1、“老媽樂會(huì)員商城”騙人入會(huì)繳費(fèi)——胡某某非法吸收公眾存款案

基本案情

2016年8月起，被告人胡某某與同案犯孟某某在莆田市涵江區(qū)經(jīng)營(yíng)的養(yǎng)生館被福建老媽樂商貿(mào)有限公司收購(gòu)后，成為“全家福會(huì)員體驗(yàn)中心”莆田3號(hào)店，被告人胡某某在店內(nèi)擔(dān)任店員。同年9月起，胡某某成為福建老媽樂商貿(mào)有限公司莆田地區(qū)區(qū)域經(jīng)理，全權(quán)負(fù)責(zé)6家門店的工資發(fā)放、產(chǎn)品上新及培訓(xùn)、客戶退款處理等管理工作，其工資以每個(gè)門店完成的份額進(jìn)行抽成計(jì)算。

上述門店內(nèi)分別設(shè)有店長(zhǎng)、店員，通過分發(fā)宣傳單、派發(fā)小禮物、講課推銷、在酒店舉辦會(huì)員宣傳會(huì)、帶隊(duì)旅游宣傳等方式，誘導(dǎo)社會(huì)上不特定的老年人以充值會(huì)員的方式投資“老媽樂商城”“德和購(gòu)物商城”項(xiàng)目，并承諾給予加入會(huì)員的老年人高額返利，以此吸引不特定老年人到上述各門店交款成為會(huì)員。

各門店被查獲時(shí)，共吸收會(huì)員費(fèi)6236.9025萬(wàn)元，造成損失3660.3788萬(wàn)元。被害人絕大多數(shù)為老年人，其中六十周歲以上的超過200名，被騙老年人中最高齡已達(dá)85歲。

裁判結(jié)果

荔城法院審理認(rèn)為，被告人胡某某伙同同案犯變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉案金額共計(jì)6236.9025萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。對(duì)被告人胡某某判處有期徒刑六年九個(gè)月，并處罰金三十五萬(wàn)元;責(zé)令被告人胡某某及同案犯共同退出贓款共計(jì)3660.3788萬(wàn)元。

典型意義

本案被告人利用老年人防范意識(shí)薄弱，獲取信息渠道單一，維權(quán)意識(shí)不強(qiáng)等特點(diǎn)，采用宣傳會(huì)、帶隊(duì)旅游宣傳等方式，誘導(dǎo)老年人以充值會(huì)員的方式投資商城項(xiàng)目，并承諾給予加入會(huì)員的老年人高額返利，以此吸引不特定老年人到門店交款成為會(huì)員，最終導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失。在此提醒老年朋友，要增強(qiáng)自身的反詐“免疫力”，時(shí)刻看好自己的錢袋子，守住自己的養(yǎng)老錢，切勿輕信高額回報(bào)，避免上當(dāng)受騙。

2、“贗品文物”以假充真騙人高價(jià)購(gòu)買——李某某詐騙案

基本案情

2021年10月至2022年1月間，被告人李某某多次從手機(jī)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或?qū)嶓w店鋪低價(jià)購(gòu)進(jìn)仿古文玩后，以祖?zhèn)鞴哦拿x向被害人周某某(1954年出生)高價(jià)售賣。至案發(fā)時(shí)，被告人李某某向被害人周某某共售賣字畫、瓷器、錢幣等仿古文玩475件，收取現(xiàn)金對(duì)價(jià)177384元。經(jīng)福建省考古研究院鑒定，上述475件涉案物品均非文物。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)于2022年1月15日將被告人李某某抓獲歸案，并在其住處查扣到“iPhone13 Pro Max”手機(jī)1部及玉佩、玉雕各1件，依法扣押涉案仿古文玩475件。

裁判結(jié)果

涵江法院審理認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等手段，多次騙取他人錢款計(jì)177384元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。對(duì)被告人李某某依法判處有期徒刑三年，并處罰金二萬(wàn)六千元。

