虛假投資理財——真實經(jīng)歷：你貪婪高額的返利，騙子貪婪你的本金

你不是不會被騙，只是還沒碰到適合你的劇本……

這是去年比較火熱的一部反詐電影《孤注一擲》中的臺詞，今天，李旭反傳防騙團隊接到網(wǎng)友反饋，他去年被身邊的朋友誘導(dǎo)參與“淡馬錫Fund Hub”網(wǎng)絡(luò)理財投資項目，今年6月29日崩盤跑路，身邊參與者零零總總大概被騙金額已經(jīng)達300余萬元，這還僅僅只是他身邊參與的人群，目前他已經(jīng)報案。

淡馬錫投資理財詐騙

一、高額返利時時引誘

我是無意之間聽身邊財務(wù)同事說他們最近在做一個淡馬錫投資理財這樣的一個事情，每天4-5個人聚集在一起說今天買那個明天買那個，然后收益率是多少，怎么掙錢，而且微信群里面每天發(fā)紅包都能搶好多錢，這樣誘惑的語句和言語，吸引著我的目光。

▲微信聊天部分截圖

有一天身邊一個資深做了20年財務(wù)會計的人員跟我說，她做了20年的會計了，感覺這個很掙錢，自己目前已經(jīng)投資了80萬了，自己做的有半年時間，她的上線與她是同學(xué)關(guān)系，很可靠。如果你們現(xiàn)在想做，我覺得已經(jīng)很成熟了，可以來做這個項目。

▲APP圖標(biāo)

參與該項目首先，要下載一個APP，這個APP只能通過二維碼、第三方鏈接，通過瀏覽器下載，不能從正規(guī)的APP應(yīng)用商店來下載。其次，下載成功以后，要實名注冊自己的身份證信息，填寫上線推薦碼，上傳自己的身份證正反面，然后還要上傳自己的銀行卡信息，用來購買以后的理財產(chǎn)品。

▲APP界面內(nèi)容

二、小心試探、逐步加大投資金額

通過身邊人不斷地蠱惑和引誘，自己于2023年5月10日投了一個1萬元人民幣。每天的收益是23元，然后他們每天曬的收益是6000多遠，因為他們投的多，所以，感覺這個一天6000元，已經(jīng)非常牛了。那這樣的話，距離自己的富翁夢就不遠了，然后自己在同月又追加了一個2萬的投資，然后又在次月又追加了1萬的投資，這樣自己的投資，每天的利息有240元了。因為本人資金有限，就沒有在繼續(xù)投資了。

▲虛假投資項目

每天那些詐騙頭目會在微信群里面發(fā)布各種投資理財項目引導(dǎo)大家去投，然后里面還有各種拖，去投資大額的項目，一次投200萬的那些大佬來吸引群里面人的目光。然后通過身邊人的洗腦和群里面的洗腦，自己越陷越深。我們這的頭目，也就是領(lǐng)頭羊，經(jīng)常受他邀約人的要求，請他的下線吃飯，基本上是每個周一次，來蠱惑大家，追加投資。

▲第三方收款賬戶

三、項目跑路，被割韭菜

當(dāng)自己還沉浸在賺錢喜悅中時，2024年6月29日，投資理財APP突然打不開了。微信群也突然被解散了，這是大家才意識到可能被騙，大家都紛紛趕緊在當(dāng)?shù)嘏沙鏊蛘吖簿謭缶?/p>

網(wǎng)友講這是一家在新加坡注冊的公司，小編但通過企查查獲悉，國內(nèi)、國外都沒有這么一家公司存在。

據(jù)了解，金融類APP在手機應(yīng)用商城的上架審核十分嚴格，需要提供營業(yè)執(zhí)照、證書、協(xié)議等相關(guān)資質(zhì)文件。

由于虛假投資理財類詐騙APP無法通過正規(guī)途徑在應(yīng)用市場上架，詐騙分子只能通過創(chuàng)建網(wǎng)址鏈接、發(fā)送APK安裝包或掃描二維碼的方式讓用戶下載安裝虛假投資理財APP或進入虛假投資網(wǎng)站。

虛假投資平臺大多會要求受害人將資金轉(zhuǎn)賬到指定的個人賬戶或非當(dāng)前投資平臺的對公賬戶，而正規(guī)的交易平臺只能轉(zhuǎn)賬到開設(shè)的專用對公賬戶。

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