起底寧夏銀川“西部大開發(fā)”“國家項目”傳銷騙局：從情感誘騙到抵押房產(chǎn)借高利貸的完整黑產(chǎn)鏈

　　"當(dāng)60歲老人抵押房產(chǎn)換來的40萬投資款，被傳銷團(tuán)伙以'手續(xù)費'名義扣走10萬;當(dāng)新疆退休女性被'月薪2萬'承諾騙至寧夏，經(jīng)歷七天洗腦后欠下10萬債務(wù)——寧夏銀川、靈武、賀蘭等地近年涌現(xiàn)的新型傳銷，正以'西部大開發(fā)''一帶一路'等國家戰(zhàn)略為幌子，專盯中老年群體實施精準(zhǔn)詐騙。"受害者多為50至60歲左右的中老年人，他們辨別能力相對不足，容易被“高額回報”的虛假承諾所誘惑。以下將結(jié)合幾位受害者親身經(jīng)歷，梳理傳銷組織的欺騙過程。

　　王先生家人：深陷“西部大開發(fā)”騙局，房產(chǎn)抵押后債務(wù)纏身

　　王先生的家人被銀川靈武一帶的高利貸團(tuán)伙所騙，該團(tuán)伙以“西部大開發(fā)”國家項目為幌子，實則進(jìn)行傳銷活動。在對方的誘惑與強迫下，家人簽訂了房產(chǎn)抵押合同，抵押房產(chǎn)后獲得50萬元，然而高利貸團(tuán)伙以收取費用為由拿走10萬元，實際到手僅40萬。之后，家人還在當(dāng)?shù)鼗ㄙM7000元租下一套三室一廳。

　　詐騙團(tuán)伙進(jìn)一步誘惑，稱“投入3萬多元支持國家項目，就能獲得高額回報”，已60歲且無還款能力的家人再次上鉤。7月9日，家人帶著高利貸人員來到王先生家，兩人一唱一和并試圖開門(過程被錄音)。王先生因受到驚嚇，于7月10日被迫簽署協(xié)議。

　　7月26日，得知虧損后，王先生和朋友陪同家人前往警局報案，但因?qū)Ψ骄懿怀姓J(rèn)，事情不了了之。咨詢寧波的法律機構(gòu)后，得知需找到相關(guān)合同，可回家后查看檔案袋，里面根本沒有合同。7月29日，王先生得知家人投入的錢只剩8萬，勸說其停止參與并追問合同下落，家人稱合同在檔案袋里，可事實并非如此，雙方為此發(fā)生激烈爭吵。爭吵中，王先生錄音聽到傳銷團(tuán)伙在本地有“一萬元貸款月利息五千元”的高利貸行為，還想讓家人帶他加入，甚至謊稱有某局長的電話，家人對此深信不疑。目前，該傳銷團(tuán)伙為家人創(chuàng)建的“工作號”中已有22人，而家人不顧勸說，再次前往銀川，并帶走了三個朋友一起考察。值得注意的是，這并非家人首次被騙，此前曾被“永倍達(dá)”騙局坑害，他人的勸說也毫無作用。

　　左先生：被“戀愛”誘騙入傳銷，識破騙局后憤怒離開

　　左先生通過聊天軟件認(rèn)識一名女子，對方自稱在內(nèi)蒙古鄂爾多斯做牛羊肉外貿(mào)，利潤豐厚。以談戀愛為名與左先生聊天一個月后，女子誘騙他前往鄂爾多斯旅游。

　　抵達(dá)后，女子帶左先生游玩當(dāng)?shù)鼐包c，同時進(jìn)行洗腦，以國家發(fā)展特區(qū)、西部大開發(fā)等名義宣揚當(dāng)?shù)匕l(fā)展前景，暗示有賺錢機會。第二天，女子帶他去聽課，要求交納33500元投資，左先生此時意識到這是傳銷。傳銷組織將當(dāng)?shù)鼐包c、建筑等與傳銷理念關(guān)聯(lián)，進(jìn)行虛假宣傳，還把國家政策、領(lǐng)導(dǎo)人與傳銷項目聯(lián)系起來，偽造官方背景，宣揚移民、發(fā)錢等虛假政策，利用受害者貪圖利益的心理承諾高額回報。