典型意義

該案是開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，我市首例“假古玩”詐騙案。犯罪分子通過提供虛假宣傳、情感陪護(hù)等手段，誘騙老年人購(gòu)買價(jià)格虛高的藝術(shù)品、收藏品或者假冒偽劣產(chǎn)品等，名為“收藏藝術(shù)品”，實(shí)則“高價(jià)購(gòu)買贗品”，給老年群眾造成較大的經(jīng)濟(jì)損失。

3、“虛構(gòu)高額投資回報(bào)”向老年群眾集中募資——吳某某集資詐騙案

基本案情

2011年8月至2014年11月期間，被告人吳某某伙同吳某舉、孟某、姜某、李某、李某言等、先后在禹州、莆田、上海注冊(cè)成立禹州市某某機(jī)械加工有限公司、河南某某實(shí)業(yè)有限公司、莆田市某某投資管理有限公司，對(duì)外宣傳為“河南某某實(shí)業(yè)集團(tuán)”，并由吳某某擔(dān)任法定代表人，其他人員負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)開展。

被告人吳某某及同案犯未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以公司需要擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模為由，虛構(gòu)項(xiàng)目，通過傳單、推介會(huì)等渠道，進(jìn)行公開夸大宣傳，以老年人為主要對(duì)象大量吸收資金。同時(shí)，安排業(yè)務(wù)員到公園、街道、社區(qū)等人群密集處，尤其是老年人較多的場(chǎng)所發(fā)放傳單進(jìn)行宣傳。在高檔酒店組織召開推介大會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)宣傳公司的發(fā)展前景。對(duì)于有投資意向的老年人，以出國(guó)旅游、外地考察等為誘餌贏取信任、騙取投資。

2014年9月至2015年7月期間，吳某某等人共計(jì)向251名人員非法集資1583萬(wàn)余元，其中造成236名老年人經(jīng)濟(jì)損失1526萬(wàn)余元。

裁判結(jié)果

城廂法院審理認(rèn)為，被告人吳某某伙同同案人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、以高額利息為誘餌的方法非法集資，共計(jì)15831933元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。依法對(duì)吳某某判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金三十萬(wàn)元;繼續(xù)向被告人吳某某追繳贓款，返還各被害人。一審判決作出后，被告人吳某某提出上訴，莆田中院經(jīng)審理裁定駁回上訴、維持原判。

典型意義

本案被告人吳某某及同案犯未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以公司需要擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模為由，以高額利息為誘餌，通過傳單、推介會(huì)等渠道進(jìn)行公開宣傳、夸大宣傳，以老年人為主要對(duì)象大量吸收資金。犯罪分子循循善誘、層層遞進(jìn)，采用“三步法”編織了一個(gè)嚴(yán)密的“騙錢”套網(wǎng)。

第一步是廣泛宣傳;安排業(yè)務(wù)員到公園、街道、社區(qū)等人群密集尤其是老年人較多的場(chǎng)所發(fā)放傳單進(jìn)行宣傳;

第二步是集中推介，在酒店組織召開推介大會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)宣傳公司歷史悠久、資金雄厚，具有良好的發(fā)展前景及巨大的經(jīng)濟(jì)效益;同時(shí)還發(fā)放小禮品;

第三步是誘騙投資，宣傳投資20萬(wàn)以上的人員可以參加公司組織的“新馬泰”七日游，利用老年群體中部分人員貪圖小利，盲目相信高額回報(bào)的宣傳和所謂“公司實(shí)力”，成功騙取投資款項(xiàng)。在此提醒廣大老年人群眾：不貪圖小利，警惕集資詐騙陷阱，投資理財(cái)要找正規(guī)渠道。

4、促銷推廣“三無(wú)保健品”誘騙老年人購(gòu)買——吳某某詐騙案

基本案情

2016年11月，被告人吳某某利用從網(wǎng)絡(luò)上非法獲取的公民個(gè)人身份信息，冒充為保健品公司工作人員，通過撥打電話的方式宣傳具有降血壓、降血糖或治療眩暈、頭疼等功效的保健品低價(jià)低折促銷且刮開產(chǎn)品涂碼可能會(huì)中獎(jiǎng)，向老年人推銷無(wú)生產(chǎn)日期、無(wú)質(zhì)量合格證明且無(wú)生產(chǎn)廠家名稱地址的“三無(wú)”保健品，欺騙老年人購(gòu)買實(shí)為“面食制品”的虛假“保健品”，共計(jì)1萬(wàn)余元。

