優(yōu)質(zhì)客戶購房后竟集體消失？34人布了盤“大棋”，涉案超6000萬元

在多家銀行貸款買房獲批放款后，購房者竟玩起了消失，不僅人找不到了，貸款也未按時償還。

民警抓捕嫌疑人。警方供圖（下同）

近日，上海青浦警方破獲一起系列貸款詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人34名，涉案金額超6000萬元。

民警抓捕嫌疑人

最近，青浦警方接到報案：有人偽造虛假資信證明騙取銀行貸款，且在還款日到期后，經(jīng)多次催收后仍未還款，存在貸款詐騙的嫌疑。青浦警方高度重視，立即由經(jīng)偵支隊會同夏陽派出所、徐涇派出所、鳳溪派出所等多部門組成專案組開展偵查。

陰陽合同

專案組通過對銀行流水與貸款合同綜合研判，迅速鎖定了以寧某、郭某為首的犯罪團伙。在上海市公安局經(jīng)偵總隊的協(xié)助下，專案組于6月底在本市及外省市多地集中收網(wǎng)，搗毀一個制造虛假證明材料、勾結(jié)房產(chǎn)中介等實施貸款詐騙、信用卡詐騙的團伙，抓獲寧某、郭某等34名犯罪嫌疑人。

假的收入證明

經(jīng)查，2019年至2022年期間，犯罪嫌疑人寧某、郭某等人在外地招募了一批文化水平較低、無正當(dāng)工作、經(jīng)濟收入低且未從銀行借貸過的人員（俗稱白戶人員）集中來滬，隨后勾結(jié)不良房產(chǎn)中介，利用職務(wù)便利偽造、虛構(gòu)經(jīng)濟收入證明、社保流水等資料，將白戶人員包裝成有貸款能力的優(yōu)質(zhì)客戶，同時伙同房東鄭某等人做高房價。

隨后以這些白戶人員名義，假意從鄭某等人處購買多套位于上海市的房產(chǎn)，鄭某等人在明知對方的行為違法的情況下，為牟利仍然配合房產(chǎn)中介簽訂陰陽購房合同，抬高房價、出具虛假首付收據(jù)，隨后通過一些存在業(yè)績壓力的銀行業(yè)務(wù)員且審核較松的銀行申請購房貸款，高買房屋、多貸款，從而達到騙取銀行貸款的目的。

假的收據(jù)

在獲取貸款后犯罪團伙將房屋棄置，放任房貸逾期，致使多家銀行受損。經(jīng)深挖，專案組還發(fā)現(xiàn)該團伙還利用“白戶”名下房產(chǎn)向銀行申請多張高額度信用卡，開卡后立刻套取全部額度現(xiàn)金，隨后就將卡丟棄，逾期也不歸還，同樣造成多家銀行損失。

抬高房價資料

截至被查，案件涉案金額超6000萬元。目前，犯罪嫌疑人寧某、郭某等34人因涉嫌貸款詐騙罪已被青浦警方依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

[此文來源：新民晚報 記者：潘高峰 通訊員：朱佳棟，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝！]