又跑一個(gè)！舊套路包裝新騙局！警惕這15個(gè)項(xiàng)目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！捂緊錢包別上頭！

最近翻看網(wǎng)友舉報(bào)材料，只覺騙局花樣層出不窮——

從頂著“低空經(jīng)濟(jì)”噱頭的虛假理財(cái)，到用“現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)通證化”包裝的虛擬貨幣，再到披著“消費(fèi)返利”外衣的層級游戲，樁樁件件，無不是拿人性弱點(diǎn)當(dāng)鐮刀，割的都是普通人的血汗錢。

其實(shí)騙子的套路看似五花八門，內(nèi)核就那三板斧。就像毒蘑菇總愛長在陰暗處，騙局也有幾個(gè)“致命特征”，記住這三點(diǎn)，能避開90%的坑：

第一：凡是讓你“先交錢后賺錢”的，先打個(gè)問號。但凡要你先掏腰包才能“入場”，十有八九是在給你設(shè)套。

第二：靠“拉人頭”分提成的，直接拉黑。如果賺錢的核心不是賣產(chǎn)品、做服務(wù)，而是靠發(fā)展多少下線、組建多大團(tuán)隊(duì)，這妥妥是傳銷的“血脈壓制”。

第三：承諾“高回報(bào)零風(fēng)險(xiǎn)”的，趕緊跑路。你圖人家的利息，人家圖你的本金，真要有“躺賺千萬”的好事，騙子早躲家里數(shù)錢了，哪輪得到陌生人?

騙局的本質(zhì)是“用你的貪心賺你的錢”。當(dāng)你覺得“這事兒太劃算”“錯(cuò)過就虧大了”時(shí)，先捂緊錢包問問自己：

-這么好的事，為啥陌生人要帶著我干?

-他說的“穩(wěn)賺不賠”，有沒有法律文件和正規(guī)資質(zhì)兜底?

-如果真這么賺錢，他的親朋好友為啥沒全上?

這世上沒有“天上掉餡餅”的好事，只有“地上挖陷阱”的壞人。

今天這15個(gè)項(xiàng)目都已經(jīng)挖好陷阱，千萬別跳!

資金盤、虛假投資理財(cái)

1、“萬里之旅APP”

今年2月，我們就曾曝光該平臺打著旅游門票代售的旗號，涉嫌非法集資、傳銷。靜態(tài)利潤在300-400天逐步釋放;動態(tài)依靠拉人組建團(tuán)隊(duì)獲推廣收益、管道收益、團(tuán)隊(duì)收益等等。平臺充值沒有對公賬號，每次充值須經(jīng)客服提供不同的銀行卡號完成轉(zhuǎn)賬。

網(wǎng)友表示，5月7日凌晨，該項(xiàng)目崩盤跑路，群聊解散，受害人眾多，涉及資金多達(dá)上億元。

2、桐某援價(jià)值電商

號稱可通過觀看廣告獲得紅包。繳納1000元/年成為創(chuàng)客VIP，通過“直推累計(jì)人數(shù)”提升廣告平臺收益權(quán);繳納19800元/年成為創(chuàng)業(yè)合伙人，獲得多項(xiàng)收益權(quán)益;繳納1萬元/份成為聯(lián)合發(fā)起股東，享股東權(quán)益。該項(xiàng)目通過多層級拉人頭計(jì)酬、承諾保本收益吸收資金等方式，涉嫌傳銷、非法集資。

網(wǎng)友3月加入至今，項(xiàng)目仍沒有繼續(xù)推進(jìn)，資金無法提現(xiàn)也沒有分紅。目前，網(wǎng)友與眾多參與者正準(zhǔn)備聯(lián)合舉報(bào)。

3、JUNSAN(中某國昌)

股票跟投項(xiàng)目。根據(jù)投資團(tuán)隊(duì)直推人數(shù)和總?cè)藬?shù)將用戶分為9個(gè)投資人級別，發(fā)放晉升獎(jiǎng)勵(lì)和周薪。根據(jù)投資金額對合伙人和新人進(jìn)行加贈獎(jiǎng)勵(lì)。開設(shè)“一帶一路”“幼苗”“助苗”成長計(jì)劃，鼓勵(lì)用戶拉新。無論是完成培訓(xùn)課程還是邀請新人下載APP注冊，都會有額外現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

