偽造退費(fèi)通知，群內(nèi)都是騙子 快遞來(lái)的“紅頭文件”是騙局

偽造退費(fèi)通知 群內(nèi)都是騙子 誘使下載軟件

快遞來(lái)的“紅頭文件”是騙局

近來(lái)，有不法分子冒充教育部和相關(guān)單位或公司名義，向家長(zhǎng)郵寄所謂“退費(fèi)通知”。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，各版本的“紅頭文件”層出不窮，以國(guó)家機(jī)關(guān)的名義，打著“退費(fèi)”的旗號(hào)行使詐騙。大家一旦輕信，則會(huì)被引誘下載“退費(fèi)軟件”，掉進(jìn)騙子的陷阱。

套路

收到“紅頭文件”

黃先生愛(ài)人兩年前投資失敗，近日卻收到一個(gè)“官方紅頭文件”的退款通知，表示其幾年前的投資可以退回。不過(guò)，需要掃描二維碼進(jìn)行操作，這引起了黃先生的疑慮。他說(shuō)，自己尚有一些辨別能力，可是對(duì)于其他人尤其是老人，恐怕就很難避免中招了。

記者看到，這個(gè)“紅頭”退款文件打著“中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳”的旗號(hào)，落款也加蓋了北京某平臺(tái)和銀保監(jiān)會(huì)的“公章”。其中還特別提醒，使用微信掃碼進(jìn)行辦理回款事宜。

類似“紅頭文件”并不是個(gè)例。小陳在某教育機(jī)構(gòu)交納5萬(wàn)余元報(bào)名學(xué)習(xí)，機(jī)構(gòu)“跑路”后，小陳和其他同學(xué)便一直在尋求退回學(xué)費(fèi)。然而，近期小陳突然收到了一個(gè)快遞，拆開(kāi)卻發(fā)現(xiàn)是另外一家機(jī)構(gòu)的退費(fèi)公告。這個(gè)公告的文件抬頭是“教育部”，落款卻是北京一家教育科技有限公司，要求用QQ掃描二維碼添加客服專員辦理退費(fèi)。

“我沒(méi)有相信，因?yàn)檫@是別的教育機(jī)構(gòu)，但我想知道他們是怎么知道我在討要學(xué)費(fèi)的?”小陳說(shuō)，她懷疑自己的信息被泄露了。而當(dāng)小陳將自己的遭遇發(fā)到學(xué)員微信群中后，有另一位學(xué)員表示自己已收到抬頭為“國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局”、落款卻為“教育部”的學(xué)費(fèi)退還通知。

以“紅頭文件”偽裝退費(fèi)清算，成為一個(gè)詐騙新方式。記者拿到三份“文件”對(duì)比發(fā)現(xiàn)，這些退費(fèi)文件近乎一個(gè)模子里印刷生產(chǎn)——文件抬頭和落款冠以相關(guān)部門(mén)名稱和文件號(hào)，左下角會(huì)附上二維碼要求掃碼聯(lián)系專員退費(fèi)，右側(cè)則會(huì)附上QQ號(hào)或相關(guān)教培公司或投資平臺(tái)的簡(jiǎn)要信息。

黃先生和小陳警惕性較高，沒(méi)有損失錢財(cái)，但也有多位網(wǎng)友表示自己已經(jīng)上當(dāng)受騙。

實(shí)測(cè)

“退費(fèi)群”里全是托兒

普通人是如何一步步被引誘受騙的?記者進(jìn)群實(shí)測(cè)發(fā)現(xiàn)，一旦掃描二維碼或添加相關(guān)號(hào)碼，就會(huì)有“托兒”找你搭訕，甚至拿“限量退費(fèi)”引誘。

“你好，你聯(lián)系客服辦理退費(fèi)了嗎?”當(dāng)掃描添加黃先生文件中二維碼后，幾乎與“客服專員”驗(yàn)證通過(guò)同步，便有一名陌生網(wǎng)友搭訕。他表示，自己也是被某平臺(tái)騙了錢，過(guò)去多年一直想要拿回欠款?！岸伎焱浟耍髞?lái)退成功了。退了8萬(wàn)多元，稅也一起退了?！边@名網(wǎng)友說(shuō)，他也是在群里一個(gè)個(gè)問(wèn)了許多網(wǎng)友，“大家都退了，我才去退的”，并且慷慨地給出客服QQ號(hào)碼。

而在冒充“國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局”和“教育部”文件的教培機(jī)構(gòu)退費(fèi)群中，類似騙局再次上演。記者剛一進(jìn)群，很快就有多位“群友”表示“我現(xiàn)在正在處理(退費(fèi))，希望今天全部能處理完?！薄拔沂窃缫巡槐Ｍ苣没貋?lái)了，現(xiàn)在就是給我希望?！倍?dāng)記者詢問(wèn)“是否真能退費(fèi)”時(shí)，立即有人表示“剛看到有幾位同學(xué)弄完都走了，我都拿到了。”

除了角色分工扮演受害者和退費(fèi)成功者之外，還有“饑餓營(yíng)銷”手段引誘上當(dāng)。例如，在前述打著某投資平臺(tái)和“銀保監(jiān)會(huì)”退費(fèi)旗號(hào)的群中，退費(fèi)客服多次催促記者，表示“本次回款是金融監(jiān)督管理局專員全程監(jiān)管記錄的，依法依規(guī)”，且退費(fèi)名額每天限量，“第二天不保證能夠預(yù)約上”，需要抓緊辦理。

