200萬人深陷幣圈陷阱！梳理400億驚天傳銷大案脈絡(luò)

近日，按照公安部統(tǒng)一指揮部署，公安機(jī)關(guān)立案偵辦“Plus Token平臺”網(wǎng)絡(luò)傳銷案，先后將潛逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和該案82名骨干成員抓捕歸案，徹底摧毀了這一盤踞境內(nèi)外的特大跨國網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。

該案系公安機(jī)關(guān)偵破的首起以比特幣等數(shù)字貨幣為交易媒介的網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉及參與人員200余萬人，層級關(guān)系多達(dá)3000余層，涉案數(shù)字貨幣總值逾400億元。

公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來，傳銷犯罪手段不斷翻新，隱蔽性、迷惑性不斷增強(qiáng)，公安機(jī)關(guān)將積極適應(yīng)此類犯罪形勢的新特點(diǎn)新變化，進(jìn)一步創(chuàng)新思路、提高能力，始終保持對傳銷違法犯罪活動(dòng)的嚴(yán)打高壓態(tài)勢，會(huì)同有關(guān)部門持續(xù)開展源頭管控和綜合治理，切實(shí)維護(hù)國家正常經(jīng)濟(jì)管理秩序。

同時(shí)，公安機(jī)關(guān)提示廣大群眾，參與傳銷活動(dòng)不僅會(huì)造成財(cái)產(chǎn)損失，還可能涉嫌違法犯罪，切勿相信高收益、高回報(bào)的“投資”陷阱。

涉案金額400億元，層級關(guān)系多達(dá)3000余層

根據(jù)公安部公布的信息，券商中國記者梳理出該案件的脈絡(luò)如下：

2018年5月，犯罪嫌疑人陳某等人通過架設(shè)搭建“Plus Token平臺”并開發(fā)相關(guān)應(yīng)用程序，開始從事互聯(lián)網(wǎng)傳銷犯罪。該平臺以區(qū)塊鏈技術(shù)為噱頭、以比特幣等數(shù)字貨幣為交易媒介，打著提供數(shù)字貨幣增值服務(wù)的幌子，承諾高額返利，吸引廣大群眾參與。

2019年初，江蘇鹽城公安機(jī)關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)陳某等人涉嫌利用虛擬幣交易平臺組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪的線索后，立即成立專案組，全力開展破案攻堅(jiān)，并將案情層報(bào)公安部。

2019年6月，PlusToken被曝出提幣困難。兌付困難被曝光后，有區(qū)塊鏈機(jī)構(gòu)發(fā)布聲明與PlusToken澄清關(guān)系。29日，WBF紐約世界區(qū)塊鏈大會(huì)官方公眾號表示，PlusToken曾于18年9月14日冠名并贊助WBF世界區(qū)塊鏈大會(huì)濟(jì)州技術(shù)大會(huì)，由于對該項(xiàng)目的合作審核不夠嚴(yán)謹(jǐn)，導(dǎo)致后續(xù)一系列被站臺事件，會(huì)方表示歉意。

在公安部經(jīng)偵局組織指導(dǎo)下，專案組充分發(fā)揮經(jīng)偵信息化建設(shè)成效，對案件進(jìn)行深度研判分析，初步查明該傳銷團(tuán)伙組織架構(gòu)、人員層級和資金流轉(zhuǎn)等情況。

同年6月，在公安部協(xié)調(diào)組織下，專案組民警分赴瓦努阿圖、柬埔寨、越南、馬來西亞等國家和地區(qū)，加強(qiáng)警務(wù)執(zhí)法合作，積極配合當(dāng)?shù)鼐匠晒⒉啬湓诰惩獾?7名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案。

2020年3月，公安部部署全國公安機(jī)關(guān)發(fā)起集群戰(zhàn)役，將涉嫌傳銷犯罪的82名骨干成員全部抓獲。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，該平臺存續(xù)期間共發(fā)展會(huì)員200余萬人，層級關(guān)系多達(dá)3000余層，累計(jì)收取會(huì)員比特幣、以太坊幣等數(shù)字貨幣數(shù)百萬個(gè)，涉案金額達(dá)400余億元（以案發(fā)時(shí)市場行情計(jì)算），其中大部分?jǐn)?shù)字貨幣被用于發(fā)放會(huì)員“拉人頭”獎(jiǎng)勵(lì)，還有部分被變現(xiàn)用于陳某等人日常開銷和個(gè)人揮霍。

