又跑一個！舊套路包裝新騙局！警惕這15個項目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！捂緊錢包別上頭！

最近翻看網(wǎng)友舉報材料，只覺騙局花樣層出不窮——

從頂著“低空經(jīng)濟”噱頭的虛假理財，到用“現(xiàn)實資產(chǎn)通證化”包裝的虛擬貨幣，再到披著“消費返利”外衣的層級游戲，樁樁件件，無不是拿人性弱點當鐮刀，割的都是普通人的血汗錢。

其實騙子的套路看似五花八門，內(nèi)核就那三板斧。就像毒蘑菇總愛長在陰暗處，騙局也有幾個“致命特征”，記住這三點，能避開90%的坑：

第一：凡是讓你“先交錢后賺錢”的，先打個問號。但凡要你先掏腰包才能“入場”，十有八九是在給你設套。

第二：靠“拉人頭”分提成的，直接拉黑。如果賺錢的核心不是賣產(chǎn)品、做服務，而是靠發(fā)展多少下線、組建多大團隊，這妥妥是傳銷的“血脈壓制”。

第三：承諾“高回報零風險”的，趕緊跑路。你圖人家的利息，人家圖你的本金，真要有“躺賺千萬”的好事，騙子早躲家里數(shù)錢了，哪輪得到陌生人?

騙局的本質(zhì)是“用你的貪心賺你的錢”。當你覺得“這事兒太劃算”“錯過就虧大了”時，先捂緊錢包問問自己：

-這么好的事，為啥陌生人要帶著我干?

-他說的“穩(wěn)賺不賠”，有沒有法律文件和正規(guī)資質(zhì)兜底?

-如果真這么賺錢，他的親朋好友為啥沒全上?

這世上沒有“天上掉餡餅”的好事，只有“地上挖陷阱”的壞人。

今天這15個項目都已經(jīng)挖好陷阱，千萬別跳!

資金盤、虛假投資理財

1、“萬里之旅APP”

今年2月，我們就曾曝光該平臺打著旅游門票代售的旗號，涉嫌非法集資、傳銷。靜態(tài)利潤在300-400天逐步釋放;動態(tài)依靠拉人組建團隊獲推廣收益、管道收益、團隊收益等等。平臺充值沒有對公賬號，每次充值須經(jīng)客服提供不同的銀行卡號完成轉(zhuǎn)賬。

網(wǎng)友表示，5月7日凌晨，該項目崩盤跑路，群聊解散，受害人眾多，涉及資金多達上億元。

2、桐某援價值電商

號稱可通過觀看廣告獲得紅包。繳納1000元/年成為創(chuàng)客VIP，通過“直推累計人數(shù)”提升廣告平臺收益權(quán);繳納19800元/年成為創(chuàng)業(yè)合伙人，獲得多項收益權(quán)益;繳納1萬元/份成為聯(lián)合發(fā)起股東，享股東權(quán)益。該項目通過多層級拉人頭計酬、承諾保本收益吸收資金等方式，涉嫌傳銷、非法集資。

網(wǎng)友3月加入至今，項目仍沒有繼續(xù)推進，資金無法提現(xiàn)也沒有分紅。目前，網(wǎng)友與眾多參與者正準備聯(lián)合舉報。

3、JUNSAN(中某國昌)

股票跟投項目。根據(jù)投資團隊直推人數(shù)和總?cè)藬?shù)將用戶分為9個投資人級別，發(fā)放晉升獎勵和周薪。根據(jù)投資金額對合伙人和新人進行加贈獎勵。開設“一帶一路”“幼苗”“助苗”成長計劃，鼓勵用戶拉新。無論是完成培訓課程還是邀請新人下載APP注冊，都會有額外現(xiàn)金獎勵。

該項目參與者眾多且大多數(shù)為聾啞人，經(jīng)常在線下大肆開設招商會，望廣大投資者務必警惕。

4、香港元某緣DA AGE

宣稱以“現(xiàn)實資產(chǎn)通證化(RWA)”為核心，將房產(chǎn)、股票等優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)上鏈，發(fā)行鏈上RWA屏，通過消費數(shù)據(jù)上鏈賦予用戶數(shù)字資產(chǎn)，設置持有者、鏈店主、管理經(jīng)銷商等多層級身份權(quán)益，如廣告時間積分兌換穩(wěn)定幣等虛擬貨幣、推薦銷售獎勵及管道收益等。

在我國，虛擬貨幣相關業(yè)務被明確禁止，其數(shù)字資產(chǎn)兌換虛擬貨幣涉嫌違法;未經(jīng)許可將資產(chǎn)通證化并涉及金融屬性，違反金融監(jiān)管規(guī)定;多層級身份獎勵模式涉嫌傳銷;同時，廣告收益、管道收益等機制還可能涉及非法集資風險。

5、加密牛 Crypto Bull BNB

基于幣安智能鏈的虛擬貨幣項目。宣稱100%去中心化，提供矩陣循環(huán)利潤(5760%)、每日版稅收入、20級深度收入、每日3%返現(xiàn)及社區(qū)建設獎勵等多種收益模式。用戶需購買5 BNB激活矩陣插槽，通過推薦他人升級會員等級獲取對應比例收益，交易池還設置1.5%-2.5%每日投資回報率及團隊分層獎勵，鎖倉165天。

該項目利用BNB等虛擬貨幣進行交易、發(fā)行代幣等行為違反我國關于虛擬貨幣非法金融活動的規(guī)定;設置多層級推薦獎勵模式，涉嫌傳銷;承諾“每日固定返現(xiàn)”“高倍利潤”等屬非法吸收資金，涉嫌非法集資，需高度警惕并遠離。

