快轉(zhuǎn)給爸媽?zhuān)【奖P(pán)點(diǎn)了十二種非法集資的常見(jiàn)“馬甲”

隨著時(shí)代進(jìn)步，非法集資騙局也在不斷更新“馬甲”，警方梳理盤(pán)點(diǎn)了十二種非法集資的常見(jiàn)“馬甲”，提醒市民提高警惕。為了家人大家快轉(zhuǎn)給爸媽們吧！

1.P2P等金融創(chuàng)新。不法分子假借P2P之名，吸收資金后進(jìn)入平臺(tái)賬戶(hù)形成資金池，行非法集資之實(shí)，將資金置于極大風(fēng)險(xiǎn)之中，一旦資金鏈斷裂，投資款就無(wú)法兌現(xiàn)。

2.私募資金。不法分子假借私募基金為名，但違反私募基金募資規(guī)定，不設(shè)投資門(mén)檻，不限投資人數(shù)，公開(kāi)宣傳銷(xiāo)售，將投資款置于極大風(fēng)險(xiǎn)之中，資金安全難以保障。

3.代理投資。不法分子開(kāi)設(shè)投資管理公司，宣稱(chēng)有專(zhuān)業(yè)操盤(pán)手可以代為操作期貨、外匯、貴金屬等交易，承諾本息安全，欺騙投資人在交易平臺(tái)上開(kāi)立賬戶(hù)后交由不法分子代為管理，借此集中投資款進(jìn)行大額資金操盤(pán)或挪作他用，置資金安全于不顧。

4.發(fā)售原始股。不法分子以發(fā)售原始股權(quán)為名向投資人虛構(gòu)上市回報(bào)，給投資人“講故事”“畫(huà)大餅”，誘騙投資人進(jìn)行投資，將投資款置于高風(fēng)險(xiǎn)之中。而事實(shí)上，發(fā)售原始股權(quán)有著嚴(yán)格的法律規(guī)定，公司上市更需經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)層層審批，對(duì)這種動(dòng)輒配股上市的說(shuō)法需引起足夠警惕。

5.“移動(dòng)商城”“自選超市”。不法分子以“移動(dòng)商城”“自選超市”等名義，承諾消費(fèi)者在向不法分子控制的賬戶(hù)內(nèi)充值一定金額錢(qián)款后，即免費(fèi)贈(zèng)送米油等日常用品甚至所謂的高檔營(yíng)養(yǎng)品，一定期限后返還充值款。究其本質(zhì)，就是假借銷(xiāo)售貨物非法集資。

6.投資養(yǎng)老。不法分子以投資養(yǎng)老基地、預(yù)售養(yǎng)老床位等項(xiàng)目為名，迎合老年投資人極其強(qiáng)烈的養(yǎng)老需求，往往以旅游考察為名將老年客戶(hù)誘騙至所謂養(yǎng)老基地、福利院進(jìn)行參觀、游玩，描繪養(yǎng)老項(xiàng)目的未來(lái)，進(jìn)而以預(yù)售養(yǎng)老床位等名義非法集資。

7.空殼集團(tuán)公司。不法分子設(shè)立多家空殼公司，形成所謂的集團(tuán)公司。他們租用核心商業(yè)區(qū)高檔商務(wù)樓，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體甚至明星代言等方式進(jìn)行宣傳，營(yíng)造“高大上”的假象，最終目的就是以資產(chǎn)管理、投資理財(cái)?shù)葹槊欠Y。

8.傳銷(xiāo)性非法集資。不法分子以提供資產(chǎn)增值服務(wù)等名義，設(shè)置一定的投資金額標(biāo)準(zhǔn)，吸收投資人成為客戶(hù)，承諾回報(bào)。同時(shí)，還鼓勵(lì)投資人“拉人頭”入會(huì)投資，根據(jù)吸收的會(huì)員情況，向投資人支付“人頭費(fèi)”，最終形成金字塔式傳銷(xiāo)模式。

9.親友投資。不法分子向投資人許諾高額提成，鼓勵(lì)投資人吸引身邊親朋好友、鄰里同事進(jìn)行投資，將投資人轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)員，不少親友往往礙于情面進(jìn)行投資。經(jīng)濟(jì)損失一旦發(fā)生，往往波及一個(gè)家庭，甚至一個(gè)社區(qū)。

10.有限合伙。不法分子打著設(shè)立有限合伙企業(yè)的旗號(hào)，宣稱(chēng)投資人投入資金即可成為公司合伙人，與投資人簽訂《合伙協(xié)議》，頗具迷惑性。而事實(shí)上，投資人在公司運(yùn)營(yíng)過(guò)程中并不享有和履行合伙人的權(quán)利和義務(wù)，僅僅處于普通投資者的地位，根據(jù)約定到期贖回本息。不法分子的這種行為仍然是非法集資活動(dòng)。

11.融資租賃。不法分子借助融資租賃模式，謊稱(chēng)將標(biāo)的出租給第三方，在融資租賃公司與第三方公司之間形成債權(quán)，由第三方公司返還標(biāo)的本金和利息。而事實(shí)上，不法分子往往虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目，自吸自融，置資金安全于不顧。

12.聲稱(chēng)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照。不法分子對(duì)外宣稱(chēng)有工商部門(mén)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，經(jīng)營(yíng)范圍列明投資管理、投資咨詢(xún)等，以此表明具備相關(guān)資質(zhì)，誘騙投資人放心投資。而事實(shí)上，根據(jù)法律規(guī)定，從事吸儲(chǔ)等金融業(yè)務(wù)必須經(jīng)過(guò)相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格審查，方能核發(fā)許可證。投資管理、投資咨詢(xún)與從事吸儲(chǔ)根本不是一回事。[此文來(lái)源合肥報(bào)業(yè)，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除]