【騙局全解析第四章】警惕“量身定做的劇本”，全是精準(zhǔn)詐騙！

　　前言

　　李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)為響應(yīng)“國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周”活動(dòng)，持續(xù)更新“騙局全拆解”系列。

　　此前我們已拆解“民族資產(chǎn)解凍類詐騙”“虛假投資理財(cái)”“虛擬幣非法金融活動(dòng)”三大類別騙局，幫大家避開多類“高回報(bào)”陷阱。

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　　今天，我們聚焦日常生活中更易接觸到的四類騙局：

　　非法集資、殺豬盤、精神傳銷有害培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙

　　依然用通俗易懂的話術(shù)和真實(shí)的案例拆解其核心套路

　　看完記得收藏轉(zhuǎn)發(fā)，為自己和身邊人筑牢“防騙墻”!

　　非法集資

　　非法集資是指未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，通過(guò)承諾“保本付息”“高額回報(bào)”，向社會(huì)不特定公眾吸收資金的違法犯罪行為。

　　通常具備三個(gè)特征：

　　非法性：

　　“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”

　　利誘性：

　　“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”

　　社會(huì)性：

　　“向不特定對(duì)象吸收資金”

　　此類騙局往往披著“實(shí)體項(xiàng)目”“政府合作”的外衣，涉案金額大、波及范圍廣，一旦崩盤，參與者資金基本無(wú)法追回。

　　常見套路：

　　!虛構(gòu)“靠譜”項(xiàng)目畫餅

　　偽造實(shí)體產(chǎn)業(yè)(如養(yǎng)老公寓、農(nóng)業(yè)種植、新能源項(xiàng)目)，或謊稱與政府、國(guó)企合作，拿出虛假的合作協(xié)議、項(xiàng)目批文，讓參與者誤以為“有實(shí)體支撐，不會(huì)虧”。

　　!高息誘惑，初期按時(shí)兌付，最終人去樓空

　　承諾遠(yuǎn)超市場(chǎng)正常水平的收益，年化一般都在20%以上，號(hào)稱“月月分紅不中斷”，甚至用“短期翻倍”吸引急功近利的投資者。

　　!多渠道宣講，專家站臺(tái)，拉人組建團(tuán)隊(duì)

　　多借助線上線下宣傳，召開推介會(huì)、組織考察，甚至邀請(qǐng)“專家”站臺(tái)增加可信度，營(yíng)造“大家都在賺”的氛圍。

　　目標(biāo)人群：

　　遍布各個(gè)年齡階層，主要集中在有一定積蓄、尋求高回報(bào)、金融知識(shí)少、易被“政府合作”“實(shí)體項(xiàng)目”忽悠的人群。

　　常見類型及代表案例：

　　1、“云養(yǎng)殖”——“禾元農(nóng)場(chǎng)”APP、奇云農(nóng)場(chǎng)APP

　　很多騙子會(huì)將自己的項(xiàng)目包裝成實(shí)力雄厚的集團(tuán)甚至偽裝成國(guó)企牧場(chǎng)、養(yǎng)殖場(chǎng)。向投資者宣稱在網(wǎng)上進(jìn)行認(rèn)養(yǎng)，App里也可實(shí)時(shí)看收益、養(yǎng)殖場(chǎng)動(dòng)態(tài)等等。

　　不但每日收益遠(yuǎn)高出正常養(yǎng)殖行業(yè)利潤(rùn)，還可以做到穩(wěn)賺不賠。

　　甚至為了讓參與者放心，還會(huì)帶人到線下參觀所謂的養(yǎng)殖、種植基地。

　　在幾次小額返利后，開始用豐厚團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)激勵(lì)投資者拉人組建團(tuán)隊(duì)。

　　但是最終的結(jié)果，幾乎都是突然關(guān)網(wǎng)、無(wú)法提現(xiàn)收?qǐng)觥?/p>

　　其實(shí)，APP的數(shù)據(jù)全部都是騙子人為操縱的，根本沒有任何實(shí)際盈利，甚至連參觀的各種基地都是租的，為的就是騙錢。

　　各地官方對(duì)此類騙局進(jìn)行過(guò)多次解析，還望廣大投資者謹(jǐn)慎對(duì)待!

