“聯(lián)某投”冒充正規(guī)證券公司，承諾高額收益“割韭菜”

近日，接多名網(wǎng)友舉報一個名為“聯(lián)某投”的股票理財項目，以每天金股必漲3%—10%、月收益率累計高達60%的高額回報，在短時間內(nèi)吸引了眾多投資者加入。

那么該項目真的這么靠譜么?我們通過以下幾個方面來分析一下：

一、投資收益制度模式：

根據(jù)平臺規(guī)定，用戶可根據(jù)5100元、8200元、10400元三個檔位自行選擇進行投資，按照日均3%的漲幅每日復(fù)利，27天后可提現(xiàn)。

以5100元投資金額舉例，27天后本息共計可到賬10065元。短短不到一個月的時間，就可以實現(xiàn)本金翻倍。

平臺旗下生活板塊還會經(jīng)常推出一些小額投資項目，依舊是到期還本還息，但是日收益率卻高達2.7%。

在銀行定期年利率僅有1.35%左右的當(dāng)下，“聯(lián)某投”可以做到如此高的收益，確實十分誘人。

然而，銀保監(jiān)會曾多次發(fā)出預(yù)警，任何金融產(chǎn)品承諾年收益超過6%就要引起高度警惕，超過8%就很危險，超過10%就可能損失全部本金。

二、推廣制度模式：

“聯(lián)某投”為了大力招募“合伙人”，推出了市場報銷制度，推廣成單可根據(jù)投資檔位進行報銷，最高可報銷500元，新人注冊完成實名制報銷200元;達到團隊和業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)可申辦工作室;單次成單5單以上報銷外地差旅費;在成單率不低于50%的基礎(chǔ)上，滿足一定團建人數(shù)和新人人數(shù)可報銷單次團建費用;甚至連申請當(dāng)?shù)毓婊顒?，在成單不低?人的基礎(chǔ)上，都可以拿到5000元以上的活動經(jīng)費。

平臺將合伙人分為“散戶”、“中戶”、“大戶”、“超級戶”、“小游資”、“大游資”、“小莊”、“大莊”、“超級莊”9個層級，每個層級根據(jù)相對應(yīng)的團隊人數(shù)要求給與積分，并以10天為一個周期，根據(jù)積分的多少兌換成人民幣為合伙人發(fā)放工資，如兩個周期團隊業(yè)績過低，則質(zhì)押一個周期工資暫停發(fā)放。

新人加入3天內(nèi)分享一位新人，額外獎勵200元;7天內(nèi)直推5人充值12000元額外獎勵888元;每扶持一位直推發(fā)展5人充值12000元以上雙方各獎2888元，且自第三位起，推薦人額外獲得1888元;新人加入15天內(nèi)團隊跟單15人充值12000元，額外獎勵2888元，30天內(nèi)進單30人額外獎勵5888元，兩項獎勵可疊加。

另外，平臺還根據(jù)直推人數(shù)和首充金額設(shè)立了不同的獎勵機制。

今年9月，平臺又以“慶華誕”為由，將首存金額升息獎勵、直推獎勵、直推累計獎勵進行了進一步升級，只要完成相應(yīng)要求，收益獎金高的驚人。

在種種政策下，引得不少投資者尤其是有些“閑錢”的中老年人趨之若鶩，短時間內(nèi)蜂擁而至，平臺用戶倍增。

然而根據(jù)《禁止傳銷條例》界定的傳銷三個特征，該模式已涉嫌傳銷。

三、平臺背景

“聯(lián)某投”項目宣稱自己合規(guī)合法，其資金交易平臺——“金輝證券”也是在香港實力雄厚的金融公司。

但是李旭反傳防騙團隊卻通過金輝公司官網(wǎng)查詢到一份打假聲明，金輝表示并沒有與國內(nèi)任何公司、個人及平臺有任何關(guān)聯(lián)，謹防詐騙。據(jù)了解，“聯(lián)某投”前段時間以客戶升級VIP為由，將“金輝證券”更名“金色輝煌”，不知是否與此打假聲明有關(guān)。

今年八月，平臺為慶祝在港交所掛牌成功，以補貼手續(xù)費、增加福利金、贈送水果等多種方式推薦用戶使用“USDT”進行提款。

自2024年8月20日起，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋，明確將通過“虛擬資產(chǎn)”交易列為洗錢方式之一。任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動; 任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或虛擬貨幣，不得為代幣或虛擬貨幣提供定價、信息中介等服務(wù); 各金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。

由此可見，無論是制度模式還是公司背景，“聯(lián)某投”都實在經(jīng)不起推敲，這樣的項目，你還要嘗試么?

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