　　(歪曲解讀地標(biāo)建筑)

　　該傳銷要求交納33500元購買所謂“份額”，鼓勵拉人頭發(fā)展下線，形成金字塔式資金鏈。參與人員多為50至60歲的中老年人，來自全國各地，部分人已被深度洗腦，欠下巨額債務(wù)仍不醒悟。當(dāng)?shù)夭糠中^(qū)、公園等場所被傳銷人員利用，管理混亂，且組織內(nèi)部控制嚴(yán)格，限制成員自由，出門需人陪同，美其名曰“保護(hù)新人安全”。

　　(貼身跟隨)

　　左先生對被欺騙感到憤怒，也同情其他受害者，親身經(jīng)歷讓他深刻認(rèn)識到傳銷的危害。他在聽課期間曾提醒其他8名中老年人不要被騙，目前已決定離開當(dāng)?shù)兀⒖紤]報警處理。該傳銷組織位于寧夏銀川興慶區(qū)大新鎮(zhèn)新泰家園西區(qū)。

　　周先生母親：誤投四單傳銷，退款遭推脫

　　周先生的母親被誘騙至銀川靈武參與33500元的傳銷，一次性投入四單。周先生去當(dāng)?shù)卮藥滋?，聽完所有課程后，判斷這是傳銷騙局，告知母親后，母親選擇相信他，但此時母親早已偷偷下單，且未發(fā)展下線。

　　周先生與傳銷推薦人協(xié)商退款，對方稱需等新成員加入后，將他們的單頂給別人，周先生認(rèn)為這是在推脫。四單共計十多萬元，對方僅返回4萬多，還剩93000元未退還。周先生曾考慮通過法律途徑或官方施壓解決，但因在當(dāng)?shù)貨]有人脈，且傳銷涉及人員眾多，不知如何讓對方有所忌憚。他表示，母親是被“國家項目”的幌子欺騙，本身未拉人，未參與違法活動，目前仍在當(dāng)?shù)刈夥繀f(xié)商退款事宜。

　　陳先生朋友：深信“國資委合同”，深陷傳銷難自拔

　　陳先生的朋友參與了銀川賀蘭縣的傳銷，投入3個33500元，共計105000元，目前已晉升為小經(jīng)理，下面有十幾單業(yè)務(wù)(包括自己投入的3單和親戚朋友的十幾單)。

　　朋友深信自己參與的是真項目，稱別人都是假的，只有他們是真的，還與國資委下屬單位簽了合同。盡管陳先生告知有出局者證實這是騙局，朋友仍不信，堅持要看合同樣本確認(rèn)是否為同一體系。朋友雖有懷疑，但求證對象始終是身邊的推薦人，受羊群效應(yīng)影響難以醒悟，甚至自我催眠，通過找證據(jù)說服自己這不是騙局。

　　朋友的推薦人已晉升大經(jīng)理三四個月，稱上總后有國家分紅，還拍胸脯保證若朋友上平臺后拿不到分紅，自己會賠償，但始終不讓查看分紅證據(jù)，稱這是保密行業(yè)。朋友堅信上平臺后能拿國家分紅，卻不知上總后的利潤分配方式，因傳銷組織上層對此嚴(yán)格保密。

　　姚女士：被“高薪工作”誘騙，七天洗腦難脫身

　　姚女士是新疆人，被新疆的一個朋友以“部隊康養(yǎng)中心對接產(chǎn)品”為由誘騙至寧夏，對方稱對接完產(chǎn)品后可在此上班，月薪1-2萬。姚女士因經(jīng)濟(jì)環(huán)境不佳，決定前往查看，卻被帶去東家串西家聽課，最終被要求申購傳銷項目，一單33500元，稱三單利益最大化，許多人申購三單等待分紅1500萬。