6、天某某城

以“低空經(jīng)濟”為噱頭，推出“低空遠征組合產(chǎn)品”等虛假理財項目，宣稱購買產(chǎn)品即送優(yōu)先股與分紅股，通過分階段分紅，3天分紅188元、4天分紅988元，總分紅1594元，承諾高額回報，誘導公眾投入資金。

該項目未經(jīng)有關部門依法批準，通過高息回報承諾向社會不特定對象吸收資金，違反《防范和處置非法集資條例》等金融管理法規(guī)，涉嫌非法集資。

消費返利

1、融某萬邦商業(yè)

消費返利項目。用戶免費注冊后通過商城消費獲得“貢獻值”和“消費力”，首次實名認證贈送“小店”，30天產(chǎn)12綠色積分。購買998元禮包可獲店鋪并按周期釋放積分，通過累計消費金額晉升數(shù)字零售商、代理商、批發(fā)商等身份，享受不同比例分紅，直推下級貢獻值達一定倍數(shù)可加速積分釋放;綠色積分可兌換9級數(shù)字店鋪，商品卡或通證算力，月化率20%-35%。區(qū)域代理需滿足積分、直推人數(shù)等條件并享受團隊業(yè)績分紅。

該模式以直推人數(shù)和團隊業(yè)績?yōu)楹诵牡臅x升及計酬機制涉嫌組織傳銷，承諾積分固定收益、變相集資的行為違反非法集資相關規(guī)定，且涉及虛擬貨幣交易，存在多重法律風險。

2、電某某包

以“下載送紅包”為誘餌吸引用戶，贈送“奉獻值”和“貢獻值”，宣稱可提現(xiàn)，但實際需先繳納213元成為“共享店主”，且將發(fā)展他人辦理業(yè)務作為提現(xiàn)條件。繳納不同費用成為縣代理、市區(qū)代理等等，代理可從5%注冊費分成、線上線下流水傭金分成、充值金額分成等多個渠道獲取收益。通過直播間營造氛圍，以“奉獻值是股權(quán)，公司上市后變現(xiàn)”為噱頭，吸引用戶參與;還設置“區(qū)縣漲價20%倒計時”等饑餓營銷手段，催促用戶盡快付費加入。

該項目通過層級代理、拉人頭獲利、設置提現(xiàn)障礙等模式，不但涉嫌傳銷，還可能存在詐騙等違法犯罪行為。

網(wǎng)絡傳銷詐騙

1、全某購

在視頻號拍單10件49 - 69元商品完成系統(tǒng)任務，并推薦三個用戶方可進入公司系統(tǒng)獲取櫥窗自動出單等福利。加入后需每日按公司要求發(fā)朋友圈、曬成果、收集意向用戶。隨后按推薦人數(shù)分級，推薦30人升級團長，100人成聯(lián)合創(chuàng)始人可享終身分紅，500人以上升級工作室，級別越高獲利越多。

該項目通過消費加入屬變相入門費，以“推薦用戶”為核心獲利條件，通過發(fā)展人員數(shù)量確定等級與收益，符合《禁止傳銷條例》中“對傳銷的認定。

民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、虛構(gòu)的“云家首機”

宣稱實名注冊可領取200萬振興經(jīng)濟消費金，邀請相應人數(shù)最高可得3萬現(xiàn)金獎勵，甚至以“華為原始股”為誘餌鼓勵用戶發(fā)展下線。

該項目打著“華為”旗號推出涉詐APP，下載提示未備案且攜帶病毒。

2、虛構(gòu)的“雄安·人民房產(chǎn)”APP

打著國家旗號，偽造紅頭文件推出涉詐APP，以“兌付房票、領取590萬“救民卡”等噱頭吸引人們實名注冊參與。邀請相應人數(shù)最高可獲贈1000萬住房津貼。該項目系詐騙，切莫參與。

異地聚集式傳銷

1、臨桂33500

網(wǎng)友在相親平臺認識王某，對方以見面為由將網(wǎng)友騙至桂林臨桂地區(qū)聽課洗腦。對方打著“資本運作”“西部大開發(fā)”等旗號，宣稱投資33500元出局可賺1200萬元。網(wǎng)友發(fā)覺陷入傳銷當即離開，面對網(wǎng)友的質(zhì)疑，王某更以結(jié)婚要挾勸說其回到桂林。

2、西安灞橋31份102800

網(wǎng)友被朋友以介紹工作的方式騙至該地，四天時間里每天6點起床被帶往各個出租屋聽課學習。

該組織打著“連鎖經(jīng)營、自愿連鎖經(jīng)營、資本運作、虛擬經(jīng)濟、亮點經(jīng)濟”等旗號，采用“五級三晉制”發(fā)展下線，鼓吹投資31份102800元出局回報千萬元。

3、湖北大冶69800

網(wǎng)友被朋友以介紹工作為名帶至該地，對方利用“五級三晉制”等內(nèi)容為其洗腦，宣稱繳納3800元出局可獲千萬元。隨后網(wǎng)友發(fā)覺為傳銷離開，但朋友對此深信不疑，網(wǎng)友無奈尋求專業(yè)勸說老師前往解救。

4、廣西北海1040

網(wǎng)友朋友加入該傳銷組織，因聽信對方洗腦話術，堅信為“國家項目”，以此向網(wǎng)友借錢并試圖發(fā)展其為下線。

該傳銷組織以“投資國家事業(yè)”“1040”純資本運作為名，要求參加者以繳納6.98萬元(7萬元)費用的方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以發(fā)展人員和繳納資金的數(shù)量，按相應比例，直接將參加者繳納的資金予以分配，采取"五級三階制"的晉級及發(fā)展模式下線。

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