14天用虛擬貨幣“洗白”770萬(wàn)？新型“黑產(chǎn)鏈”來(lái)了！

一條利用虛擬貨幣洗錢(qián)的非法產(chǎn)業(yè)鏈逐漸浮出水面。

利用虛擬貨幣披上一層隱蔽外衣，成為近幾年犯罪分子的慣用新手段。

被“神化”的薦股大師、“一對(duì)一VIP”的會(huì)員服務(wù)、“低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”的投資平臺(tái)……隨著投資理財(cái)熱情高漲，各類(lèi)薦股騙局層出不窮，不少投資者明知有風(fēng)險(xiǎn)，卻還沉迷在騙子編織的騙局里，幻想“一夜回本”，結(jié)果陷入虛假平臺(tái)的投資陷阱。

現(xiàn)在，這類(lèi)“殺豬盤(pán)”“虛擬盤(pán)”“網(wǎng)戀陷阱”產(chǎn)生的黑錢(qián)向更隱蔽的虛擬貨幣平臺(tái)轉(zhuǎn)移，一條利用虛擬貨幣洗錢(qián)的非法產(chǎn)業(yè)鏈逐漸浮出水面。

傳統(tǒng)“薦股”套路，新型洗錢(qián)手段

4月26日，蕭山區(qū)人民法院審結(jié)了一起涉境外詐騙集團(tuán)詐騙案，詐騙數(shù)額高達(dá)770萬(wàn)余元，其中，為首的被告人柳某獲刑十一年四個(gè)月。

詐騙金額雖然巨大，但柳某及其團(tuán)伙的騙術(shù)其實(shí)也是“老套路”了。

2019年9月的一天晚上，吳先生收到了一條微信好友添加申請(qǐng)，通過(guò)后，對(duì)方自稱(chēng)愛(ài)好炒股，有賺錢(qián)門(mén)路，隨后便將吳先生拉入一個(gè)炒股群，還向他推薦了一位炒股老師。

這位炒股老師每天都會(huì)在群內(nèi)講課、分享炒股信息，群內(nèi)其他成員經(jīng)常向老師反饋賺錢(qián)的“捷報(bào)”。時(shí)間久了，吳先生也不免有些動(dòng)心。他按照老師的教程操作，開(kāi)始的確順利賺了幾筆錢(qián)，他對(duì)炒股老師的信任也開(kāi)始提升。

沒(méi)過(guò)多久，老師表示現(xiàn)在股票行情不好，推薦大家炒“數(shù)字貨幣”，吳先生不疑有他，又按照老師的推薦下載了某APP，并在其中充值購(gòu)買(mǎi)了所謂的“數(shù)字貨幣”。

可惜，同年11月4日至8日，短短4日內(nèi)，吳先生先后四次充值19萬(wàn)元均未能獲得收益。兩周后，吳先生發(fā)現(xiàn)，該APP賬戶(hù)已無(wú)法提現(xiàn)，這才幡然醒悟，隨即報(bào)警。

后經(jīng)警方調(diào)查，除了吳先生外，陸某、張某等20余人均遭遇了同樣的“套路”，被騙數(shù)額有數(shù)萬(wàn)元至上百萬(wàn)元不等。隨著柳某、李某甲、劉某、李某乙等人被抓獲，一個(gè)境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)的幕后騙術(shù)也浮出水面。

法院判決書(shū)顯示，2019年8月至9月期間，被告人柳某、李某甲、劉某、李某乙等人經(jīng)他人邀請(qǐng)或網(wǎng)絡(luò)招聘，加入了馬來(lái)西亞某境外詐騙犯罪集團(tuán)。該詐騙犯罪集團(tuán)有著一套明確的“工作機(jī)制”：

先將新招募的成員分為不同小組，以小組為單位實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。其中，被告人柳某作為詐騙犯罪集團(tuán)總監(jiān)，負(fù)責(zé)管理各詐騙小組、下發(fā)話術(shù)、統(tǒng)計(jì)業(yè)績(jī)等。

各小組成員手握大量微信號(hào)，一邊隨機(jī)添加吳先生這樣的被害人，一邊假裝成“投資人”加入由該犯罪集團(tuán)組建的大量微信群中。在微信群內(nèi)，被告人李某甲等各小組組長(zhǎng)冒充炒股老師，被告人劉某、李某乙等其他組員分別冒充老師助理、虛假投資者等角色，小組成員之間有一套成熟的交流話術(shù)，互相配合。

在取得被害人信任后，以“某數(shù)字貨幣可以獲得高額利益”的說(shuō)法，誘導(dǎo)被害人下載其所操控的投資平臺(tái)，并通過(guò)后臺(tái)操作制造出升值的假象，直至非法占有被害人的充值錢(qián)款。

經(jīng)查，被告人柳某等人參與的詐騙小組共騙取錢(qián)款770萬(wàn)余元。

法院審理認(rèn)為，被告人柳某、李某甲、劉某、李某乙結(jié)伙，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪定罪處罰。根據(jù)四被告人的犯罪情節(jié)和認(rèn)罪態(tài)度，以詐騙罪判處被告人柳某有期徒刑十一年四個(gè)月，并處罰金11萬(wàn)元；判處被告人李某甲有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金5萬(wàn)元；判處被告人劉某有期徒刑三年十一個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元；判處被告人李某乙有期徒刑三年十個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元。

贓款流入境外交易所“漂白”

虛擬貨幣流轉(zhuǎn)不留痕，具有匿名性、復(fù)雜性、跨國(guó)性特征，無(wú)需金融機(jī)構(gòu)參與即可完成操作，難以追溯資金去向，已成為不法分子為贓款“漂白”的新利器。

