空手套白狼！盡快遠離！警惕這19個項目涉嫌非法集資、傳銷詐騙！個個直擊人性弱點！

不知諸位發(fā)現(xiàn)沒有，如今反傳防騙這事成了“吃力不討好”的活兒，明明是在拆穿皇帝的新衣，卻總有人罵我們“擋人財路”“危言聳聽”!

明明是在揭露靠偽造文件傍身的騙局，卻總有人質(zhì)問：“你怎么證明這不是國家秘密項目?”“反傳團隊就是靠抹黑賺流量”!

“懷疑論”的哲學思辨沒有在防范騙局的時候起到絲毫作用，反而讓TA把懷疑的槍口對準真正想拉他們出火坑的人。

這種集體性認知失調(diào)，恰是傳銷洗腦術(shù)的“成功果實”，騙子會說這是“國家暗中支持”“看懂的人都在悶聲發(fā)財”!會把揭露真相的人打成“不懂趨勢的失敗者”，更令人難以置信的是，有的騙局甚至偽造“反傳團隊與項目合作”的謠言，以此瓦解受騙者的最后防線，騙局最可怕的不是套路多么“高深莫測”，而是被騙者把謊言當真理，把救兵當敵人，由此可見，反傳防騙道阻且長，但行之將至，我們矢志不渝。

資金盤，虛假投資理財

1、冒充的“鑫某嘉DGCX”APP

謊稱由“某鑫某嘉公司”聯(lián)合中國石油公司，通過“DGCX交易所”虛構(gòu)推廣“現(xiàn)貨投資”“期貨投資”“石油投資”等高額理財項目推出理財項目。5月15日，該項目宣稱的“某鑫某嘉公司”已進入注銷清算流程。

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2、某某商城APP

投資者需通過認購產(chǎn)品參與。靜態(tài)收益包括認購產(chǎn)品后按比例獲得的利潤分紅、連續(xù)簽到獎勵(如簽到15天得28.88元，365天可獲18888.88元+1888元現(xiàn)金卡券)、幸運轉(zhuǎn)盤獎勵，以及0.07%的一級會員專享產(chǎn)品疊加利率;動態(tài)收益包括推薦他人認購獎、推薦分紅、團隊工資、團隊業(yè)績提成等等。此外，平臺設置會員等級，需通過復購完成升級。該模式以“低風險、高回報”為賣點，宣稱資金流向透明，但未明確披露具體盈利數(shù)據(jù)及分紅來源的可持續(xù)性?？稚嫦臃欠Y，望警惕!

3、某某匯APP

搶購寄售平臺，投資買進第二天溢價賣出，利潤1%，其中50%提現(xiàn)，另外50%作為積分兌換商品或者“捐公益”提現(xiàn)。設普通會員和VIP3300 大禮包不同流轉(zhuǎn)比例(1%、1.2%)，尾單交付需提貨并獲贈權(quán)益積分(20%)與期權(quán)積分(80%，每周 4%釋放)，權(quán)益積分恒定發(fā)行 1 億個且初始價 1 元。另有流水收益0.2%的直接服務津貼、全渠道流水津貼(按聯(lián)盟商家、服務中心、董事分級)、培育津貼及聯(lián)創(chuàng)收益(快樂豆分 5W、10W、30W、60W 等檔次，對應不同留置時間與收益份數(shù))。

該模式通過復雜的流轉(zhuǎn)、積分機制，若以發(fā)展人員數(shù)量或下線業(yè)績計酬返利，涉嫌傳銷;承諾高額回報吸引公眾投入資金，涉非法集資。

4、長某某趣

搶購寄售模式。以“消費貨款增值”為名，要求會員投入5000元至10萬元，承諾月利率5%-10%(年化60%-120%)的高額分紅。動態(tài)收益隨直推會員數(shù)量增加而提升，并設置“總監(jiān)”“董事”等層級，以團隊人數(shù)和業(yè)績給予月薪及提成。貨款不經(jīng)過平臺，由會員私下對接，以此規(guī)避法律風險。該模式公開承諾高息回報、混淆消費與投資界限，空買空賣，涉嫌非法集資和傳銷。本質(zhì)是通過高息誘惑和層級獎勵維系的違法金融活動。

