典型案例：美容預(yù)付卡非法集資案披露 1.2萬(wàn)人損失9.6億元

11月26日，江蘇省人民檢察院召開打擊治理金融犯罪維護(hù)金融穩(wěn)定安全工作新聞發(fā)布會(huì)?，F(xiàn)代快報(bào)記者從發(fā)布會(huì)上獲悉一起1.2萬(wàn)余人參與、造成損失9.6億余元的預(yù)付卡非法集資案。

2000年10月，陳某等人注冊(cè)成立H公司，主要從事美容美發(fā)經(jīng)營(yíng)。陳某不斷開拓門店，隨著經(jīng)營(yíng)成本的增加，公司資金出現(xiàn)了缺口。為度過危機(jī)，2013年2月起，陳某動(dòng)起了“一夜暴富”的念頭，將公司經(jīng)營(yíng)之道轉(zhuǎn)向非法集資。

在裴某等公司高層的參與、推廣下，H公司以直營(yíng)門店為集資平臺(tái)，推出名目繁多的預(yù)付卡，以充值返利、美發(fā)產(chǎn)品免費(fèi)用、到期充值可全返等營(yíng)銷手段，吸引消費(fèi)者投資。H公司還以推銷預(yù)付卡的高比例分成作為激勵(lì)，將裴某等員工發(fā)展為非法集資“工具人”。

2018年7月，H公司已經(jīng)嚴(yán)重資不抵債，陳某仍通過對(duì)外集資填補(bǔ)之前的“窟窿”，直至2019年3月徹底爆雷。經(jīng)審計(jì)，H公司共吸納1.2萬(wàn)余人參與，造成損失9.6億余元。

檢察機(jī)關(guān)在嚴(yán)懲犯罪的同時(shí)積極開展追贓挽損，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)對(duì)資金賬戶進(jìn)行穿透式審查，依法扣押、凍結(jié)涉案資產(chǎn)800余萬(wàn)元，會(huì)同公安、審判機(jī)關(guān)充分釋法說理，敦促非法集資人員退贓合計(jì)8000余萬(wàn)元，盡力追繳涉案款物。

2021年9月，檢察機(jī)關(guān)以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪對(duì)H公司、陳某提起公訴，以非法吸收公眾存款罪對(duì)裴某等33人提起公訴。H公司被法院判處罰金，陳某等34人被分別判處有期徒刑十六年至一年九個(gè)月不等，并處罰金。

檢方提醒

謹(jǐn)慎辦卡、適度消費(fèi)，避免陷入預(yù)付消費(fèi)掩蓋下的非法集資陷阱。同時(shí)，相關(guān)從業(yè)者須警惕“高薪”誘惑，參與非法集資獲取的提成、傭金等并不是落袋為安，均會(huì)被司法機(jī)關(guān)依法追繳。

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