　　(產(chǎn)品包裝都被賦予“意義”)

　　該傳銷以“國家項目”為幌子，稱交33500元相當(dāng)于持股參與國家壟斷項目，國家會每月分紅，33500元可放大10倍，最終返利300-500萬。組織者還帶參與者參觀欣蘭廣場等建筑物，稱與國家政策相關(guān)。姚女士經(jīng)歷了七天洗腦，報警后未得到處理，傳銷人員甚至稱“正面打擊，側(cè)面扶持”，讓她懷疑傳銷組織是否被扶持。目前姚女士未完全坦白，被要求回家借錢投入10萬，她對傳銷組織未被繩之以法感到憤怒，認(rèn)為其詐騙金額巨大，卻能逍遙法外。

　　夏女士公婆：旅游為名被誘騙，全家陷傳銷漩渦

　　夏女士的公婆被公公一起參與商鋪維權(quán)的人以“旅游考察”為由，從武漢誘騙至寧夏銀川賀蘭縣，陷入傳銷，目前已投入40多萬。

　　公公去后稱身體不適，讓婆婆前往，期間夏女士的老公提醒公公不要投資，但其仍偷偷投入十幾萬。老公著急前往勸說，結(jié)果反被洗腦，后因孩子磕到，夏女士以此為借口將老公叫回，但其老公精神狀態(tài)不佳，每天仍吵著要回去。該傳銷窩點位于賀蘭縣安鑫花園10棟4單元102。

　　(傳銷組織對參與者狀態(tài)進(jìn)行詳細(xì)分析匯總)

　　傳銷組織的運作模式

　　李旭反傳防騙團(tuán)隊根據(jù)受害者提供的經(jīng)歷和傳銷洗腦資料，總結(jié)傳銷組織的運作模式具有以下特點：

　　謊言邀約：以談戀愛、旅游、考察項目等為借口，誘導(dǎo)受害者前往指定地點，限制其自由并進(jìn)行洗腦。

　　虛假宣傳：利用“西部大開發(fā)”“一帶一路”“國家特區(qū)”等政策名詞，偽造官方背景，聲稱投資3.35萬元可獲得300萬至500萬元的高額回報。

　　高壓洗腦：通過七天密集課程、參觀景點、集體活動等方式，反復(fù)灌輸“國家項目”理念，強調(diào)“簡單、相信、聽話、照著做”的九字真言，壓制受害者的質(zhì)疑心理。

　　金字塔式資金鏈：要求受害者繳納3.35萬元購買“份額”，并通過發(fā)展下線獲得提成，形成金字塔式結(jié)構(gòu)。部分受害者被誘導(dǎo)抵押房產(chǎn)或借高利貸，造成巨額債務(wù)。

　　嚴(yán)格控制：傳銷組織限制成員自由，出門需有人陪同，刪除聊天記錄，切斷與外界的聯(lián)系，制造信息孤島。

　　傳銷組織的歪理邪說與套路分析

　　傳銷組織的洗腦資料充滿歪理邪說，結(jié)合受害者經(jīng)歷，以下對其套路進(jìn)行深入分析：

　　1.偽造國家背景，制造合法假象

　　洗腦資料內(nèi)容：

　　聲稱寧夏為“國家首個覆蓋省級的內(nèi)陸開放型經(jīng)濟(jì)試驗區(qū)”，由某領(lǐng)導(dǎo)宣布設(shè)立，類比深圳、浦東特區(qū)，宣稱投資是響應(yīng)國家政策。

　　將當(dāng)?shù)鼐包c(如中阿之軸、雙子塔)與傳銷項目關(guān)聯(lián)，聲稱“國家打造寧夏為東方迪拜，世界級穆斯林政治經(jīng)濟(jì)文化交流中心”。

