以“虛擬貨幣”之名行非法集資之實(shí)

央行的數(shù)字貨幣還在試點(diǎn)，但近年來(lái)打著虛擬貨幣、數(shù)字貨幣旗號(hào)的非法集資卻屢見(jiàn)不鮮。日前，廣東省高級(jí)人民法院判決了一起以虛擬貨幣為由的非法吸收公眾存款案。

    據(jù)查，2017年11月至2018年3月，被告人郝鈴聲、楊放伙同崔某等人，以“天易家禾影視傳媒有限公司”的名義，通過(guò)會(huì)議、培訓(xùn)和發(fā)展下線等方式向社會(huì)公眾公開(kāi)銷售LCC影視區(qū)塊鏈虛擬貨幣，以高額回報(bào)為誘餌，吸引公眾投資。期間，被告人郝鈴聲以香港三道集團(tuán)執(zhí)行董事等身份參與LCC影視區(qū)塊鏈虛擬貨幣宣傳推廣會(huì)議的講課，被告人楊放以天易家禾公司執(zhí)行總裁“楊舜琂”“楊明心”等名義參與LCC影視區(qū)塊鏈虛擬貨幣的招商會(huì)，向公眾宣傳，并向部分投資者提供收款銀行賬戶及代為收款購(gòu)買(mǎi)LCC虛擬貨幣。經(jīng)審計(jì)，報(bào)案的700余名集資參與人中提供轉(zhuǎn)賬記錄的85人（部分為集體報(bào)案人），投資和損失數(shù)額共計(jì)22842621.25元。法院經(jīng)審理最終判決，郝鈴聲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元；楊放犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元。

    以虛擬貨幣升值為噱頭的非法集資騙局往往具有以下三大特點(diǎn)：一是極具煽動(dòng)性的宣傳語(yǔ)，比如“數(shù)字貨幣的結(jié)算中心”“世界第一金礦”“撿錢(qián)的時(shí)代”等，營(yíng)造一種投資即暴富的幻象；二是非法集資騙局下的虛擬貨幣價(jià)格往往單邊上漲，投資者賬面的資產(chǎn)一直在增值，可一旦騙局無(wú)法繼續(xù)，這些假虛擬貨幣就一文不值了；三是傳銷式的發(fā)展模式，由于是非法集資，往往會(huì)通過(guò)各種方式鼓勵(lì)入局的投資者發(fā)展下線，承諾下線越多給予的獎(jiǎng)勵(lì)越豐厚，可是一旦崩盤(pán)，承諾不過(guò)是一句空話。

    銀保監(jiān)會(huì)等五部門(mén)提示消費(fèi)者，此類活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。請(qǐng)廣大公眾理性看待，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹(shù)立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。（整理/本報(bào)記者曹虹）