速去自查！警惕這11個(gè)項(xiàng)目全是騙局！三步教您如何防范“非法集資”！

　　在每天總結(jié)的項(xiàng)目中，我們最常提到的就是非法集資。

　　根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

　　非法集資一般具有社會(huì)性、利誘性、非法性三大特征。

　　不法分子常以虛假宣傳編造虛假項(xiàng)目，通過承諾高額回報(bào)吸引大眾投資。

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　　學(xué)會(huì)“四看三思等一夜”法，幫您防范非法集資騙局：

　　四看：一看融資合法性。除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容?？葱麄髦惺欠窈谢虬凳尽坝袚?dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式。有沒有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體。是不是主要面向老年人等特定群體。

　　三思：一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情;二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律;三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

　　等一夜：遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

　　收好“保命”錦囊，快快轉(zhuǎn)發(fā)身邊人!

　　今天這些項(xiàng)目大多涉嫌非法集資、傳銷詐騙，速去自查，別被騙了!

　　虛假投資理財(cái)

　　1、套牌的“E-智送”APP

　　冒充“餓了么”推出假冒的“E-智送”APP。宣稱實(shí)名注冊即送1299股權(quán)，完成每日簽到、邀約、認(rèn)購產(chǎn)品任務(wù)享額外股權(quán)贈(zèng)送。推出“無人機(jī)”“配送車”等虛假理財(cái)產(chǎn)品，承諾保本高收益。根據(jù)投資和累計(jì)消費(fèi)金額劃分10個(gè)等級(jí)，享不同權(quán)益。推廣享三級(jí)分傭，并根據(jù)團(tuán)隊(duì)規(guī)模設(shè)置“縣級(jí)-大區(qū)負(fù)責(zé)人”，發(fā)放周薪、分紅、股權(quán)等等。

　　該項(xiàng)目系冒充正規(guī)公司推出的詐騙項(xiàng)目，與“餓了么”毫無關(guān)系，還望廣大群眾務(wù)必警惕。

　　2、OCBC(卓某財(cái)富)APP

　　推出“金融理財(cái)”“財(cái)富儲(chǔ)蓄”“工程建設(shè)”“農(nóng)業(yè)服務(wù)”等多款虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，日收益率在0.45%-0.86%之間，遠(yuǎn)超市場正常投資水平。用戶通過USDT鏈上充值進(jìn)行投資，資金不受法律保護(hù)，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

　　同時(shí)，平臺(tái)根據(jù)直推人數(shù)、團(tuán)隊(duì)人數(shù)以及認(rèn)購理財(cái)金額劃分團(tuán)隊(duì)等級(jí)，并根據(jù)級(jí)別發(fā)放月獎(jiǎng)勵(lì)。符合傳銷“入門費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”的特征。屬于比較典型的龐氏騙局。

　　3、BLUE POOL

　　在未取得金融牌照的情況下，平臺(tái)推出多款“債券”“IPO”“PE”等基金類虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，日收益率在0.5%-0.77%之間，設(shè)置起購金額，根據(jù)周期進(jìn)行結(jié)算，每日返息到期返本。通過虛擬幣完成交易。根據(jù)個(gè)人認(rèn)購金額晉升級(jí)別，獲得收益率提升。在團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，將團(tuán)隊(duì)人數(shù)和認(rèn)購金額作為六個(gè)星級(jí)團(tuán)隊(duì)晉升標(biāo)準(zhǔn)。其模式完全依靠新人投資款填補(bǔ)舊人收益，涉嫌傳銷，一旦沒有新人加入，資金鏈必然斷裂，崩盤風(fēng)險(xiǎn)極高，請遠(yuǎn)離!

　　資金盤

　　1、易某易貨

　　以“消費(fèi)返利”“創(chuàng)業(yè)創(chuàng)富”為誘餌，宣稱消費(fèi)者可享2折消費(fèi)，商家多賺2-6倍。通過“余額”“積分”“節(jié)點(diǎn)”等概念，設(shè)置兌換、消費(fèi)立返80%節(jié)點(diǎn)、再次兌換放大等規(guī)則，還以推廣加速釋放節(jié)點(diǎn)資產(chǎn)為手段，資產(chǎn)數(shù)量設(shè)計(jì)了“VIP、鉆石、正式用戶”等層級(jí)，不同層級(jí)在兌換加速、流通加速上享有不同比例，形成“拉人頭”層級(jí)計(jì)酬模式，符合傳銷特征。同時(shí)，其通過承諾“連續(xù)6個(gè)月獲大量余額，達(dá)到10-12萬收入”“紅利期5-8年，賬戶達(dá)70多萬”等高額回報(bào)，吸引公眾參與，存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)行模式與早年的“云聯(lián)惠”十分相似，還望投資者們謹(jǐn)慎!

