涉“標(biāo)會(huì)”非法吸收公眾存款典型案例一互助會(huì)吸收會(huì)款超5200萬(wàn)元

一段時(shí)間以來(lái)，長(zhǎng)樂(lè)民間“標(biāo)會(huì)”(也稱(chēng)“民間互助會(huì)”“做會(huì)”等)類(lèi)型的非法集資案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，給地區(qū)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)惡劣影響。日前，長(zhǎng)樂(lè)法院發(fā)布近期審結(jié)的3起涉“標(biāo)會(huì)”非法吸收公眾存款典型案例，提醒市民遠(yuǎn)離非法集資。

案例1：參與“標(biāo)會(huì)”造成損失

2017年6月起，被告人陳某香、林某官先后在長(zhǎng)樂(lè)區(qū)湖南鎮(zhèn)吸收周邊不特定人員成立六班民間互助會(huì)，共計(jì)吸收800多名會(huì)員。至倒會(huì)時(shí)，全部會(huì)員已加會(huì)款總金額為52539580元，全部未標(biāo)會(huì)員已加會(huì)款總金額為17314950元。報(bào)案參會(huì)會(huì)員達(dá)38名，其中老年會(huì)員6名。

經(jīng)審理，陳某香和林某官因犯非法吸收公眾存款罪，均被判處有期徒刑八年，并處罰金;責(zé)令兩被告人退還集資款。

法官提醒：老年群體防范意識(shí)和能力不足，容易輕信他人，造成財(cái)產(chǎn)損失和精神痛苦。老年人的子女和身邊人要在生活中關(guān)心老年人，關(guān)注老年人動(dòng)向。

案例2：幫助“做會(huì)”被責(zé)令退賠

2017年4月至2021年6月，林某英以其丈夫陳某咚名義，伙同王某珠在長(zhǎng)樂(lè)區(qū)鶴上鎮(zhèn)云路村吸收周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)不特定人員成立四班民間互助會(huì)，后期因故無(wú)力經(jīng)營(yíng)造成倒會(huì)。被告人陳某咚明知林某英以其名義經(jīng)營(yíng)民間互助會(huì)，仍協(xié)助林某英登記每班會(huì)每期的中標(biāo)金額、中標(biāo)會(huì)員、會(huì)員收取會(huì)款情況等事項(xiàng)，為林某英“做會(huì)”提供幫助。經(jīng)審計(jì)，四班會(huì)共非法吸收公眾存款35146340元，造成未標(biāo)會(huì)會(huì)員經(jīng)濟(jì)損失13284420元。

經(jīng)審理，被告人陳某咚因犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年三個(gè)月，并處罰金;責(zé)令退賠集資參與人剩余經(jīng)濟(jì)損失6069100元。

法官提醒：近年來(lái)，部分群眾明知親友涉嫌非法集資，仍為其提供代收會(huì)款、出租標(biāo)會(huì)場(chǎng)所、介紹會(huì)員等幫助，結(jié)果不僅可能面臨牢獄之災(zāi)，還面臨巨額經(jīng)濟(jì)賠償。廣大群眾要提高防范意識(shí)，不得為非法集資人提供任何幫助。

案例3：“買(mǎi)會(huì)”高額回報(bào)有陷阱

2017年4月至2021年12月，被告人陳某華在長(zhǎng)樂(lè)區(qū)金峰鎮(zhèn)吸收周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)不特定人員成立六班民間互助會(huì)，后發(fā)生倒會(huì)。在互助會(huì)經(jīng)營(yíng)期間，陳某華多次虛構(gòu)他人賣(mài)會(huì)事實(shí)，以每期返還會(huì)員中標(biāo)標(biāo)金為誘餌，吸引會(huì)員張某文、陳某容等人或家屬向其買(mǎi)會(huì)。被告人陳某華共計(jì)騙取上述會(huì)員買(mǎi)會(huì)錢(qián)款3973940元。

經(jīng)審理，被告人陳某華因犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金;責(zé)令退賠集資參與人經(jīng)濟(jì)損失15524810元。

法官提醒：近年來(lái)，以虛構(gòu)他人賣(mài)會(huì)事實(shí)、偷標(biāo)會(huì)款等方式實(shí)施的集資詐騙頻頻發(fā)生，這些詐騙往往離不開(kāi)“高回報(bào)”的承諾。群眾要提高防范意識(shí)，切記“天上不會(huì)掉餡餅”。

[此文來(lái)源：福州晚報(bào) 記者 林春長(zhǎng) 林景 林旻煜，版權(quán)說(shuō)明：以上文字及圖片來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺(tái)贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來(lái)源標(biāo)注有誤，請(qǐng)及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!]