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　　2、新興行業(yè)租賃項(xiàng)目——峰某和電池租賃

　　緊貼新能源熱門行業(yè)，宣稱投資3900元認(rèn)購(gòu)一組電池進(jìn)行租賃，就可以獲得穩(wěn)定高額回報(bào)。

　　當(dāng)時(shí)的各種團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)、分紅獎(jiǎng)勵(lì)多得讓人眼花繚亂。

　　然而，這個(gè)紅極一時(shí)的電池租賃項(xiàng)目在今年2月就處于軟跑路狀態(tài)，至今仍毫無(wú)音訊，眾多網(wǎng)友被騙，損失從萬(wàn)元至百萬(wàn)元不等。

　　3、假冒知名企業(yè)的跨境電商——冒牌“TikTok”系列

　　眾多打著海外“抖音”名義開設(shè)虛假跨境電商，其圖標(biāo)與正經(jīng)官方LOGO十分接近，但大多都是碰瓷假冒行為。其中包含但不限于：TIK0K，TIKTOK SHOP、TOK TIME 等等。

　　它們一般要求店主兌換美金墊資，由公司一件代發(fā)，宣稱當(dāng)月收益即可達(dá)到4千—1.5萬(wàn)元之間。但后臺(tái)訂單其實(shí)都是項(xiàng)目方人為操控，最終大多都因不停增加訂單金額導(dǎo)致店主資金無(wú)法周轉(zhuǎn)被強(qiáng)迫封號(hào)，想要關(guān)店還要再交各種違約費(fèi)用，直至損失全部資金，甚至背上巨額債務(wù)。

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　　4、共享類虛假項(xiàng)目——假冒的“Voi滑板車”

　　騙子成立“來(lái)某多寶”面向全國(guó)招商加盟 VOI 滑板車項(xiàng)目。稱投資 VOI 滑板車項(xiàng)目可以通過(guò)下載 某 APP 等進(jìn)行充值投資，分得國(guó)外賺取的租金利潤(rùn)，還宣稱加盟后的待遇由利潤(rùn)、推廣獎(jiǎng)、管理工資等多項(xiàng)組成，聲稱48 天就能回本。

　　參與者還按照投資金額和拉人頭數(shù)量被分為 “軍級(jí)”“部級(jí)”“廳級(jí)” 等不同級(jí)別。

　　芒市警方早在2024年9月就發(fā)布預(yù)警。

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　　最終，該項(xiàng)目于今年2月被立案?jìng)刹?，涉案金額近1000萬(wàn)元。

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　　殺豬盤

　　一種以“戀愛交友”為幌子，通過(guò)情感操控誘導(dǎo)受害者參與各類項(xiàng)目的綜合性騙局?！柏i”指受害者，“殺豬”即騙光受害者錢財(cái)，是當(dāng)前情感類詐騙中最隱蔽、傷害最大的類型。

　　常見套路：

　　!打造“完美人設(shè)”釣魚

　　在社交平臺(tái)包裝成“高富帥”“白富美”，利用盜圖或偽造圖片在朋友圈營(yíng)造“高端生活”“事業(yè)成功”內(nèi)容。

　　迎合喜好，高頻互動(dòng)，建立強(qiáng)烈的情感信任，讓受害者放下戒備。

　　誘導(dǎo)“賺錢”套牢資金：

　　!時(shí)機(jī)成熟后，謊稱自己有“內(nèi)部渠道”，先讓受害者小額試水并“賺小錢”，逐步誘導(dǎo)大額投資。

　　!得手后“拉黑失聯(lián)”：

　　待大額資金進(jìn)入后，立刻封禁賬號(hào)、消失無(wú)蹤。

　　目標(biāo)人群：

　　情感空虛、渴望婚戀或交友的單身人群。女性居多。

　　代表案例：

　　1、假冒招商證券人員的虛假投資

　　網(wǎng)友因相親認(rèn)識(shí)冒充某證券公司工作人員的不法分子，期間對(duì)方謊稱有內(nèi)部消息，誘惑網(wǎng)友下載假冒招商證券涉詐APP進(jìn)行投資，得到賬戶和密碼后代為操作，引誘網(wǎng)友通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買虛擬幣、充值虛擬資產(chǎn)等方式充值交易。

