涉案400萬(wàn)！渝中公安成功破獲“套路貸”詐騙案

近日，渝中區(qū)公安分局大坪派出所成功破獲“套路貸”詐騙系列案件，抓獲犯罪嫌疑人8名，為受害群眾追回被騙車輛12輛，挽回經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)300余萬(wàn)元。

“無(wú)抵押”辦貸款

“套路貸”奪豪車

2023年4月7日，渝中區(qū)公安分局大坪派出所接到群眾李先生報(bào)警求助，稱其在2023年3月31日19時(shí)左右，前往渝中區(qū)大坪附近一茶樓的貸款公司辦理借貸業(yè)務(wù)。

當(dāng)時(shí)貸款公司的工作人員稱，申請(qǐng)貸款無(wú)需進(jìn)行車輛抵押，只需在自己的車(價(jià)值60余萬(wàn)元)上安裝一臺(tái)GPS定位機(jī)器即可。于是，李先生便與該貸款公司現(xiàn)場(chǎng)簽署了借條、抵押合同、車輛買(mǎi)賣合同等材料。

然而，貸款公司對(duì)其進(jìn)行家訪時(shí)，卻以李先生安裝GPS進(jìn)行貸款的車輛在其母親名下，不是本人所有，且實(shí)際居住地址存在問(wèn)題不符合裝GPS條件為由，將其車輛開(kāi)走并控制。李先生主動(dòng)退還借款，對(duì)方也拒不歸還車輛。

李先生曾多次找到貸款公司工作人員溝通協(xié)調(diào)，并向多地相關(guān)部門(mén)求助，貸款公司均以車輛存在買(mǎi)賣糾紛，并出示車輛買(mǎi)賣合同等材料“以證清白”，所以最終相關(guān)部門(mén)都以經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行定性。

“套路貸”東窗事發(fā)

詐騙團(tuán)伙現(xiàn)原形

是經(jīng)濟(jì)糾紛，還是“套路”詐騙?

接到報(bào)案后，大坪派出所立即展開(kāi)案件偵查，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李先生在貸款過(guò)程中，申請(qǐng)貸款共計(jì)8.5萬(wàn)元，實(shí)際到手金額卻只有6萬(wàn)元，其余2.5萬(wàn)元被貸款公司以收取手續(xù)費(fèi)等理由扣除。

同時(shí)，民警還發(fā)現(xiàn)，整個(gè)“零抵押”貸款過(guò)程中還存在簽訂合同不規(guī)范、故意隱瞞或設(shè)置陷阱等問(wèn)題。

此外，辦案民警通過(guò)查詢?nèi)型愋偷能囕v糾紛報(bào)警記錄后發(fā)現(xiàn)，其中另外還有多起與該貸款公司存在“糾紛”的群眾報(bào)警記錄，但是由于貸款公司持有“陷阱”合同作為掩護(hù)，只能以經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行調(diào)解，給當(dāng)事人造成極大經(jīng)濟(jì)損失。

一次是偶然，兩次是巧合，如果有多名相同情況的受害人，那是不是可以證明該貸款公司就是以這樣的作案手法來(lái)向群眾實(shí)施的詐騙行為?

為確保案件證據(jù)鏈完整，及時(shí)幫助人民群眾追贓挽損。辦案民警連續(xù)晝夜奮戰(zhàn)，成功與另外4名報(bào)警人取得聯(lián)系，通過(guò)大量調(diào)查取證，研判出了一個(gè)由周某某、王某、雷某某等8人組成的詐騙團(tuán)伙，涉案人員遍布四川、重慶等地。

該團(tuán)伙利用被害人急需資金的心理，以提供借款渠道，不抵押車輛(抵押車輛貸款)、裝GPS、低利息放款來(lái)吸引受害人，在借款時(shí)收取高額服務(wù)費(fèi)、中介費(fèi)，并制造障礙造成受害人違約，以達(dá)到占有受害人車輛目的的犯罪事實(shí)。

犯罪嫌疑人落網(wǎng)

追贓挽損解民憂

2023年5月16日，警方對(duì)案件主要嫌疑人進(jìn)行收網(wǎng)，犯罪嫌疑人周某、王某、雷某、肖某某等6人被成功抓獲。

隨后，在對(duì)到案的6名犯罪嫌疑人的審訊中民警發(fā)現(xiàn)，被該團(tuán)伙詐騙的被害人可能遠(yuǎn)不止5人。于是，大坪派出所繼續(xù)對(duì)可能遭受過(guò)該團(tuán)伙詐騙的受害人繼續(xù)尋找，經(jīng)過(guò)不懈的努力，共計(jì)篩查出15名受害人，涉案車輛價(jià)值400余萬(wàn)元。

為找回所有車輛，替受害人挽回?fù)p失，渝中警方開(kāi)啟了尋找所有涉案車輛的工作。四川、河南、湖北、甘肅、西藏……在此期間民警跑遍了二十多個(gè)城市，最終成功找回涉案車輛12臺(tái)，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失300余萬(wàn)元。

截至2024年2月，8名犯罪嫌疑人全部到案，其中6名犯罪嫌疑人已移送渝中區(qū)人民檢察院起訴，2名犯罪嫌疑人被采取相關(guān)強(qiáng)制措施。目前，案件仍在進(jìn)一步深挖辦理中。

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