　　編造“短期移民工程”“國家分紅”等政策，聲稱投資3.35萬元可獲300萬至500萬元回報，國家放大10倍。

　　套路分析：

　　利用政策誤導(dǎo)：傳銷組織盜用“西部大開發(fā)”“一帶一路”等真實政策名詞，偽造與國家領(lǐng)導(dǎo)人和政府部門的關(guān)聯(lián)，降低受害者的警惕性。實際上，“西部大開發(fā)”是一項長期經(jīng)濟(jì)政策，與傳銷無關(guān)，所謂“短期移民工程”純屬捏造。

　　制造虛假繁榮：通過帶受害者參觀當(dāng)?shù)鼐包c和在建項目，營造寧夏“即將成為國際化大都市”的假象。這些基礎(chǔ)設(shè)施多為地方政府規(guī)劃，與傳銷組織毫無關(guān)系。

　　虛假高額回報：承諾高額回報(如300萬至500萬元)違反經(jīng)濟(jì)規(guī)律，是典型的金字塔式傳銷模式。真實投資項目不會以固定高額回報吸引散戶，更不會要求發(fā)展下線。

　　2.心理操控，壓制理性思考

　　洗腦資料內(nèi)容：

　　提出“行業(yè)五定”(定心、定位、定目標(biāo)、定計劃、定行動)，要求受害者“全力以赴”“破釜沉舟”，不得有懷疑態(tài)度。

　　“九字真言”：簡單、相信、聽話、照著做，強調(diào)“100%相信國家、推薦人和大經(jīng)理”，禁止質(zhì)疑和打聽。

　　“八大心態(tài)”(成就、學(xué)習(xí)、寬容等)，將投資行為包裝為實現(xiàn)“中國夢”和個人成功，灌輸感恩國家、推薦人和團(tuán)隊的理念。

　　套路分析：

　　壓制質(zhì)疑：通過“簡單、相信、聽話、照著做”口號，禁止受害者獨立思考，營造“質(zhì)疑即不愛國、不信任”的心理壓力。要求“空杯心態(tài)”是為了清空受害者的理性判斷能力。

　　情感綁架：利用“感恩國家”“實現(xiàn)中國夢”等口號，將傳銷行為與愛國、民族復(fù)興掛鉤，激發(fā)受害者的情感認(rèn)同。尤其是對中老年人，利用其對國家政策的信任，降低防備心理。

　　制造緊迫感：通過“破釜沉舟”“一念之間改變家族命運”等說辭，催促受害者迅速投資，避免其有時間冷靜思考或咨詢他人。

　　3.金字塔式資金鏈與高利貸陷阱

　　洗腦資料內(nèi)容：

　　要求繳納3.35萬元購買“份額”，鼓勵發(fā)展下線，形成金字塔式資金鏈。

　　聲稱“上了平臺”可獲得國家分紅，收益高達(dá)1500萬元或者2000萬，強調(diào)“可超越、可繼承、可轉(zhuǎn)讓，零風(fēng)險”。

　　套路分析：

　　金字塔模式：傳銷組織通過發(fā)展下線獲取提成，上線通過下線的投資獲利，資金流向頂層，底層受害者幾乎無回報可能。這種模式違反《禁止傳銷條例》，屬于典型的傳銷。

　　高利貸陷阱：如王先生家人的經(jīng)歷，傳銷組織誘導(dǎo)受害者抵押房產(chǎn)或借高利貸(如月息5000元的萬元貸款)，導(dǎo)致受害者背負(fù)巨額債務(wù)。扣除“費用”進(jìn)一步榨取資金，實際到手金額遠(yuǎn)低于承諾。

　　虛假承諾：所謂“國家分紅”“1500萬元回報”毫無依據(jù)，傳銷組織通過“上小經(jīng)理”“上老總”等晉升機制激勵受害者繼續(xù)拉人，掩蓋資金鏈斷裂的風(fēng)險。