　　網(wǎng)友發(fā)覺被騙后，已向?qū)俚叵嚓P(guān)部門報(bào)案。

　　2、建立人設(shè)推薦投資項(xiàng)目、炒股等

　　網(wǎng)友通過(guò)社交軟件與對(duì)方相識(shí)。逐漸在對(duì)方自稱某建筑公司老總、“離婚帶娃”的人設(shè)中產(chǎn)生信任。一段時(shí)間后，對(duì)方開始以高額收益誘導(dǎo)網(wǎng)友通過(guò)虛假“Myntra”平臺(tái)參與“跨境電商”項(xiàng)目。隨后，網(wǎng)站無(wú)法打開，對(duì)方也失去聯(lián)系。

　　3、冒充老總誘導(dǎo)加盟

　　網(wǎng)友在交友平臺(tái)認(rèn)識(shí)張某，對(duì)方聲稱為浮某某燕窩海參產(chǎn)品創(chuàng)始人，與網(wǎng)友建立情感關(guān)系。

　　隨后通過(guò)偽造的各類榮譽(yù)證書、產(chǎn)品合格證，以高額利潤(rùn)、獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制誘導(dǎo)網(wǎng)友支付高額入門費(fèi)購(gòu)買海參肽產(chǎn)品，建群煽動(dòng)誘導(dǎo)推廣。

　　網(wǎng)友成為代理后被拉黑，與對(duì)方失去聯(lián)絡(luò)。網(wǎng)友已向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，警方已立案?jìng)刹?

　　精神傳銷有害培訓(xùn)

　　通常以“心靈成長(zhǎng)”“成功學(xué)”“職場(chǎng)提升”為噱頭，通過(guò)封閉洗腦、控制思想，收取高額培訓(xùn)費(fèi)，甚至誘導(dǎo)學(xué)員拉人頭獲利，本質(zhì)是“精神控制+傳銷”的結(jié)合體，對(duì)個(gè)人價(jià)值觀和家庭關(guān)系危害極大。

　　也是所有騙局當(dāng)中，參與者最難勸解最難清醒的一類。

　　常見套路：

　　!制造焦慮，主攻“心理”，灌輸盲目崇拜與服從

　　通過(guò)線上線下宣講，放大受害者的“痛”。

　　營(yíng)造溫馨、快樂(lè)氛圍，強(qiáng)調(diào)“突破自我”“連接高維”“成功學(xué)”等虛無(wú)縹緲的理論為參與者“打雞血”。

　　!封閉環(huán)境“深度洗腦”

　　組織短期封閉式培訓(xùn)，切斷學(xué)員與外界聯(lián)系，通過(guò)重復(fù)口號(hào)、集體互動(dòng)、“導(dǎo)師”PUA，讓學(xué)員逐漸接受其扭曲理念。

　　!高額收費(fèi)“層層收割”

　　基礎(chǔ)課程收費(fèi)數(shù)千元，再推出幾萬(wàn)甚至幾十萬(wàn)的“進(jìn)階課”“大師課”，并鼓勵(lì)學(xué)員“拉人頭”獲取“能量”提升或升級(jí)資格，發(fā)展更多人加入，直至榨干全部?jī)r(jià)值。

　　目標(biāo)人群：

　　一般都是一些婚姻、家庭出現(xiàn)問(wèn)題，或長(zhǎng)期受到挫折找不到方向，得不到身邊人關(guān)懷的人群。

　　家人如何做：

　　此類騙局心理層面因素占主導(dǎo)，因此，想要參與者回歸正常生活，更多需要家人的關(guān)懷，該改變家庭氛圍，并與正規(guī)醫(yī)院心理科或?qū)I(yè)心理咨詢師共同聯(lián)合干預(yù)。

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　　代表項(xiàng)目：

　　1、“成功學(xué)大師”楊濤鳴

　　作為曾經(jīng)轟動(dòng)一時(shí)的所謂“成功學(xué)演說(shuō)家”，以“世界頂級(jí)潛能開發(fā)大師”“全球知名演說(shuō)家”“亞洲第一潛能激勵(lì)大師”等頭銜，通過(guò)線上、線下媒介宣傳，以培訓(xùn)快速成功為名，吸引學(xué)員到現(xiàn)場(chǎng)繳費(fèi)聽課，并以虛假的成功案例及各種話術(shù)，讓學(xué)員持續(xù)交付財(cái)物升級(jí)會(huì)員等級(jí)。

