想貸款卻淪為“洗錢工具” 濱州警方打掉一7人涉詐團伙

想貸款，但資質不夠

需要自己名下的銀行卡

以“刷流水”的方式提高通過率

......

打住!打住!打住!

天上不會掉餡餅!

通過刷流水來辦理貸款

只會淪為詐騙分子的洗錢工具

成為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的幫兇!

近日，濱城公安成功打掉一流竄全國以“貸款需要刷流水”為由，誘導他人提供對公賬戶及個人賬戶，幫助電信詐騙分子洗錢的犯罪團伙，抓獲嫌疑人7名，扣押涉案資金2萬元、作案工具銀行卡80余張、手機10余部。

這是一種新型騙局，利用所謂貸款“包裝流水”為由，誘騙群眾參與“跑分”的騙局，謊稱可通過刷流水提升信用的方式辦理貸款，其實是騙子設下的圈套!

案 件 回 顧

為深入打擊電信網(wǎng)絡詐騙，斬斷違法犯罪鏈條，濱城公安反詐專案組不斷強化綜合研判、循線追查，近日根據(jù)一條“斷卡”線索深挖出一個潛藏在多個省市、分工明確，利用“辦理貸款刷流水”為名進行“跑分”洗錢活動的犯罪團伙。

經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，一公司資金賬戶交易呈現(xiàn)“分散轉入，大額轉出”的特點，且快進快出，涉及多省市銀行，疑似為上游違法資金提供洗錢通道。

通過串并深挖，確定該團伙成員有7人，身份確定后，抓捕小組伺機行動，6月25日，犯罪團伙成員嫌疑人劉某某、王某某、李某某三人在濱城區(qū)黃河六路渤海七路某銀行ATM機取現(xiàn)時被辦案民警抓獲。

經(jīng)過周密部署，7月10日，抓捕小組同時收網(wǎng)，在海南省?？谑心趁袼迣⑾右扇藦埬衬?、趙某某抓獲歸案，在濱州市沾化區(qū)某小區(qū)將嫌疑人孫某某、馬某某抓獲歸案，扣押銀行卡80余張、手機共計10余部。

部分作案工具

審訊隨之展開。6月初，犯罪嫌疑人張某某和趙某某2人在得知利用對公賬戶及個人銀行卡進行“貸款包裝流水”可獲取高額利益后，便以“可辦任何貸款”為噱頭，陸續(xù)招募犯罪嫌疑人劉某某、馬某某等5人組建兩支“跑分車隊”，辦理對公賬戶及個人銀行卡，并在明知銀行賬戶不能出租、出借、出售的情況下，仍然提供給詐騙分子從事違法犯罪活動，該團伙名下賬戶涉及全國多起詐騙案件。

“跑分車隊”以高額傭金等為誘餌，在社會上招募人員為其提供銀行卡，再流竄到各地“跑分洗錢”，持續(xù)駕車逃竄逃避警方打擊。

至此，以張某某、趙某某為首的7名犯罪嫌疑人已被全部抓獲，目前已被依法采取刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

詐騙手法分析

一、散布虛假信息

洗錢團伙散布各種虛假信息，聲稱可以幫助黑戶成功貸款，只需配合他們刷流水。

二、誘導上鉤

一旦有貸款需求的人找到洗錢團伙，后者就會表示可以免費提供資金跑流水，并美名其曰“跑分”，還承諾報銷各種費用。

三、騙取信任

為了增加可信度，黑中介甚至會提前支付車費，讓想辦理貸款的人前往指定地點辦理手續(xù)。

四、淪為幫兇

一旦這些人提供銀行卡后，黑中介會通過這些銀行卡進行大量資金交易，聲稱是為了提高賬戶活躍度和交易量，以滿足貸款。

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