裁判結(jié)果

仙游法院審理認(rèn)為，被告人吳某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等方式，以推銷假冒保健產(chǎn)品的手段騙取他人財(cái)物，其行為已構(gòu)成詐騙罪。依法判處被告人吳某某有期徒刑七個(gè)月，并處罰金七千元。

典型意義

本案被告人利用老年群體對(duì)養(yǎng)生、保健的需求，夸大產(chǎn)品功效，誘騙老年人購(gòu)買“三無(wú)”保健產(chǎn)品并支付價(jià)款。近年來(lái)，針對(duì)老年群眾量身定制的“保健品”騙局層出不窮，犯罪分子利用老年人對(duì)自身健康狀況的擔(dān)憂、顧慮，采用花樣百出的“保健養(yǎng)生”噱頭及套路誘騙老年人購(gòu)買，不但侵害財(cái)產(chǎn)權(quán)益，甚者影響身體健康。提醒廣大老年群眾購(gòu)買保健產(chǎn)品一定要通過正規(guī)渠道，不要輕信吹噓的功效，更不應(yīng)貪圖廉價(jià)的贈(zèng)品，身體出現(xiàn)不適需及時(shí)就醫(yī)，不要試圖通過保健產(chǎn)品治療疾病。

5、以“公兌”名義非法吸收老年群眾存款——俞某某等人非法吸收公眾存款罪案

基本案情

2001年至2021年10月期間，被告人俞某某伙同他人未經(jīng)國(guó)家金融主管部門批準(zhǔn)，以“公兌”名義(即宣揚(yáng)集資參與人將錢款存放在“公兌”組織者手中，存夠一定周期后可返還本金并獲得高額利息，也可提前預(yù)支本金)，通過口口相傳的方式大肆宣傳，大量吸收周邊村鎮(zhèn)群眾的存款。吸收存款后每月分期還本付息，被告人俞某某等人從中賺取首末月利息，并將收取的公眾存款用于放貸牟利、個(gè)人建房、生活開銷及“公兌”的持續(xù)運(yùn)營(yíng)等，最終無(wú)法償還存款人的本金及利息。

二十年來(lái)，被告人俞某某等人非法吸收291名群眾存款共計(jì)2139.6944萬(wàn)元，造成損失2041.3729萬(wàn)元，其中被騙的老年人最高齡達(dá)86歲，單人被騙數(shù)額高達(dá)53.2萬(wàn)元。

裁判結(jié)果

秀嶼法院審理認(rèn)為，被告人俞某某等人違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收資金21396944元，并給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)20413729元，數(shù)額巨大，擾亂正常金融秩序，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。綜合考慮各被告人犯罪的事實(shí)、性質(zhì)及情節(jié)，依法以非法吸收公眾存款罪判處被告人俞某某等有期徒刑六年不等，并處罰金五十萬(wàn)元不等。

典型意義

本案被告人以“公兌”的名義，宣揚(yáng)集資參與人到期可返還本金并獲得高額利息。當(dāng)前，在一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村中年輕人大多外出務(wù)工，造成留守、獨(dú)居的“空巢”老人居多，老年人對(duì)融資行為的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較低，容易被“高額回報(bào)”所誘惑。本案中被告人系“本地人”，且在轄區(qū)內(nèi)用采用這種方式吸納資金已持續(xù)多年，期間能返本付息，多數(shù)被害人對(duì)其產(chǎn)生一定的信任。

在這種“溫水煮青蛙”式的非法吸收公眾存款模式下，一旦集資人資金鏈斷裂，將會(huì)讓老年群眾的“錢袋子”瞬間空空如也。因此，提醒廣大老年群眾切勿輕信任何形式的民間私人融資活動(dòng)，莫讓不法分子有可乘之機(jī)。

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