　　每每在酒店開設(shè)培訓(xùn)課程，不但場(chǎng)場(chǎng)爆滿，群情激揚(yáng)的氛圍更是給人一種“成功如此簡(jiǎn)單”的錯(cuò)覺。

　　2022年李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)曾因曝光“楊濤鳴成功學(xué)洗腦”的文章被起訴。

　　在一審敗訴的情況下，團(tuán)隊(duì)積極搜集證據(jù)向相關(guān)部門舉報(bào)，并派人臥底他們的洗腦課程。

　　2023年，吸引力公司以“詐騙”被立案調(diào)查，如今，這位“赫赫有名”的“成功學(xué)大師”一審被判無(wú)期。涉案金額達(dá)3.8億元。

　　視頻

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　　2、鄧某鵬“靈修”組織

　　2023年，警方打擊了這個(gè)打著“靈修”旗號(hào)的非法組織。他們以“提升自我”“靈魂療愈”為名，通過(guò)精心設(shè)置的課程、培訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)學(xué)員的精神控制，最終使得學(xué)員主動(dòng)或者被動(dòng)幫助組織者“拉人頭”斂財(cái)。

　　組織頭目鄧某某聲稱在他創(chuàng)造的所謂溝通神的這個(gè)集體場(chǎng)域里面，就能獲得神秘能量，通過(guò)這個(gè)神秘能量就能治療一切疾病、療愈一切困境。不臣服于神或者退出場(chǎng)域的學(xué)員會(huì)受到懲罰。

　　培訓(xùn)機(jī)構(gòu)所涉被害人遍及全國(guó)20多個(gè)省份30多個(gè)地市3600余人，其中還包括多名未成年人，詐騙金額高達(dá)1100余萬(wàn)元。

　　2023年，這個(gè)組織被定案，終于受到應(yīng)有審判。

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　　常見電信詐騙

　　網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。

　　其花樣繁多，行騙手法日新月異，常用手段有假冒好友、網(wǎng)絡(luò)釣魚、網(wǎng)銀升級(jí)詐騙等，主要特點(diǎn)有空間虛擬化、行為隱蔽化等。

　　這也是生活中最容易得手的騙局類型，很多人原本警惕性很高但卻在不知不覺中被動(dòng)受騙。

　　常見套路：

　　!刷單返利類詐騙

　　!冒充電商物流客服類詐騙

　　!冒充公檢法類詐騙

　　!冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人類詐騙

　　!網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙

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　　種類較多，不一一列舉，具體可見相關(guān)文章：

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　　代表項(xiàng)目：

　　1、冒充的“某葉科技APP”

　　網(wǎng)友通過(guò)社交平臺(tái)下載該軟件，并被邀請(qǐng)進(jìn)入工作群。群主每天發(fā)布收藏、點(diǎn)贊等任務(wù)，完成后給予傭金。隨后群主開始誘導(dǎo)網(wǎng)友完成“采集任務(wù)”升級(jí)為正式員工。

　　但網(wǎng)友根據(jù)要求操作后卻被提示“操作失誤”，需要投入128000元修復(fù)數(shù)據(jù)。

　　最終，網(wǎng)友在對(duì)方的“威逼利誘”下，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)掃碼轉(zhuǎn)賬2千元，又將51000元現(xiàn)金放到線下指定地點(diǎn)。

　　逐漸清醒的網(wǎng)友意識(shí)到被詐騙，目前已報(bào)警立案?jìng)刹?，共?jì)損失79102元。

　　2、偽造的“眾信生活”APP

　　網(wǎng)友在陌生群聊中通過(guò)二維碼下載該APP。隨后對(duì)方聲稱在軟件中完成專注店鋪、簽到等任務(wù)即可獲得傭金。第二天開始要求參與者墊資完成任務(wù)。

