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“消費返利”涉嫌非法集資案例

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發(fā)表時間：2020-06-23 10:39作者：市院第三檢察部來源：市院第三檢察部
近年來，一種專門針對老年人群體的“老媽樂”投資消費返利騙局在江蘇、河南、山東、福建、遼寧等省蔓延。不法分子以服務老年群體為幌子，標榜“消費越多、返利越多”，以高額返利、免費旅游等手段騙取老年人交費入會，進行非理性投資消費。
   “老媽樂”以“消費返利”為噱頭，實際上卻把重點放在了高額的返利上，欺騙老年人把消費當做一種投資。這些公司本身不具備融資資質(zhì)，向社會公開宣傳、吸收資金，其行為已經(jīng)涉嫌非法集資。
   按照“老媽樂”商城的會員體系，一共有五級消費檔次，對應五個級別的會員，以常州市民王女士的經(jīng)歷為例，她買的三單銀卡，一單需要1280元，每天拿到返利，只要10個月就能拿到連本帶利的2000元。而消費25600元的翡翠會員，會在約6個月領到64320元的分紅，每天大約能分得130至145元。消費越多，返利時間越短、金額越大。“老媽樂”的講師透露了這種買賣的真實盈利模式——用后來加入的會員投資，支付前期加入會員的返利，也就是典型的龐氏騙局。
   這種“消費返利”騙局，并不是新鮮事物。早在14年前，就有一家名為“深圳福來喜”的公司通過所謂“消費就能掙錢，入會便可分紅，拉人就給提成”的模式進行違規(guī)經(jīng)營。這兩年，“消費返利”騙局又打著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的幌子，借尸還魂。此類“消費返利”不同于正常商家返利促銷活動，通過發(fā)展會員和加盟商家，擴張速度很快，存在很大風險隱患。此類代表主要有“萬家購物”、“中佳易購”、“百分比返利”等。

   （1）高額返利難以實現(xiàn)。多數(shù)平臺不存在與其承諾回報相匹配的正當實體經(jīng)濟和收益，資金運轉(zhuǎn)和高額返利難以長期維系。

   （2）資金安全無法保障。一些平臺通過線上、線下途徑，以“預付消費”、“充值”等方式吸收公眾和商家資金，大量資金由平臺控制，存在轉(zhuǎn)移資金、卷款跑路的風險。

   （3）運營模式存在風險。一些平臺虛構(gòu)盈利前景、承諾高額回報，達到快速吸收公眾資金的目的。部分平臺還采用傳銷的手法，要求加入者交納入門費并“拉人頭”發(fā)展人員加入，靠發(fā)展下線獲取提成。上述行為具有非法集資、傳銷等違法行為的特征。

   消費者，尤其是中老年群體，應該掌握一些區(qū)分正常消費返現(xiàn)和騙局之間差別的技巧：

   第一，看返現(xiàn)比例。正常的消費返現(xiàn)比例不會太高，“高額返現(xiàn)”本身就存在一定的問題。

   第二，看返現(xiàn)有沒有時間差。正常的消費返現(xiàn)，一般是當場兌現(xiàn)或者未來幾天內(nèi)兌現(xiàn)，時間不會拉得太長。而“高額返現(xiàn)”需要相當長的時間，逐步按比例返還，中間就會存在一些問題。

   第三，看推廣模式。消費返利騙局的資金鏈不大可能維持太長時間，為了在短時間內(nèi)大量圈錢，消費返利騙局的操盤者往往會向社會公眾大肆進行宣傳，用最短的時間拉到更多的人和錢進來。
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