5、AP優(yōu)卡

參與者需付費購買100-1000美金的“主卡”(普卡/金卡)成為合伙人，獲“分紅額度(DL)”和“提款額度(UL)”，另可花費100-1000美金購買“子卡”提升UL但不參與分紅;平臺設置TP/RP注冊積分、UP(可兌USDT)、CP(消費積分)、BP(商家積分)，UL決定提現(xiàn)上限，DL限制分紅總額，并以此控制資金流轉(zhuǎn);收益分為靜態(tài)和動態(tài)，靜態(tài)每日瓜分子卡銷售額25%的全球分紅，動態(tài)可獲直推主卡/子卡獲10%-35%銷售獎、直推一代獎金10%的培育獎、晉級合伙人/大使的一次性獎勵以及按直推層級分配的互動獎。

該項目要求購買主卡作為入門資格，通過動態(tài)收益鼓勵“拉人頭”拓展團隊并按層級計酬，涉嫌傳銷;未經(jīng)批準使用USDT等加密貨幣進行資金結(jié)算，屬于非法金融活動;以“靜態(tài)分紅高達本金2倍”等承諾吸引投資，構(gòu)成非法集資。

6、森某某態(tài)APP

以線上租賃樹木獲得靜態(tài)收益吸引人們加入。推出各種虛假投資理財項目，日收益率可達1.3%。根據(jù)投資金額劃分會員等級提升日利率。用戶邀請新人按照會員等級獲得三級收益分紅，同時根據(jù)邀請人數(shù)以及個人充值金額完成等級晉升。該項目以高息回報向不特定公眾吸收資金，涉嫌非法集資;其模式以“三級分銷機制”為核心，符合傳銷特征。

7、易某通APP

打著“信用卡代還”旗號的虛假投資理財項目。根據(jù)不同投資金額和周期獲得1%-2.8%的日收益率。達到相應團隊人數(shù)解鎖對應投資理財專區(qū)。依據(jù)推薦人數(shù)完成個人等級晉升，獲得最高0.5%加息。代理超過三級，以金字塔模式發(fā)展下線組建團隊。符合《禁止傳銷條例》對傳銷的界定。

虛擬貨幣非法金融活動

1、“HF REALX融通鏈”

打著“區(qū)塊鏈”的旗號，推出HF虛擬幣，宣稱Web3RWA賽道的投資機會，鑄就數(shù)字資產(chǎn)中的“硬通貨”，用戶質(zhì)押本金后，號稱平均每天以百分之一的漲幅和每天千分之五的幣息復利增長。該虛擬幣項目采用傳銷模式發(fā)展下線，動靜態(tài)收益結(jié)合，屬非法金融活動，涉嫌傳銷。

2、眾某某學院(SKY-2025)

借“AI量化交易”“碳中和”等概念，以“買套餐充值”誘導用戶將資金存入指定賬戶，通過APP購買套餐進行投資，宣稱到期獲得高額收益;利用虛擬貨幣USDT進行交易，滿100U可提現(xiàn);鼓勵“拉人頭”，并依靠團隊人數(shù)晉升，實現(xiàn)高額返利。該項目為典型的“非法薦股+傳銷+虛擬貨幣交易”的復合型騙局。

3、Mexim

通過向商家提供最高10%的流水補貼吸引入駐，設置省代、市代、縣代三級代理體系，要求代理需發(fā)展一定數(shù)量商家并達到流水指標，各級代理可按1%-2%比例抽取商家流水補貼，推廣代理另獲0.5%補貼。

發(fā)行支付通證NIMT和股權(quán)通證NIM，宣稱用戶持幣可參與生態(tài)分紅，并以“用戶數(shù)量決定市值”誘導投資。

該模式以發(fā)展人員數(shù)量和業(yè)績?yōu)橛嫵暌罁?jù)，符合傳銷特征;未經(jīng)批準發(fā)行加密通證M，并以“幣市資本價值”等話術(shù)吸引公眾投資虛擬貨幣，提供撮合服務，屬非法金融活動，涉嫌非法集資。

網(wǎng)絡傳銷詐騙

1、Swanky

假冒的跨境電商平臺。網(wǎng)友在某公眾號通過鏈接下載開設所謂的跨境電商店鋪，先后被詐騙2千余元。

此類所謂的“無貨源墊資”模式的跨境電商平臺套路基本相同，大多數(shù)都是詐騙分子利用“高回報”“無需囤貨”等誘人的廣告詞冒充知名企業(yè)坑蒙拐騙。還望廣大投資者務必小心!