該項(xiàng)目參與者眾多且大多數(shù)為聾啞人，經(jīng)常在線下大肆開設(shè)招商會，望廣大投資者務(wù)必警惕。

4、香港元某緣DA AGE

宣稱以“現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)通證化(RWA)”為核心，將房產(chǎn)、股票等優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)上鏈，發(fā)行鏈上RWA屏，通過消費(fèi)數(shù)據(jù)上鏈賦予用戶數(shù)字資產(chǎn)，設(shè)置持有者、鏈店主、管理經(jīng)銷商等多層級身份權(quán)益，如廣告時(shí)間積分兌換穩(wěn)定幣等虛擬貨幣、推薦銷售獎(jiǎng)勵(lì)及管道收益等。

在我國，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)被明確禁止，其數(shù)字資產(chǎn)兌換虛擬貨幣涉嫌違法;未經(jīng)許可將資產(chǎn)通證化并涉及金融屬性，違反金融監(jiān)管規(guī)定;多層級身份獎(jiǎng)勵(lì)模式涉嫌傳銷;同時(shí)，廣告收益、管道收益等機(jī)制還可能涉及非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

5、加密牛 Crypto Bull BNB

基于幣安智能鏈的虛擬貨幣項(xiàng)目。宣稱100%去中心化，提供矩陣循環(huán)利潤(5760%)、每日版稅收入、20級深度收入、每日3%返現(xiàn)及社區(qū)建設(shè)獎(jiǎng)勵(lì)等多種收益模式。用戶需購買5 BNB激活矩陣插槽，通過推薦他人升級會員等級獲取對應(yīng)比例收益，交易池還設(shè)置1.5%-2.5%每日投資回報(bào)率及團(tuán)隊(duì)分層獎(jiǎng)勵(lì)，鎖倉165天。

該項(xiàng)目利用BNB等虛擬貨幣進(jìn)行交易、發(fā)行代幣等行為違反我國關(guān)于虛擬貨幣非法金融活動的規(guī)定;設(shè)置多層級推薦獎(jiǎng)勵(lì)模式，涉嫌傳銷;承諾“每日固定返現(xiàn)”“高倍利潤”等屬非法吸收資金，涉嫌非法集資，需高度警惕并遠(yuǎn)離。

6、天某某城

以“低空經(jīng)濟(jì)”為噱頭，推出“低空遠(yuǎn)征組合產(chǎn)品”等虛假理財(cái)項(xiàng)目，宣稱購買產(chǎn)品即送優(yōu)先股與分紅股，通過分階段分紅，3天分紅188元、4天分紅988元，總分紅1594元，承諾高額回報(bào)，誘導(dǎo)公眾投入資金。

該項(xiàng)目未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，通過高息回報(bào)承諾向社會不特定對象吸收資金，違反《防范和處置非法集資條例》等金融管理法規(guī)，涉嫌非法集資。

消費(fèi)返利

1、融某萬邦商業(yè)

消費(fèi)返利項(xiàng)目。用戶免費(fèi)注冊后通過商城消費(fèi)獲得“貢獻(xiàn)值”和“消費(fèi)力”，首次實(shí)名認(rèn)證贈送“小店”，30天產(chǎn)12綠色積分。購買998元禮包可獲店鋪并按周期釋放積分，通過累計(jì)消費(fèi)金額晉升數(shù)字零售商、代理商、批發(fā)商等身份，享受不同比例分紅，直推下級貢獻(xiàn)值達(dá)一定倍數(shù)可加速積分釋放;綠色積分可兌換9級數(shù)字店鋪，商品卡或通證算力，月化率20%-35%。區(qū)域代理需滿足積分、直推人數(shù)等條件并享受團(tuán)隊(duì)業(yè)績分紅。

該模式以直推人數(shù)和團(tuán)隊(duì)業(yè)績?yōu)楹诵牡臅x升及計(jì)酬機(jī)制涉嫌組織傳銷，承諾積分固定收益、變相集資的行為違反非法集資相關(guān)規(guī)定，且涉及虛擬貨幣交易，存在多重法律風(fēng)險(xiǎn)。

2、電某某包

以“下載送紅包”為誘餌吸引用戶，贈送“奉獻(xiàn)值”和“貢獻(xiàn)值”，宣稱可提現(xiàn)，但實(shí)際需先繳納213元成為“共享店主”，且將發(fā)展他人辦理業(yè)務(wù)作為提現(xiàn)條件。繳納不同費(fèi)用成為縣代理、市區(qū)代理等等，代理可從5%注冊費(fèi)分成、線上線下流水傭金分成、充值金額分成等多個(gè)渠道獲取收益。通過直播間營造氛圍，以“奉獻(xiàn)值是股權(quán)，公司上市后變現(xiàn)”為噱頭，吸引用戶參與;還設(shè)置“區(qū)縣漲價(jià)20%倒計(jì)時(shí)”等饑餓營銷手段，催促用戶盡快付費(fèi)加入。

