快醒醒！要被騙子薅“禿”了！警惕這12個項目集體坑錢，涉嫌非法集資、傳銷詐騙！別做暴富夢！

近年來，各類以“高收益、低風(fēng)險”為噱頭的資金盤和虛假投資理財項目頻發(fā)，不少普通人的血汗錢被套牢。

究竟什么是資金盤?簡單來說，這是一種通過承諾高額回報吸納資金，并用新投資者的本金支付舊投資者收益的“龐氏騙局”，其本質(zhì)并非依靠真實商業(yè)經(jīng)營或資產(chǎn)增值盈利，而是依賴不斷“拉新接盤”維持現(xiàn)金流，最終必然因資金鏈斷裂而崩盤。

騙子往往深諳人性弱點：一方面用“月化收益5%-10%”“隨存隨取無風(fēng)險”等話術(shù)制造“穩(wěn)賺不賠”的假象，利用大眾對財富的渴望心理;另一方面通過包裝“區(qū)塊鏈”“智能量化”“鄉(xiāng)村振興”等熱門概念，甚至偽造政府背景、上市計劃，讓騙局披上“合規(guī)”“創(chuàng)新”的外衣。

更值得警惕的是，許多項目通過“推薦獎勵”“團(tuán)隊分紅”誘導(dǎo)參與者發(fā)展下線，將身邊親友卷入其中，形成“熟人經(jīng)濟(jì)”式的傳播陷阱。

今天我們從底層邏輯出發(fā)，拆解這12個騙局項目的運(yùn)作模式，幫助大家筑牢防騙防線。

資金盤、虛假投資理財

1、CCAI智投

以“CCAI量化策略跟單系統(tǒng)”為名，用戶投入1000U—30000U不等的金額，購買a1—a3等不同型號的生態(tài)機(jī)器人，銷毀6%—8%的LPCCAI/CCAI，獲得0.6% - 1.6%的日化靜態(tài)收益。

動態(tài)通過發(fā)展下線獲得1—10代分享獎勵(15%、4.5%、1%等)以及按個人和小區(qū)業(yè)績劃分的社區(qū)收益(10% - 60%)。同時推出算力礦機(jī)，認(rèn)購礦機(jī)的CCAI需50%質(zhì)押、50%銷毀，礦機(jī)有固定日產(chǎn)量和周期，同樣設(shè)置了分享獎勵、加速計劃等多層級激勵。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該幕后黑手去年在浙江召開培訓(xùn)會后已經(jīng)收割一波，隨后每晚線上開會維穩(wěn)，承諾2025年2月16日上線交易所，但至今未兌現(xiàn)承諾。而后，項目方不斷更改模式，一會要求用戶購買新礦機(jī)大肆斂財，一會兒開啟“隨進(jìn)隨出”模式。目前，項目方再次宣稱4月下旬上線交易所，怕是收割在即。

2、青某田園

該項目打著“農(nóng)業(yè)種植”旗號，要求用戶將資金轉(zhuǎn)至私人賬戶或者通過線下現(xiàn)金交易，將錢交給所謂的“農(nóng)業(yè)專員”進(jìn)行充值。隨后在網(wǎng)站進(jìn)行投注，獲得收益。該項目沒有APP，僅有一個鏈接，屬網(wǎng)絡(luò)賭博，崩盤可能性極大，且存在洗錢風(fēng)險，切莫參與。

3、騰某AGI機(jī)器人租賃

打著“AGI算力租賃”旗號，吸引用戶下載APP并充值租賃不同價位的“AGI機(jī)器人”，其中“土象之力”957元、“水象之力”1.3萬余元。隨后可獲得31.0元—449.66元不等的固定日薪;同時，通過推薦他人租賃可獲19.1元—404元每臺的“推薦獎”，直推4.8元/天、間推3.2元/天;根據(jù)團(tuán)隊業(yè)績升級“新兵”、“士官”、“將官”等層級，享受3%-10%的團(tuán)隊績效提成，申請工作室、運(yùn)營中心還有額外補(bǔ)貼。

該模式承諾8%月化保本付息高收益，涉嫌非法集資;通過“推薦獎”、“分銷獎”、“團(tuán)隊績效”等機(jī)制發(fā)展下線涉嫌傳銷。

4、云某動app

冒充合法企業(yè)，打著“新農(nóng)村建設(shè)”旗號，推出虛假投資理財項目，周期5—20天，日利率在0.82%左右。

5、人某聯(lián)盟

推出教育基金、生活補(bǔ)貼等虛假投資理財項目，日利率高達(dá)30%。認(rèn)購返傭享五級分傭，并根據(jù)直推認(rèn)購人數(shù)劃分五級團(tuán)隊長，最高享24%獎勵。不同級別團(tuán)隊長還可享有下級投資收益。涉嫌非法集資、傳銷。

6、理某世界(世界幣IDC)