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消費返利

1、一某幸福

圍繞“消費即投資”“積分變現(xiàn)”“跨界收益”構(gòu)建平臺。

消費者支付7500元購買指定產(chǎn)品，除可獲得等值實物產(chǎn)品外，還可獲得1000綠色積分(每天釋放100分，可增值)和7500貢獻池積分，參與利潤分紅，按期分配。綠色積分可流通、增值、支付月供等。商家可免費入駐，享受拓客引流等權(quán)益。分享消費可加速積分釋放。以“房補中心”為名設立多級代理體系，根據(jù)團隊總業(yè)績劃分星級，享受不同比例的“動態(tài)收益”和貢獻池積分獎勵。

該項目通過團隊業(yè)績分級獲取收益，有拉人頭、團隊計酬特征;宣傳的積分增值、分紅等內(nèi)容，可能因承諾高額回報涉嫌非法集資。

2、支某到家

參與者需繳納198元成為商務推廣專員，推廣商家達一定數(shù)量可享8% - 11%分潤，推廣100戶可與公司直簽并獲社保待遇，推廣區(qū)縣代理能拿2%提成;商家0元入駐，獲線上店鋪、AI獲客系統(tǒng)，可通過異業(yè)聯(lián)盟跨行獲利，分享顧客、推薦上游商家升級均有收益，使用支付寶/微信收款碼，讓利3% - 20%可獲消費抵扣券，且商家鎖定顧客后，顧客在其他升級商家消費，原商家可獲2%讓利。

該項目要求繳納198元作為入門資格并以推廣商家數(shù)量及發(fā)展區(qū)縣代理層級來計算收益，符合《禁止傳銷條例》對傳銷的界定。

民族資產(chǎn)解凍類

1、虛構(gòu)的“關(guān)稅保衛(wèi)戰(zhàn)”APP

結(jié)合當下“關(guān)稅”社會熱點，冒充國家機構(gòu)推出涉詐APP，以發(fā)放紅利、領(lǐng)取“稅惠e卡”等噱頭吸引人們下載，推出虛假國債，日收益率高達10%。邀請新人享三級分傭。該APP下載提示未備案且攜帶病毒。

2、虛構(gòu)的“中央扶貧銀行”APP

打著“國家”旗號偽造“紅頭文件”，宣稱為參與網(wǎng)絡項目而虧損錢財?shù)娜罕姲l(fā)放補貼，以此吸引大批用戶實名注冊下載。推薦5位新人可申請“現(xiàn)金流通卡”，完成邀請人數(shù)獲得相應提現(xiàn)額度及額外補貼。下載該APP提示存在高風險且攜帶病毒，不要相信!

異地聚集式傳銷

1、雄安48000

該組織打著“雄安集團投資公司”的名義，謊稱國家項目，單份3200元占位，滿單48000元，宣稱出局可賺1.5億元。網(wǎng)友被騙該地后，因聽信對方洗腦話術(shù)被騙3萬余元。

2、銀川33500

打著“移民經(jīng)濟”“西部大開發(fā)”等旗號，謊稱國家隱蔽項目，歪曲解讀地標建筑，鼓吹投資33500元，出局可以獲得1200萬的回報。網(wǎng)友家人被朋友以推薦項目的名義騙至銀川大武地區(qū)，經(jīng)過7天的洗腦后，對此深信不疑。

據(jù)網(wǎng)友表示，傳銷組織甚至為了讓新人屏蔽外界信息，以所謂的“宏觀調(diào)控”增加反洗腦勸說難度，甚至謊稱李旭反傳防騙團隊同樣為其公司成員暗中為其提供保護。此等妖言惑眾的厥詞令人瞠目，實屬膽大妄為，還望廣大群眾切勿相信!

3、秦皇島中綠

網(wǎng)友朋友陷入該傳銷組織，貸款80萬元后將家人拉入其中，渴望通過該組織“平債”并賺取1.5億元。

該傳銷組織打著“中綠公司”“平債”“國家項目”等旗號，聲稱參與其中可以平掉債務、消除違法記錄，引誘參與者投資2900元-43500元，鼓吹出局可以獲得1.5億元的回報。

4、山西49800

網(wǎng)友表示，該傳銷組織經(jīng)常在山西晉中某酒店內(nèi)召開集會，以“民間互助理財”“互助養(yǎng)老”“分享經(jīng)濟”“財富論壇”等旗號，鼓吹投資49800元，發(fā)展下線，出局可獲120萬—450萬元回報。網(wǎng)友家人繳納49800元參與其中。

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