所謂“金融監(jiān)督管理局專員全程監(jiān)管記錄”，更涉嫌冒充國(guó)家機(jī)關(guān)公職人員。在退費(fèi)群中，點(diǎn)擊“金融監(jiān)督管理局專員”的頭像，出現(xiàn)一張藍(lán)白底色附證件照的工作證件，上面注明“國(guó)家金融監(jiān)督管理總局 鄒某某”，并有工號(hào)。而按照工作證件上的單位和姓名檢索可發(fā)現(xiàn)，照片和人名真實(shí)存在，只是工作單位和職務(wù)有所差異。

陷阱

想要退費(fèi)先得交錢

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不論何種“紅頭文件”，背后的如意算盤(pán)都是迷惑慫恿用戶“上鉤”，而后直接轉(zhuǎn)戰(zhàn)到第三方軟件、“交易所”平臺(tái)行騙。

“本次退補(bǔ)流程：因?yàn)槲宜臼Ｓ噘Y金都在第三方交易所，各位要在交易所注冊(cè)一個(gè)屬于您自己的賬號(hào)，而后把資金轉(zhuǎn)至您注冊(cè)好的交易賬戶里?！边@是詐騙者給黃先生愛(ài)人所介紹的退款流程。

不過(guò)，想要提現(xiàn)資金的前提，則是需先墊付總金額20%的稅款，“只是走個(gè)流程?！?/p>

當(dāng)記者聯(lián)系上客服時(shí)，對(duì)方表示退款是涉事平臺(tái)聯(lián)合某知名集團(tuán)一起兌付?！百Y金是由某集團(tuán)暫存，全額本息兌付。需在某交易所注冊(cè)一個(gè)賬號(hào)，繳稅對(duì)沖就可以?！鼻笆鲂Q“退款成功”的網(wǎng)友表示，退款流程不復(fù)雜，20分鐘內(nèi)就退款了?！耙?0%的稅，是他們第三方交易所要求走的一個(gè)流程，后面是一起退回的。”不過(guò)，想要下載所謂退款平臺(tái)的鏈接，也需要先花150元錢購(gòu)買。

另一個(gè)教培機(jī)構(gòu)的退款群，群公告列出了退款流程，并要求網(wǎng)友下載一個(gè)名為“華夏經(jīng)辦”的手機(jī)軟件。記者發(fā)現(xiàn)，這個(gè)所謂“華夏經(jīng)辦”手機(jī)軟件，在幾個(gè)主流應(yīng)用商店都無(wú)法搜索下載，且頁(yè)面十分粗糙。

登錄該退款軟件，則需要輸入所謂邀請(qǐng)碼，注冊(cè)個(gè)人賬戶，而后還要提供用戶名、密碼等基礎(chǔ)信息給客服。盡管該群公告表示退款是“免費(fèi)”，但其實(shí)詐騙的操作套路和前述退款流程大同小異。

提醒

未知鏈接別點(diǎn) 陌生來(lái)電和快遞別信

由于相關(guān)公司或平臺(tái)如今幾乎都存在“經(jīng)常異?！被蛘咛幱诘归]狀態(tài)，此前所留電話無(wú)法被輕易接通，有的甚至已是空號(hào)。而被冒充的國(guó)家機(jī)關(guān)單位，除了此前有過(guò)主動(dòng)辟謠外，由于牽涉部門(mén)多、工作繁忙、電話占線等原因，同樣無(wú)法輕易接通核實(shí)。而這，正是詐騙者利用的一個(gè)空子。

詐騙者為了躲避平臺(tái)監(jiān)管，在群聊天內(nèi)容中，可能涉及的敏感詞，會(huì)用表情或者符號(hào)代替。更有行騙者，所有聊天不是以文字形式發(fā)出，而是先敲打出文字，之后再截圖以圖片形式發(fā)送。

調(diào)查還發(fā)現(xiàn)一個(gè)獨(dú)特現(xiàn)象——多個(gè)角色分工者，包括所謂退款客服或“專員”，其賬號(hào)使用時(shí)間普遍較短，賬號(hào)等級(jí)很低。前述主動(dòng)搭訕表示已退款成功的網(wǎng)友，其頭像信息中更寫(xiě)明了“高價(jià)回收無(wú)違規(guī)賬號(hào)”，并標(biāo)注出不同等級(jí)賬號(hào)所需的數(shù)量和聯(lián)系方式。

截至發(fā)稿前，多個(gè)詐騙群要么“因涉嫌違規(guī)，已被停用”，要么則在短期內(nèi)就被群主直接解散，不排除是“流動(dòng)行騙”。在記者加入的退款群中，即使“代辦窗口035”群被停用，很快又出現(xiàn)了“接待窗口A037”群。

教育部、公安部7月20日發(fā)出預(yù)警提醒家長(zhǎng)和學(xué)生，暑期，不法分子通過(guò)偽造政府部門(mén)公文，誘導(dǎo)家長(zhǎng)學(xué)生添加QQ號(hào)或加入QQ群，以校外培訓(xùn)退費(fèi)名義實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。北京96110反詐專線也提醒，防范電信詐騙，個(gè)人身份證銀行卡電話卡等信息要妥善保管，牢記“三不一多”原則——未知鏈接不點(diǎn)擊、陌生來(lái)電不輕信、個(gè)人信息不透露，轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)。如當(dāng)事者已被騙，要盡快前往派出所報(bào)案或撥打110報(bào)警。

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