借虛擬世界進(jìn)行包裝，發(fā)行虛擬貨幣“理想幣(IDC)”，作為全生態(tài)唯一通證，每邀請一位好友注冊并實名可提高10%收益速率。用戶花費IDC搶購虛擬土地數(shù)字盲盒，打開獲得一份虛擬土地(NFT)參與競拍獲利。

加入“數(shù)字王國”對應(yīng)歸家獲得國家速率加成。當(dāng)實名好友人數(shù)達(dá)到100人以上成為“世界公民”，獲得300IDC/小時的速率加成。該項目以發(fā)展人員數(shù)量為收益提升依據(jù)，涉嫌傳銷;炒作虛擬幣獲得收益屬非法金融活動。

7、裕某商城(購某惠)

網(wǎng)友舉報，裕某商城通過所謂的AI智能團(tuán)購，以消費返利吸引用戶充值加入，號稱可獲得等額積分，每天按照0.1%釋放變現(xiàn)。但一周后，平臺關(guān)閉，項目方將積分轉(zhuǎn)移至購某惠平臺，以同樣的方式運(yùn)作。但10天后，該平臺也無法提現(xiàn)，線下門店和辦公地陸續(xù)關(guān)閉，相關(guān)人員均無法聯(lián)系，徹底跑路。

8、長某易趣

以“消費貨款增值”為名，要求會員投入5000元至10萬元，承諾月利率5%-10%(年化60%-120%)的高額分紅。動態(tài)收益隨直推會員數(shù)量增加而提升(如直推5個會員可享10%月收益并解鎖多單預(yù)約權(quán)限)，并設(shè)置“總監(jiān)”“董事”等層級，以團(tuán)隊人數(shù)和業(yè)績給予月薪及提成(如總監(jiān)月薪8000元+5%提成)。該模式公開承諾高息回報、混淆消費與投資界限，涉嫌非法集資和傳銷。本質(zhì)是通過高息誘惑和層級獎勵維系的違法金融活動。

9、套牌的“泓基控股”APP

冒充香港“泓基控股”公司的名義，聲稱實名注冊即可獲得10萬元的股票，同時虛構(gòu)推廣“配售股權(quán)計劃B”“配售股權(quán)計劃C”“配售股權(quán)計劃D”“配售股權(quán)計劃E”等高額返利理財項目。隨后該項目再次推出“紀(jì)念股票”，以高額收益率吸引用戶參與認(rèn)購，推薦新人還可獲得18%獎勵。

該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，收取款賬戶為第三方個人、公司，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、虛構(gòu)的“綠途”APP

冒充國家某部門的名義，打著“碳達(dá)峰、碳中和”的旗號，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“煤礦智能化建設(shè)工程”“海洋能源開發(fā)工程”“工業(yè)節(jié)水降碳工程”“西電東送傳輸工程”等高額返利理財項目。該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案且攜帶病毒。

保健品傳銷詐騙

1、某羊奶粉

設(shè)立普通、VIP、微代、縣代、市代、省代、總代幾個級別，根據(jù)小市場累計業(yè)績晉升，獲得15%-50%銷售獎金，縣代以上得30%平級獎以及2-5元復(fù)購利潤，同時根據(jù)傘下每月新增資格業(yè)績金額提取1%-13%激勵獎以及復(fù)購激勵獎。該模式涉嫌多層級返利，并不靠譜，如若想作為事業(yè)來做務(wù)必警惕。

異地聚集式傳銷

1、北海1040

網(wǎng)友家人陷入該傳銷組織，因試圖邀請其前往共同考察被發(fā)現(xiàn)。

該項目以“國家在秘密開發(fā)北部灣”為名，謊稱參與者繳納69800申購款便可投資加入并獲得高額合法利潤，騙取他人錢財，通過“一發(fā)三、三發(fā)九、九發(fā)二十七”(即每人最多發(fā)展三個直接下線)的方式拉人頭不斷發(fā)展下線騙取新人加入，形成上下線網(wǎng)絡(luò)層級關(guān)系，然后由上線人員依照組織規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)瓜分下線人員的申購款。

守住財富安全需要牢記以下原則：

警惕“反常高息”：任何投資的收益都與風(fēng)險正相關(guān)，若回報率遠(yuǎn)超市場平均水平且承諾“保本付息”，必然暗藏蹊蹺;

拒絕“層級返利”：合法投資無需通過發(fā)展他人入伙獲利，若項目收益與“拉人頭”數(shù)量直接掛鉤，無論包裝為何種名義，均涉嫌傳銷或非法集資;

核實資金流向：正規(guī)理財項目會明確披露資金用途與底層資產(chǎn)，若對方對投資標(biāo)的含糊其辭，或要求將資金轉(zhuǎn)入私人賬戶、未備案平臺，務(wù)必立即止損撤離。

【此文來源：李旭反傳防騙團(tuán)隊整理，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請及時和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!】