許諾高回報(bào)、拉人頭，套路滿滿

據(jù)PlusToken宣傳資料顯示，PlusToken號稱是全球第一款區(qū)塊鏈生態(tài)的應(yīng)用，集多幣種跨鏈錢包、去中心化交易平臺、全球支付、智能套利、算力挖礦、區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)鏈于一體的生態(tài)系統(tǒng)，力爭能滿足所有用戶在區(qū)塊鏈領(lǐng)域的所有需求與價(jià)值。

宣傳資料稱，PlusToken錢包目前已經(jīng)覆蓋全球近170個(gè)國家，主要是中、日、韓、德國、新加坡、英國、越南、俄羅斯以及緬甸等，涉及人員300萬人，吸納資金超過20億。

公安部介紹，PlusToken平臺下設(shè)技術(shù)組、市場推廣組、客服組、撥幣組，分別負(fù)責(zé)技術(shù)運(yùn)維、宣傳推廣、咨詢答復(fù)和審核提幣等工作。參與人員通過上線推薦并繳納價(jià)值500美元以上的數(shù)字貨幣作為“門檻費(fèi)”后即可獲得會(huì)員資格，會(huì)員按繳納的數(shù)字貨幣價(jià)值獲得平臺自創(chuàng)的“Plus”幣，并按照加入順序形成上下線和層級關(guān)系。平臺根據(jù)發(fā)展下線數(shù)量和投入資金數(shù)量，將成員分為會(huì)員、大戶、大咖、大神、創(chuàng)世五個(gè)等級，并按等級高低發(fā)放相應(yīng)數(shù)量的“Plus”幣作為獎(jiǎng)勵(lì)和返利。

為吸引更多人員參與，該犯罪團(tuán)伙利用互聯(lián)網(wǎng)大肆宣揚(yáng)平臺加入方式、運(yùn)行模式、獎(jiǎng)金制度、盈利前景等內(nèi)容，雇傭外籍人員冒充平臺創(chuàng)始人以包裝偽造其所謂的“國際平臺”“國外項(xiàng)目”背景，通過不定期組織會(huì)議、演唱會(huì)、旅游等線下活動(dòng)為平臺宣傳造勢，甚至不惜花費(fèi)重金多次在境外召開千人規(guī)模推廣大會(huì)。

PlusToken吸引人的地方在于超高的收益，據(jù)其宣傳資料，共有三種收益模式，其中最核心的是在PlusToken錢包存儲(chǔ)數(shù)字貨幣的基礎(chǔ)上，添加了智能狗搬磚和傳銷式的推薦管道收益。

PlusToken超高回報(bào)率，發(fā)展上下級等特征與傳銷資金盤高度吻合，2018年以來，對該項(xiàng)目實(shí)質(zhì)為傳銷的質(zhì)疑不絕于耳，網(wǎng)絡(luò)上有許多直指該項(xiàng)目為傳銷的文章，但有投資者在高額回報(bào)的驅(qū)使下無視風(fēng)險(xiǎn)，甚至無法提現(xiàn)的前兩天，都仍有人投資了該項(xiàng)目。

一位運(yùn)作過資金盤的人士對券商中國記者表示，傳銷和資金盤最重要的兩個(gè)特點(diǎn)，一是要有層級或者老會(huì)員拉新會(huì)員，二是設(shè)置提現(xiàn)障礙。參與者目前以四五十歲的“大媽”為多，也有一些年輕的“寶媽”?！坝行┤穗[約知道會(huì)出事，但是貪圖獎(jiǎng)金，也有一些專門來投機(jī)的人，也不是每次都能跑出來，他們以量取勝，可能有的項(xiàng)目知道被套住了就不管了，趕緊把錢投到下一個(gè)里面找回?fù)p失。”上述人士表示。

