溫州浦發(fā)銀行成功堵截傳銷匯款案件

近日，一位70歲左右的女客戶急沖沖地來到浦發(fā)銀行溫州分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要求支取3萬元現(xiàn)金，拿到其他銀行匯給異地他人的銀行賬戶。該行服務(wù)人員在了解客戶需求后，建議其通過該行匯款渠道直接辦理，并詳細(xì)詢問客戶與對(duì)方的關(guān)系和資金用途?？蛻糇畛醴Q收款人為朋友認(rèn)識(shí)的人，匯款用途為借款，后又稱是為購買保健品的貨款。如此含糊不定的回答引起工作人員警覺。

銀行經(jīng)進(jìn)一步了解發(fā)現(xiàn)，該客戶在老年朋友的介紹下，加入一個(gè)100多位陌生人的銷售營銷群，公司名稱為“福建一家商貿(mào)公司”，主要銷售美容產(chǎn)品、保健品等。了解全部情況后，該行服務(wù)人員通過手機(jī)APP“企查查”，未發(fā)現(xiàn)“福建一家商貿(mào)公司”的注冊(cè)記錄，立即勸導(dǎo)客戶謹(jǐn)慎匯款，廳堂人員見客戶堅(jiān)決要匯款，于是聯(lián)系當(dāng)?shù)嘏沙鏊f明情況，民警建議客戶對(duì)傳銷公司所提供資料進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量可到當(dāng)?shù)毓ど塘私庠敿?xì)情況，不可只憑網(wǎng)絡(luò)宣傳和陌生群聊輕易匯款至陌生賬戶。

該行服務(wù)人員也繼續(xù)開導(dǎo)客戶，分析風(fēng)險(xiǎn)，耐心講解現(xiàn)今老年人保健品傳銷被騙案件眾多，切不可盲目輕信。最終，老人終于取消了轉(zhuǎn)賬的念頭，當(dāng)即退出群聊。該行也成功堵截了該筆以傳銷名義疑似詐騙的事件，留住了客戶的3萬元資金。

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙隨之興起，老年人也成了犯罪分子詐騙重點(diǎn)對(duì)象之一。他們針對(duì)老年人防范意識(shí)薄弱，對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息接觸較少，警惕性低，借傳銷保健品名義投其所好，誘其匯款。而老年人往往就是抵不住這些夸大其詞的宣傳，以及詐騙人員的“熱情”，深陷其中，最后損失財(cái)物。

浦發(fā)銀行溫州分行將繼續(xù)加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)教育培訓(xùn)，不斷提高自身防詐能力和識(shí)詐敏銳度，合規(guī)操作，保護(hù)好客戶的錢袋子。（楊帆 季如春）

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