　　2、融某商城

　　平臺(tái)通過招商會(huì)，以“百億補(bǔ)貼”“全額補(bǔ)貼”等超高收益為誘餌，吸引近百位加盟商簽訂電子加盟合約。但實(shí)際并無真實(shí)商品交易，僅靠新加盟商加盟費(fèi)維持舊人“返利”。

　　參與者反饋，今年7月，平臺(tái)資金鏈出現(xiàn)嚴(yán)重問題，大批加盟商收益無法到賬。平臺(tái)多次發(fā)布公告，以所謂的“業(yè)績不達(dá)標(biāo)”“系統(tǒng)維護(hù)”等理由拖延、拒付加盟商資金，甚至推出“股權(quán)置換”等緩兵之計(jì)試圖維持。在最新的公告中，平臺(tái)雖承諾退還本金，但需要等合約到期后7個(gè)工作日才可進(jìn)行退費(fèi)。而大部分加盟商的合約均有一年之久，也就是說，想要退費(fèi)，最少還要等一年。加盟商擔(dān)心，屆時(shí)平臺(tái)是否還存在都未可知。目前，大批參與者正在想辦法聯(lián)合起來，向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門舉報(bào)維權(quán)。

　　3、某團(tuán)幫

　　在創(chuàng)業(yè)者端，設(shè)四星“尊享會(huì)員”層級(jí)，按發(fā)展下線人數(shù)、層級(jí)計(jì)算分潤。在商家端，承諾“營業(yè)額10%返點(diǎn)”“損耗補(bǔ)貼”等收益，但無真實(shí)商品交易邏輯。其模式通過層級(jí)分銷、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬發(fā)展人員;以高額返點(diǎn)為誘餌，向社會(huì)不特定對象吸收資金;虛構(gòu)“數(shù)字化生態(tài)”盈利模式，實(shí)際靠新錢填舊坑。

　　虛擬幣非法金融活動(dòng)

　　1、memeswap

　　通過設(shè)置多種獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制吸引用戶參與，最低充值100USDT成為有效會(huì)員獲得收益，通過邀請新人加入獲取全球分紅、推薦獎(jiǎng)勵(lì)等，同時(shí)設(shè)置市商等級(jí)、會(huì)員等級(jí)，等級(jí)越高收益加成、可獲獎(jiǎng)勵(lì)越多。同時(shí)還包含合約跟單交易、PEPE質(zhì)押交易、NFT鑄造等板塊，以高額回報(bào)為誘餌鼓勵(lì)用戶投入資金并拉人頭發(fā)展下線。

　　該項(xiàng)目通過拉人頭返利、多層級(jí)的模式擴(kuò)張，依靠新用戶注入資金維持舊用戶收益，涉嫌傳銷;承諾固定高額回報(bào)，未經(jīng)批準(zhǔn)從事金融活動(dòng)，涉嫌非法集資，屬非法金融活動(dòng)。

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

　　1、法某保險(xiǎn)

　　要求參與者繳納6000-15000元“倉位費(fèi)”入職，以推薦下級(jí)為核心。設(shè)置“1星-10星合伙人”、“營長-司令”等多個(gè)層級(jí)，團(tuán)隊(duì)規(guī)模越大，獎(jiǎng)勵(lì)分紅越多，其模式完全符合傳銷特征。

　　誘導(dǎo)用戶參與六合彩、福彩3D，承諾高額收益，謊稱與“福彩”合作，實(shí)際私設(shè)賭局，人為操控中獎(jiǎng)結(jié)果。

　　參與者表示，該項(xiàng)目接連收割參與者，先是關(guān)閉提現(xiàn)通道，要求用戶繳納196元開通，隨又要求用戶繳納5%激活費(fèi)，但沒過幾天，平臺(tái)再次宣稱資金被帽子叔叔扣押，以返還本金為由要求用戶繳納2800元。但至今仍未能順利提現(xiàn)。

　　小編提示，網(wǎng)絡(luò)賭博本就違法，福彩官方也從未開設(shè)任何網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，大家千萬別上當(dāng)!

　　異地聚集式傳銷

　　1、安徽48000民間互助理財(cái)

　　該傳銷組織打著“民間互助理財(cái)”“互助養(yǎng)老”“分享經(jīng)濟(jì)”等名義，要求新人投資小盤4.8萬元，大盤14.3萬元或大小通做19.1萬元加入其中，通過滿點(diǎn)搶點(diǎn)、公排跳排的運(yùn)作模式，出局能賺上千萬回報(bào)。

　　知情者表示，該團(tuán)伙從河北遷至安徽一帶，不斷更換名稱在各大酒店宴會(huì)廳召開集會(huì)，每次與會(huì)人數(shù)均在三四百人以上。上周在安慶碧桂園鳳凰酒店內(nèi)剛剛結(jié)束的會(huì)議中，就有不少人當(dāng)場報(bào)單，“洗腦”成功率極高。

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　　2、銀川33500

　　網(wǎng)友家人被該傳銷組織深度“洗腦”，堅(jiān)信該項(xiàng)目為國家暗中扶持的“西部大開發(fā)”項(xiàng)目。被對方承諾的高額收益誘惑，不但借高利貸加入其中，為了發(fā)展下線，甚至替下線墊資參與。

　　但由于自身年事已高，本身毫無還款能力，在高利貸的逼迫下，迫使網(wǎng)友將房產(chǎn)抵押為其還債。面對如此窘迫的處境，網(wǎng)友家人仍不聽勸阻，再次帶領(lǐng)三名新人前往銀川。網(wǎng)友只得找到李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)尋求幫助。

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　　3、北海1040

　　網(wǎng)友被朋友以包工程為由騙至北海，隨后開始安排聽課“洗腦”。對方打著“1040工程”“建設(shè)北部灣”“資本運(yùn)作”“國家項(xiàng)目”等旗號(hào)，利用各種非法出版物為其講解“行業(yè)制度”，鼓吹投資70000元加入該組織，出局可以獲得1040萬元的回報(bào)。

　　對方利用網(wǎng)友背負(fù)債務(wù)的特點(diǎn)，詳細(xì)觀察一舉一動(dòng)，為其量身打造“洗腦”話術(shù)，最終誘導(dǎo)網(wǎng)友再次通過借貸加入其中。而這對原本就負(fù)債累累的網(wǎng)友來講，無疑更是雪上加霜。

　　特此聲明

　　本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害。請相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

　　【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注!如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>