　　4.嚴(yán)格控制與信息隔離

　　洗腦資料內(nèi)容：

　　規(guī)定“新人七天考察期”內(nèi)不得與外界聯(lián)系，禁止給家人朋友打電話，刪除聊天記錄。

　　要求出門有人陪同，聲稱“保護(hù)新人安全”，實際限制自由。

　　“生活二十條”規(guī)定嚴(yán)格的生活和行為規(guī)范，如不得飲酒、打牌，需向推薦人匯報行蹤，營造高壓環(huán)境。

　　套路分析：

　　信息隔離：通過刪除聊天記錄、限制通訊，切斷受害者與外界的聯(lián)系，防止其求證或求助。這種信息孤島策略使受害者只能依賴傳銷組織提供的信息。

　　行為控制：通過陪同、匯報行蹤等手段，監(jiān)控受害者的一舉一動，防止其逃離或報警。嚴(yán)格的生活規(guī)范(如AA制生活費、禁止借貸)表面上是為了“團(tuán)結(jié)”，實則是為了防止內(nèi)部矛盾暴露。

　　制造依賴：通過集體活動、課程洗腦和團(tuán)隊氛圍，讓受害者產(chǎn)生歸屬感，陷入“羊群效應(yīng)”，如陳先生朋友的案例，深信推薦人而拒絕家人勸說。

　　5.偽裝合法性與拖延退款

　　洗腦資料內(nèi)容：

　　聲稱與“國資委下屬單位”簽訂合同，行業(yè)受“國家側(cè)面扶持，暗中保護(hù)”。

　　強調(diào)“宏觀調(diào)控”是為了“規(guī)范市場”“篩選人才”，掩蓋非法本質(zhì)。

　　套路分析：

　　偽造合同：所謂“國資委合同”純屬捏造，受害者如陳先生朋友要求查看合同，卻被推薦人以“保密”為由拒絕。這種模糊的合法性說辭旨在拖延時間，防止受害者報警。

　　拖延退款：如周先生母親的案例，傳銷組織以“等待下線頂單”為借口推遲退款，實際是拖延戰(zhàn)術(shù)，迫使受害者繼續(xù)投資或拉人。

　　虛假扶持說：宣稱“正面打擊，側(cè)面扶持”是為了讓受害者誤以為傳銷活動得到官方默許，降低報警意愿。實際上，國家對傳銷采取“零容忍”政策，任何“扶持”說辭均為謊言。

　　6.針對中老年人的心理弱點

　　洗腦資料內(nèi)容：

　　強調(diào)“解決五大類人群再就業(yè)問題”“打造紅色中產(chǎn)階級”，吸引下崗工人、農(nóng)民、退伍軍人等群體。

　　利用“感恩國家”“回報社會”等口號，迎合中老年人的愛國情懷和對財富的渴望。

　　套路分析：

　　精準(zhǔn)定位弱勢群體：中老年人因退休或經(jīng)濟(jì)壓力，容易被“再就業(yè)”“高額回報”吸引。傳銷組織利用其對國家政策的信任，編造“特區(qū)政策”“民族復(fù)興”等說辭。

　　利用情感需求：中老年人往往渴望社會認(rèn)同，傳銷組織通過集體活動、團(tuán)隊扶持營造歸屬感，使受害者深陷其中不愿退出。

　　重復(fù)洗腦：通過七天密集課程、反復(fù)參觀景點，強化虛假信息，讓受害者逐漸喪失判斷力，如夏女士的公婆和丈夫均被洗腦。

　　總結(jié)

　　銀川及周邊地區(qū)的傳銷組織以“西部大開發(fā)”“國家項目”為幌子，通過謊言邀約、虛假宣傳、高壓洗腦、金字塔式資金鏈、嚴(yán)格控制等手段，誘騙中老年人投資，導(dǎo)致巨額經(jīng)濟(jì)損失和家庭矛盾。這些組織利用國家政策和愛國情懷，編造高額回報謊言，壓制受害者理性思考，制造信息孤島，嚴(yán)重危害社會穩(wěn)定。通過上述分析，可見傳銷組織的洗腦資料充滿邏輯漏洞和非法操作，受害者需盡快脫離騙局，社會各界應(yīng)共同努力打擊傳銷，保護(hù)弱勢群體。

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