警惕以“金融創(chuàng)新”為名非法集資

幣圈有一個(gè)段子：一個(gè)做傳銷的在聽了做區(qū)塊鏈的描述后，驚呼，你們這是違法的。

社群、高回報(bào)，虛擬貨幣的一些特點(diǎn)與傳銷如出一轍。在區(qū)塊鏈這一概念火爆后，一些傳銷和資金盤也開始披上這一技術(shù)的外衣。而一些區(qū)塊鏈項(xiàng)目為了交易深度，吸引資金，也會(huì)主動(dòng)與資金盤合作。

上述資金盤運(yùn)作人士對券商中國記者表示，當(dāng)前很多傳銷和資金盤都打著數(shù)字貨幣的名義，有些項(xiàng)目號稱只漲不跌，這種項(xiàng)目無法在公開的交易所上線，也沒有比特幣或者ERC2.0錢包，發(fā)行的所謂“幣”或“積分”只能在它們自己的網(wǎng)站或平臺上交易。此外，與真正意義上的基于區(qū)塊鏈項(xiàng)目的虛擬貨幣投資相比，傳銷和資金盤項(xiàng)目在兌付和提現(xiàn)環(huán)節(jié)往往困難重重，項(xiàng)目方會(huì)以種種借口或設(shè)置隱性門檻限制提現(xiàn)。

幣圈傳銷幣的主要特點(diǎn)包括，披著區(qū)塊鏈技術(shù)的外衣，其中的技術(shù)和真實(shí)的。

區(qū)塊鏈原理相差甚遠(yuǎn)；不以解決、優(yōu)化或改變傳統(tǒng)行業(yè)的某項(xiàng)業(yè)務(wù)痛點(diǎn)為目的；代幣不是通過以太坊的智能合約發(fā)布的，并且沒有上任何數(shù)字貨幣的正規(guī)交易平臺，大部分為通過項(xiàng)目方自建的平臺交易；承諾只漲不跌；拉人頭進(jìn)來后會(huì)有回報(bào)。

這種幣的盈利方式主要有兩種，一是賣注冊用戶的個(gè)人信息；二是炒作幣價(jià)，造成一幣難求的局面，引誘用戶利用自有資金入市來買幣炒幣，炒作到一定高幣價(jià)時(shí)候突然拋幣撤出，崩盤。

此外，上述人士向記者介紹，一些傳銷和資金盤在拉人時(shí)會(huì)提供“一條龍”服務(wù)，主動(dòng)邀請參與者到公司考察，這些公司的辦公場所一般都會(huì)選擇看上去“高大上”的高檔寫字樓，在接待考察團(tuán)時(shí)也會(huì)提供玩樂服務(wù)，并許之高額回報(bào)收益。

近年來，互聯(lián)網(wǎng)與金融的快速融合促進(jìn)了金融創(chuàng)新，但也出現(xiàn)了一些問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)重威脅社會(huì)公眾資金安全，侵害人民合法權(quán)益。近期，銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局提醒公眾，應(yīng)注意防范假借金融創(chuàng)新名義進(jìn)行的非法集資等金融犯罪活動(dòng)侵害,充分知悉網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，正確評估自身風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

銀保監(jiān)會(huì)指出，近年來，一些機(jī)構(gòu)和平臺打著網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等金融創(chuàng)新旗號，或假借扶持中小微企業(yè)、養(yǎng)老服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)新零售、政府和社會(huì)資本合作（PPP）之名，通過虛構(gòu)項(xiàng)目標(biāo)的、承諾高收益、設(shè)立資金池借新還舊等手段，進(jìn)行自融或變相自融，形成龐氏騙局，觸碰非法集資底線。

“公眾要客觀評價(jià)自身風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇符合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的金融產(chǎn)品。切勿盲目追求高收益卻忽視了高風(fēng)險(xiǎn)，跟風(fēng)投資自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力之外的金融產(chǎn)品；更不要一味追求擔(dān)?；蛩^“保本保息”銷售承諾而不注重風(fēng)險(xiǎn)辨別，以免給不法分子留下可乘之機(jī)”，銀保監(jiān)會(huì)表示。[此文來源券商中國，版權(quán)歸原作者所有，如有侵權(quán)請及時(shí)告知]