警惕！虛擬幣非法平臺“易形變裝” 私募基金變“公募”

非法集資以豐厚回報相誘，最終給投資市民帶來巨額損失，社會危害巨大。記者近日從深圳市地方金融監(jiān)督與管理局獲悉，今年以來我市展開專項排查，發(fā)現(xiàn)P2P網(wǎng)貸、私募基金、虛擬貨幣非法平臺等領域存在非法集資高風險，市民特別需要留意。

P2P網(wǎng)貸風險未出清

劉先生是一名普通投資人，在網(wǎng)貸火爆時被高達20%的年化收益所誘惑，在一家網(wǎng)貸平臺投了30萬元。在享受了短暫幾個月的高收益后，隨著2018年網(wǎng)貸密集“跑路”，他投在深圳投XX金融信息服務有限公司的30萬元本金很可能打水漂。

“經(jīng)過全面的網(wǎng)貸風險處置工作，我市P2P網(wǎng)貸機構風險有所釋放，但行業(yè)全面良性退出仍需時日。”市地方金融監(jiān)管局相關負責人介紹，P2P網(wǎng)貸機構存在的涉嫌非法自融、設立資金池、資金兌付困難、未按良性退出指引方案實施、拒不配合行政核查、拒不清退等問題依然較多，受制于法律等障礙，平臺清償率低，賬戶流水提取困難，平臺真實底層數(shù)據(jù)難以摸清，行業(yè)風險出清仍面臨較多困難。

今年受疫情影響，網(wǎng)貸催收難度加大，資產(chǎn)逾期率上升，平臺流動性和兌付情況惡化，要全面化解網(wǎng)貸風險，還需要各平臺、出借和借款人及政府部門的共同努力。

私募基金變“公募”

2019年10月，深圳市公安局經(jīng)偵局聯(lián)合福田分局經(jīng)偵大隊組成專案組，抓獲深圳前海匯X金融控股公司以徐某、康某某為首的8名主要犯罪嫌疑人。該機構違反法律規(guī)定，設置資金池，公開募集資金，“借新還舊”，并承諾保本付息，逾期金額巨大。據(jù)統(tǒng)計，匯X公司累計發(fā)布股權、債權類基金產(chǎn)品70余只，截至案發(fā)仍有30余只基金產(chǎn)品無法兌付，總待償本金約數(shù)十億元，涉及投資人數(shù)百人。

“私募基金風險不容忽視。”市地方金融監(jiān)管局相關負責人指出，當前我市私募基金存在的未備案運營、涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙、設立資金池、兌付困難等問題逐步顯現(xiàn)，跨行業(yè)風險蔓延傳導，部分機構集團化經(jīng)營特征明顯，風險交織，對行業(yè)監(jiān)管部門實施有效監(jiān)管以及地方政府維穩(wěn)工作帶來較大的壓力。

虛擬幣非法平臺“易形變裝”

記者采訪了解到，在非法集資犯罪中，虛擬貨幣非法平臺風險更為隱蔽。今年以來，人民銀行深圳市中心支行共監(jiān)測發(fā)現(xiàn)多個虛擬貨幣非法平臺，核查發(fā)現(xiàn)這些平臺的網(wǎng)址未取得ICP運營許可證，且平臺未顯示背后實際運營公司，但投資者均為境內人士，犯罪手法隱蔽。

在互聯(lián)網(wǎng)金融風險整治期間，境內一些大型虛擬貨幣交易所將企業(yè)搬至境外允許開展虛擬貨幣活動的地區(qū)，一些網(wǎng)絡炒匯平臺將服務器搬至境外，網(wǎng)絡管理部門雖已屏蔽這些平臺的網(wǎng)址，但這些平臺通過跳轉、APP的方式，繼續(xù)對境內投資者開展業(yè)務，以“出海轉內銷”、“易形變裝”等更加隱蔽的方式躲避監(jiān)管，行業(yè)協(xié)同治理依然任重道遠。[聲明：此文來源于深圳特區(qū)報。轉載此文是為了避免更多的群眾上當受騙。若有侵犯了您的合法權益，請作者聯(lián)系我們，我們將及時更正、刪除，謝謝！]