　　隨著傭金的提升，墊資金額也在逐步上漲。網(wǎng)友在某次完成任務(wù)試圖提現(xiàn)時(shí)，卻被告知密碼錯(cuò)誤，需繳納10%手續(xù)費(fèi)解凍。而網(wǎng)友繳納7千余元后發(fā)現(xiàn)仍舊無(wú)法登陸，這才意識(shí)到被詐騙，共計(jì)損失43000余元。

　　3、冒充抖音客服詐騙

　　網(wǎng)友舉報(bào)，不法分子冒充抖音客服，以“開通某會(huì)員即將自動(dòng)扣費(fèi)800元”為由，要求用戶下載兩款第三方軟件，由“客服”通過(guò)該軟件協(xié)助用戶關(guān)閉會(huì)員。

　　隨后一步步誘導(dǎo)用戶提供銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等，將銀行卡內(nèi)余額轉(zhuǎn)出完成詐騙，網(wǎng)友因此損失4萬(wàn)余元。

　　對(duì)方會(huì)提前報(bào)出用戶個(gè)人身份證號(hào)、姓名等詳細(xì)身份信息博取信任，導(dǎo)致用戶在不知不覺中跟隨指令操作，一步步陷入圈套。

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　　4、快遞扶貧詐騙

　　網(wǎng)友接到陌生快遞，內(nèi)含一袋洗衣粉和一份偽造的“紅頭文件”。要求網(wǎng)友掃描二維碼添加客服領(lǐng)取扶貧金。對(duì)方冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，在收集銀行卡、身份證等詳細(xì)個(gè)人信息后，要求網(wǎng)友購(gòu)買60g黃金發(fā)快遞到指定地點(diǎn)。

　　網(wǎng)友完成任務(wù)后，對(duì)方以機(jī)器故障要求網(wǎng)友繼續(xù)購(gòu)買150g黃金。此時(shí)，網(wǎng)友發(fā)覺被騙報(bào)警。

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　　5、彩票詐騙

　　網(wǎng)友通過(guò)掃碼進(jìn)入所謂的“福彩群”，根據(jù)群主指導(dǎo)做積分任務(wù)，幾次往返后提示操作失誤被要求聯(lián)系客服充值購(gòu)買4張5千面值京東卡修復(fù)數(shù)據(jù)，隨后又被告知超時(shí)，要求網(wǎng)友準(zhǔn)備5.8萬(wàn)元現(xiàn)金放置在臨汾某廢棄無(wú)人舊房屋內(nèi)。

　　但網(wǎng)友再次做任務(wù)卻依舊顯示超時(shí)，這次的修復(fù)金高達(dá)15.6萬(wàn)元，網(wǎng)友實(shí)在無(wú)力支付，對(duì)方便開始指導(dǎo)網(wǎng)友借貸。

　　借貸失敗后，網(wǎng)友開通第二個(gè)賬號(hào)想要一探究竟，卻發(fā)現(xiàn)無(wú)論怎么操作都會(huì)被提示錯(cuò)誤，這才反應(yīng)過(guò)來(lái)遇到詐騙。

　　今天這幾類騙局千變?nèi)f化，其中形式各有不同，篇幅有限，小編無(wú)法一一列舉。

　　但究其核心都是利用人們貪利、缺愛、求變的心理實(shí)施操縱。

　　記?。哼@個(gè)世界上并沒有“穩(wěn)賺不賠”的投資，也沒有“完美適配”的陌生戀人，更沒有“一夜改命”的培訓(xùn)。

　　遇到類似項(xiàng)目，多問(wèn)自己一句“這合理嗎?”，必要時(shí)可向監(jiān)管部門或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)咨詢核實(shí)。

　　明天我們將繼續(xù)發(fā)布此系列最后一篇——傳銷，歡迎持續(xù)關(guān)注!

　　您是否還遇到過(guò)其他騙局?歡迎在評(píng)論區(qū)留言分享，幫助更多人遠(yuǎn)離陷阱!

　　看完記得轉(zhuǎn)發(fā)身邊人，愿大家都能遠(yuǎn)離騙局~

　　特此聲明

　　本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國(guó)內(nèi)虛假注冊(cè)的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行警示。其名稱很可能與國(guó)內(nèi)合法注冊(cè)、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無(wú)關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害，旨在提高公眾防范意識(shí)。具體項(xiàng)目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請(qǐng)相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

　　【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注!如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>