典型案例：美容預付卡非法集資案披露 1.2萬人損失9.6億元

11月26日，江蘇省人民檢察院召開打擊治理金融犯罪維護金融穩(wěn)定安全工作新聞發(fā)布會?，F(xiàn)代快報記者從發(fā)布會上獲悉一起1.2萬余人參與、造成損失9.6億余元的預付卡非法集資案。

2000年10月，陳某等人注冊成立H公司，主要從事美容美發(fā)經營。陳某不斷開拓門店，隨著經營成本的增加，公司資金出現(xiàn)了缺口。為度過危機，2013年2月起，陳某動起了“一夜暴富”的念頭，將公司經營之道轉向非法集資。

在裴某等公司高層的參與、推廣下，H公司以直營門店為集資平臺，推出名目繁多的預付卡，以充值返利、美發(fā)產品免費用、到期充值可全返等營銷手段，吸引消費者投資。H公司還以推銷預付卡的高比例分成作為激勵，將裴某等員工發(fā)展為非法集資“工具人”。

2018年7月，H公司已經嚴重資不抵債，陳某仍通過對外集資填補之前的“窟窿”，直至2019年3月徹底爆雷。經審計，H公司共吸納1.2萬余人參與，造成損失9.6億余元。

檢察機關在嚴懲犯罪的同時積極開展追贓挽損，引導公安機關對資金賬戶進行穿透式審查，依法扣押、凍結涉案資產800余萬元，會同公安、審判機關充分釋法說理，敦促非法集資人員退贓合計8000余萬元，盡力追繳涉案款物。

2021年9月，檢察機關以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪對H公司、陳某提起公訴，以非法吸收公眾存款罪對裴某等33人提起公訴。H公司被法院判處罰金，陳某等34人被分別判處有期徒刑十六年至一年九個月不等，并處罰金。

檢方提醒

謹慎辦卡、適度消費，避免陷入預付消費掩蓋下的非法集資陷阱。同時，相關從業(yè)者須警惕“高薪”誘惑，參與非法集資獲取的提成、傭金等并不是落袋為安，均會被司法機關依法追繳。

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