警惕“提高信用卡額度”、“退保退費(fèi)”為幌子的傳銷騙局

7月23日下午，南寧市青秀區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局（以下簡(jiǎn)稱：青秀區(qū)市監(jiān)局）披露了一起網(wǎng)絡(luò)傳銷案件的行政處罰決定書。該處罰決定書上顯示，張某利用“提高信用卡額度”、“退保退費(fèi)”的相應(yīng)課程對(duì)自己進(jìn)行包裝，取得他人信任或盲目崇拜，實(shí)際目的是為了通過傳銷手段，銷售其會(huì)員資格和合伙人資格來達(dá)到其獲得利益的目的。

2020年6月5日，青秀區(qū)市監(jiān)局接到平安普惠融資擔(dān)保有限公司廣西分公司的舉報(bào)，與公安機(jī)關(guān)聯(lián)合到南寧市青秀區(qū)佛子嶺路德利東盟國(guó)際文化廣場(chǎng)的廣西南寧寶璽科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱：南寧寶璽公司）進(jìn)行核查。

執(zhí)法人員在南寧寶璽公司的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)發(fā)現(xiàn)該公司的法定代表人張某，通過“寶璽財(cái)商商學(xué)院”平臺(tái)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)直播和網(wǎng)上錄播“提高信用卡額度”、“退保退費(fèi)”等課程，利用小部分免費(fèi)課引導(dǎo)聽課者繳納費(fèi)用成為會(huì)員，繳納999元成為會(huì)員、繳納4999元成為“事業(yè)合伙人”，除享受課程收聽收看權(quán)限外，還獲得發(fā)展下線會(huì)員的資格，并通過發(fā)展下線獲得報(bào)酬。

同日，青秀區(qū)市監(jiān)局對(duì)該案立案調(diào)查。

經(jīng)查，張某作為南寧寶璽公司的法定代表人及獨(dú)資股東，以該公司披著合法外衣，通過河南略知網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的微信小程序“略知”搭建了“寶璽財(cái)商商學(xué)院”平臺(tái)。

張某參與設(shè)計(jì)“寶璽財(cái)商商學(xué)院”的一系列模式、價(jià)格、內(nèi)容。自己又作為代言人及導(dǎo)師身份進(jìn)行課程錄播、網(wǎng)絡(luò)直播的形式，以部分免費(fèi)課為吸引點(diǎn)，想要學(xué)到更深入知識(shí)就要繳納999成為“寶璽財(cái)商商學(xué)院”會(huì)員，成為會(huì)員后，即可加入微信會(huì)員群，通過直播或者微信群，告知推薦人員加入可得到返利，推薦人員越多得到返利越多。

還可以繳納4999元成為事業(yè)合伙人，成為事業(yè)合伙人后，可以得到一床蠶絲被，課程播放永久有效，事業(yè)合伙人推薦一個(gè)普通會(huì)員，得到809元，被推薦的普通會(huì)員再推薦普通會(huì)員，事業(yè)合伙人也只能得到99元提成。

事業(yè)合伙人推薦一個(gè)事業(yè)合伙人，可以得到1996元提成，被推薦的事業(yè)合伙人再推薦事業(yè)合伙人，第一個(gè)事業(yè)合伙人可以得到499元提成。

在“寶璽財(cái)商商學(xué)院”的課程中，張某利用“提高信用卡額度”、“退保退費(fèi)”的相應(yīng)課程對(duì)自己進(jìn)行包裝，取得他人信任或盲目崇拜，實(shí)際目的為銷售其會(huì)員資格和合伙人資格，在網(wǎng)絡(luò)直播課上對(duì)其模式進(jìn)行宣傳，對(duì)介紹發(fā)展他人加入即可獲取利益，介紹的人越多，自己得到的越多，要求被發(fā)展人員發(fā)展他人，已達(dá)到其獲得利益的目的。

執(zhí)法人員對(duì)張某及陳某鑫、張某、劉某盼、洪某銀制作《詢問筆錄》確認(rèn)：張某為“寶璽財(cái)商商學(xué)院”的導(dǎo)師，其通過網(wǎng)絡(luò)直播和網(wǎng)上錄播“提高信用卡額度”、“退保退費(fèi)”等課程介紹、發(fā)展陳某鑫、張某、劉某盼、洪某銀繳納費(fèi)用成為會(huì)員/合伙人，上述四人取得發(fā)展他人加入的資格，致此形成上下線關(guān)系。

張某以陳某鑫、張某、劉某盼、洪某銀等人的發(fā)展人員業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)，獲得非法利益，陳某鑫、張某、劉某盼、洪某銀等人通過發(fā)展其他人員取得非法利益。

青秀區(qū)市監(jiān)局認(rèn)為，張某通過“寶璽財(cái)商商學(xué)院”介紹、發(fā)展人員認(rèn)購(gòu)商品取得發(fā)展其他人員加入的資格，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的業(yè)績(jī)給付上線報(bào)酬，牟取非法利益，上述模式構(gòu)成了《禁止傳銷條例》第七條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)的傳銷行為。張某介紹他人加入的行為，構(gòu)成了介紹他人參加傳銷。

6月22日，青秀區(qū)市監(jiān)局向張某送達(dá)了《行政處罰聽證告知書》，張某未在期限內(nèi)提出聽證及陳述、申辯意見。

6月29日，青秀區(qū)市監(jiān)局依據(jù)《禁止傳銷條例》的規(guī)定，責(zé)令張某停止違法行為；   并處罰金3萬(wàn)元，上繳國(guó)庫(kù)。[此文來源鷹鑒，版權(quán)歸原作者所有，如有侵權(quán)請(qǐng)及時(shí)告知]