金華一銀行成功堵截“中解聯(lián)合”股權投資詐騙案 挽回60萬元

新冠肺炎疫情期間，不少詐騙犯罪分子乘虛而入，通過網(wǎng)絡App平臺實施詐騙活動，可謂是防不勝防。近日，東陽農(nóng)商行千祥支行本部進來一位客戶黃女士，要求大堂引導員小呂協(xié)助其辦理資金轉賬業(yè)務。小呂在審核匯款對象時，發(fā)現(xiàn)匯款用途為股權投資款，金額為60萬元，匯款對象為貴州中解聯(lián)合債事服務有限公司。

職業(yè)敏感讓小呂立即聯(lián)想到是否存在電信詐騙的可能性，隨即詢問其匯款的具體用途，黃女士說該筆款項主要用于本人股權投資，對方每月返還其投資款6.7萬元，但她并不認識匯款對象，是朋友蔣某某推薦的。

小呂認為這當中肯定有問題，遂明確告知客戶這筆錢不能匯，這是以“高額回報”名義誘惑的電信詐騙。經(jīng)過多方解釋，黃女士仍堅持匯款。

最后，銀行方面撥打110報警電話，當?shù)嘏沙鏊鶅擅瘑T與東陽農(nóng)商行網(wǎng)點負責人對黃女士開導了半個小時，黃女士才明白自己落入圈套了。

今年5月20日，吉安市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室發(fā)布風險提示，預警解債服務可能面臨非法吸收公眾資金、龐氏騙局等違法犯罪風險。

近期，我市部分商務咨詢有限公司，以加盟商的名義代理貴州某債事生活服務有限公司開展有關企業(yè)法人、自然人不良債權或債務風險化解業(yè)務。該種模式下的債事服務可能面臨以下風險：

一、解債服務方存在涉嫌非法吸收公眾資金的違法犯罪風險。該解債模式下，解債服務方先收取債事申請人高額解債資金。如對債權方申請在一年內(nèi)解債的，債權方須向債事服務方交納等量的解債金額及解債金額10%的服務費，此行為已涉嫌非法吸收公眾資金。

二、解債申請人容易陷入“龐氏騙局”且受到“二次傷害”。據(jù)有關機構宣傳，債事服務方通過合作商戶以物抵債、消費獎勵積分并按一定比例兌換成等值貨幣的方式，最終使解債申請人取得雙倍的解債金額的現(xiàn)金回收，其中一年期解債的年化投資回報率高達81.8%。

按正常經(jīng)濟規(guī)律，實現(xiàn)這種投資回報率的可能性極低，債事服務方勢必采取“拆東墻補西墻”的“龐氏騙局”方式來維持業(yè)務發(fā)展。一旦資金鏈斷裂，解債申請人不僅債權本金沒有著落，而且還存在交納的解債資金無法收回的“二次傷害”風險。

請相關債事當事人擦亮雙眼，以免被非法利用，蒙受損失。如有相關需求，可通過協(xié)商、調解及訴訟等合法方式來反映訴求和解決糾紛，切實維護自身的合法權益。[此文來源金華日報、吉安處非辦，版權歸原作者，如侵權，請聯(lián)系刪除]