利用虛擬貨幣進(jìn)行非法集資、洗錢(qián)等犯罪行為的案件也不斷增加。據(jù)中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)統(tǒng)計(jì)，2018年，我國(guó)虛擬貨幣的傳銷(xiāo)類(lèi)案件多達(dá)166起，而2017年為94起，2016年為46起，2015年為10起，2014僅有5起，近幾年的案件年均增長(zhǎng)率超過(guò)100%。2020年以來(lái)，國(guó)內(nèi)各地警方破獲關(guān)于虛擬貨幣犯罪的案件頻繁被媒體披露。

北京德和衡（上海）律師事務(wù)所合伙人安寧表示，他接觸的虛擬貨幣洗錢(qián)案件主要分為兩類(lèi)，一類(lèi)是以虛擬貨幣作為幌子，開(kāi)設(shè)虛假的交易平臺(tái)等，進(jìn)行詐騙的案件；另一類(lèi)是以虛擬貨幣作為轉(zhuǎn)移贓物的媒介，涉及洗錢(qián)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪等。

以往，犯罪團(tuán)伙較多采用提供資金賬戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，買(mǎi)賣(mài)房屋、車(chē)輛等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金。但這類(lèi)資金轉(zhuǎn)移方法能追蹤到流水記錄，而利用虛擬貨幣洗錢(qián)的新型犯罪手法則更隱蔽，洗錢(qián)團(tuán)伙一旦將黑錢(qián)轉(zhuǎn)去境外交易所，便給追回資金造成極大難度。

2020年3月，在上海市浦東新區(qū)公檢法部門(mén)公布的一起虛擬貨幣洗錢(qián)典型案例中，一名涉嫌利用虛擬貨幣平臺(tái)詐騙的嫌疑人集資詐騙了上千萬(wàn)元后，出逃澳大利亞，并授意妻子陳某將詐騙所得轉(zhuǎn)移至海外。該名妻子供述，錢(qián)通過(guò)銀行卡打給了兩個(gè)比特幣礦工，兌換密鑰，給了丈夫，從而將資金繞過(guò)外匯管制。身處澳大利亞的他，可以直接將虛擬貨幣兌換成澳元。

夫妻雙方里應(yīng)外合的境外洗錢(qián)操作，將兩類(lèi)詐騙手段都發(fā)揮得淋漓盡致。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，虛擬貨幣洗錢(qián)有可能成為區(qū)塊鏈?zhǔn)澜玳L(zhǎng)時(shí)間的犯罪威脅。加密虛擬貨幣的去中心化屬性，讓偵查部門(mén)面臨資金難以查控、操作人員難以關(guān)聯(lián)、電子證據(jù)難以獲取等多方面困難。

對(duì)此，偵查部門(mén)應(yīng)以區(qū)塊鏈技術(shù)為依托，優(yōu)化反洗錢(qián)系統(tǒng)，完善電子證據(jù)取證工作，健全反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。

“網(wǎng)戀”對(duì)象教導(dǎo)為犯罪團(tuán)伙洗錢(qián)

贓款流入虛擬貨幣交易所的重要通道，是流經(jīng)不易被識(shí)別的信用卡賬戶(hù)。福州警方近期偵破的洗錢(qián)案中，嫌疑人李某則是因“網(wǎng)戀”稀里糊涂被帶入了洗錢(qián)圈套。

2020年春節(jié)，待業(yè)在家的李某通過(guò)抖音App認(rèn)識(shí)了一位女網(wǎng)友小陳，雙方很快墜入愛(ài)河。小陳告訴李某，手機(jī)刷單能賺錢(qián)，李某想也沒(méi)想就向小陳請(qǐng)教“經(jīng)驗(yàn)”。根據(jù)小陳的指示，李某下載了聊天軟件App、綁定了銀行卡和身份信息后便開(kāi)始了第一筆的“刷單”。僅一天便賺取了2000元。盡管他覺(jué)得事有蹊蹺，但并未停下刷單的“手速”。

今年1月，福州三叉街派出所民警在偵辦一起網(wǎng)絡(luò)投資詐騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)李某名下一張銀行卡資金流水竟然多達(dá)500多萬(wàn)元，民警立即出動(dòng)將李某抓捕歸案。面對(duì)自己銀行卡打出的資金流水，李某只能低頭認(rèn)罪。他在小陳的指導(dǎo)下，通過(guò)出租、出借、出售銀行卡，幫助犯罪分子用虛擬貨幣“漂白”了一部分贓款，成為了犯罪分子的幫兇。

安寧說(shuō)，要減少這類(lèi)信用卡被犯罪團(tuán)伙利用成為洗錢(qián)工具的行為，監(jiān)管部門(mén)要從三方面加強(qiáng)管理：

一是加強(qiáng)銀行卡的管理。近些年，犯罪分子經(jīng)常購(gòu)買(mǎi)、借用、冒用他人身份申領(lǐng)銀行卡，并用于犯罪活動(dòng)，公安部等部門(mén)近期開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，目標(biāo)就是打擊此類(lèi)行為。

二是加強(qiáng)對(duì)資金異動(dòng)的監(jiān)控。銀行等金融機(jī)構(gòu)，要加強(qiáng)對(duì)資金交易行為的實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)有異動(dòng)的資金流轉(zhuǎn)，要及時(shí)采取臨時(shí)限制措施。

三是加強(qiáng)對(duì)第三方支付平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)科技公司的監(jiān)管和法治宣傳，強(qiáng)化對(duì)第三方支付、網(wǎng)絡(luò)科技公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)義務(wù)，防止為犯罪分子提供資金通道和技術(shù)手段。

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