬。[此文來(lái)源南京市公安局，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除]