該項(xiàng)目通過層級代理、拉人頭獲利、設(shè)置提現(xiàn)障礙等模式，不但涉嫌傳銷，還可能存在詐騙等違法犯罪行為。

網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

1、全某購

在視頻號拍單10件49 - 69元商品完成系統(tǒng)任務(wù)，并推薦三個(gè)用戶方可進(jìn)入公司系統(tǒng)獲取櫥窗自動出單等福利。加入后需每日按公司要求發(fā)朋友圈、曬成果、收集意向用戶。隨后按推薦人數(shù)分級，推薦30人升級團(tuán)長，100人成聯(lián)合創(chuàng)始人可享終身分紅，500人以上升級工作室，級別越高獲利越多。

該項(xiàng)目通過消費(fèi)加入屬變相入門費(fèi)，以“推薦用戶”為核心獲利條件，通過發(fā)展人員數(shù)量確定等級與收益，符合《禁止傳銷條例》中“對傳銷的認(rèn)定。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、虛構(gòu)的“云家首機(jī)”

宣稱實(shí)名注冊可領(lǐng)取200萬振興經(jīng)濟(jì)消費(fèi)金，邀請相應(yīng)人數(shù)最高可得3萬現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)，甚至以“華為原始股”為誘餌鼓勵(lì)用戶發(fā)展下線。

該項(xiàng)目打著“華為”旗號推出涉詐APP，下載提示未備案且攜帶病毒。

2、虛構(gòu)的“雄安·人民房產(chǎn)”APP

打著國家旗號，偽造紅頭文件推出涉詐APP，以“兌付房票、領(lǐng)取590萬“救民卡”等噱頭吸引人們實(shí)名注冊參與。邀請相應(yīng)人數(shù)最高可獲贈1000萬住房津貼。該項(xiàng)目系詐騙，切莫參與。

異地聚集式傳銷

1、臨桂33500

網(wǎng)友在相親平臺認(rèn)識王某，對方以見面為由將網(wǎng)友騙至桂林臨桂地區(qū)聽課洗腦。對方打著“資本運(yùn)作”“西部大開發(fā)”等旗號，宣稱投資33500元出局可賺1200萬元。網(wǎng)友發(fā)覺陷入傳銷當(dāng)即離開，面對網(wǎng)友的質(zhì)疑，王某更以結(jié)婚要挾勸說其回到桂林。

2、西安灞橋31份102800

網(wǎng)友被朋友以介紹工作的方式騙至該地，四天時(shí)間里每天6點(diǎn)起床被帶往各個(gè)出租屋聽課學(xué)習(xí)。

該組織打著“連鎖經(jīng)營、自愿連鎖經(jīng)營、資本運(yùn)作、虛擬經(jīng)濟(jì)、亮點(diǎn)經(jīng)濟(jì)”等旗號，采用“五級三晉制”發(fā)展下線，鼓吹投資31份102800元出局回報(bào)千萬元。

3、湖北大冶69800

網(wǎng)友被朋友以介紹工作為名帶至該地，對方利用“五級三晉制”等內(nèi)容為其洗腦，宣稱繳納3800元出局可獲千萬元。隨后網(wǎng)友發(fā)覺為傳銷離開，但朋友對此深信不疑，網(wǎng)友無奈尋求專業(yè)勸說老師前往解救。

4、廣西北海1040

網(wǎng)友朋友加入該傳銷組織，因聽信對方洗腦話術(shù)，堅(jiān)信為“國家項(xiàng)目”，以此向網(wǎng)友借錢并試圖發(fā)展其為下線。

該傳銷組織以“投資國家事業(yè)”“1040”純資本運(yùn)作為名，要求參加者以繳納6.98萬元(7萬元)費(fèi)用的方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以發(fā)展人員和繳納資金的數(shù)量，按相應(yīng)比例，直接將參加者繳納的資金予以分配，采取"五級三階制"的晉級及發(fā)展模式下線。

【此文來源：李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)整理，版權(quán)說明：以上文字及圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供學(xué)習(xí)和交流使用，不具有任何商業(yè)用途，其目的在于傳遞更多的信息，并不代表本平臺贊同其觀點(diǎn)。版權(quán)歸原作者所有，如涉版權(quán)或來源標(biāo)注有誤，請及時(shí)和我們?nèi)〉寐?lián)系，我們將迅速處理，謝謝!】