【騙局全解析最終章】警惕“拉人頭致富”的“分錢游戲”，都是南柯一夢(mèng)！

　　前言

　　為了響應(yīng)“國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周”活動(dòng)，李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)在本周持續(xù)推出了“騙局全拆解”系列，此前已深入剖析多類騙局。

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　　今天，我們迎來(lái)本系列的最后一章，聚焦傳銷的本質(zhì)與變體，帶你看清那些看似“共贏”實(shí)則“共損”的套路。

　　什么是傳銷?

　　傳銷是指組織者發(fā)展人員，通過(guò)對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算或給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式獲得財(cái)富的違法行為。本質(zhì)就是“龐氏騙局”，即以后來(lái)者的錢發(fā)前面人的收益。

　　根據(jù)《禁止傳銷條例》界定的傳銷三個(gè)特征：

　　1入門費(fèi)：需要繳納一定的費(fèi)用或認(rèn)購(gòu)一定產(chǎn)品才能獲得入門資格。

　　2拉人頭：發(fā)展下線形成上下線層級(jí)關(guān)系。

　　3團(tuán)隊(duì)計(jì)酬：通過(guò)直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或銷售業(yè)績(jī)來(lái)給上線計(jì)酬或者返利。

　　不管打著什么旗號(hào)，穿著何種馬甲，具備這三個(gè)特征就涉嫌傳銷!

　　傳銷模式的雛形起源于1919的龐氏騙局，隨著多年的演變和政府的打擊，非法傳銷公司也從明目張膽的公開活動(dòng)轉(zhuǎn)入地下隱秘宣傳，由此也演變出“異地聚集式傳銷”“網(wǎng)絡(luò)傳銷”等多種形式。

　　異地聚集式傳銷

　　可以分為“人身禁錮+實(shí)物包裝”的虛擬實(shí)物傳銷和“精神控制+資本運(yùn)作”為虛擬概念傳銷兩類，也就是俗稱的“北派傳銷”和“南派傳銷”。

　　兩類傳銷對(duì)比

　　北派傳銷代表項(xiàng)目：

　　組織利用各種名義將新人帶至傳銷窩點(diǎn)，通過(guò)講“三商法”、“幾何倍增”、“人際口碑”、“直達(dá)送貨”、“出局制”、“五級(jí)三階制”、“等腰梯形制”為新人洗腦。

　　課程關(guān)鍵詞涉及“皇帝江山輪流做”、“發(fā)展科”、“四個(gè)發(fā)展階段”、“上線會(huì)”、“三談三不談”、“神秘感”、“四、五大殺手”、“廣州麥當(dāng)勞的故事”、“”小明小芳的故事”等等。

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　　1、“化妝品”2900傳銷

　　該傳銷組織聲稱與某化妝品公司合作的名義，打著“直銷”“網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷”等旗號(hào)，鼓吹投資2900元購(gòu)買一套產(chǎn)品，沒有實(shí)際的產(chǎn)品，出局可獲得180萬(wàn)元-290萬(wàn)元的回報(bào)，鼓吹一個(gè)人可以購(gòu)買多套產(chǎn)品，買的越多，出局費(fèi)用越多。

　　2、山東煙臺(tái)“學(xué)習(xí)卡”4390傳銷

　　打著銷售“學(xué)習(xí)卡”的名義，以公司名義發(fā)展下線，鼓吹投資4390元購(gòu)買一張學(xué)習(xí)卡加入該組織，出局賺208萬(wàn)元。

　　3、山東濟(jì)寧4080學(xué)習(xí)卡

　　以“4080城華冠學(xué)習(xí)卡”為幌子，實(shí)行五級(jí)三階制，宣稱繳納4080元投資，最終可獲得320萬(wàn)回報(bào)。

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　　4、假天獅

　　打著“直銷”“網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷”等旗號(hào)，冒充“天津天獅”公司的名義，認(rèn)購(gòu)金一般為2800、2900、3800，以此獲得一個(gè)有序而無(wú)形的“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”，聲稱出局可以獲得上百萬(wàn)元的回報(bào)。

　　目標(biāo)人群主要集中在一些20多歲剛?cè)肷鐣?huì)的學(xué)生或中青年人群。

　　5、淮安“雪蛤油3900”

　　以鼓吹銷售“雪蛤油”的名義，要求新人繳納3900或5900元加入該傳銷組織，出局后可獲百萬(wàn)余元。

　　南派傳銷代表項(xiàng)目：

　　1040陽(yáng)光工程及變種

　　以“連鎖經(jīng)營(yíng)”“資本運(yùn)作”“國(guó)家項(xiàng)目”等名義，忽悠新人交69800，聲稱出局可以獲得回報(bào)1040萬(wàn)。

　　實(shí)行“五級(jí)三晉制”不斷拉人加入。

　　主要集中在四川成都、湖北武漢、陜西西安、江蘇句容、山東威海、貴州貴陽(yáng)、福建泉州、廣西南寧、北海、甘肅金昌等地，有些投資10份33500、21份69800、31份102800或者投資41份135800。

　　33500傳銷

　　(“1040陽(yáng)光工程”傳銷的變種。)

　　1、寧夏33500

　　打著“西部大開發(fā)”“人力資源雙向扶貧項(xiàng)目”的旗號(hào)，忽悠新人投資33500元，聲稱出局后能可去深圳領(lǐng)取黃金并賺得300萬(wàn)-500萬(wàn)回報(bào)。

　　除了一對(duì)一洗腦，還會(huì)在水上公園，萬(wàn)馬廣場(chǎng)等地進(jìn)行牽強(qiáng)附會(huì)的地標(biāo)講解。

　　2、廣西桂林33500

　　打著“移民經(jīng)濟(jì)”“西部大開發(fā)”“桂林機(jī)會(huì)”等名義，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)交友平臺(tái)忽悠新人加入，聲稱投資33500元，出局可回報(bào)1200萬(wàn)，目標(biāo)人群主要是中老年人。

　　3、云南曲靖“萬(wàn)商西進(jìn)”33500

　　以“資本運(yùn)作”“人力資源開發(fā)”“萬(wàn)商西進(jìn)”等名義為由，按“五級(jí)三階制”的傳銷模式，通過(guò)繳納3800元至33500元不等費(fèi)用的形式獲得加入資格，起初最高可購(gòu)買10單，目前購(gòu)買上限被提升至13單。

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　　“中綠”傳銷及其變種

　　1、秦皇島中綠平債

　　打著“國(guó)家項(xiàng)目”“平債”“消除不良信息”等名義，利用一些真真假假的所謂數(shù)據(jù)變化的圖片和視頻，忽悠全國(guó)各地的負(fù)債人前往。

　　要求新人繳納2900元-43500元加入該組織，謊稱到達(dá)高級(jí)別，可以平掉貸款，出局可以獲得1.5億元的回報(bào)。

　　2、雄安“十四五規(guī)劃共富”24375傳銷

　　由原本東北的中綠傳銷演變而來(lái)，謊稱投資24375，發(fā)展54人就可上平臺(tái)獲取1.1億元的高額回報(bào)。

　　忽悠新人這是一個(gè)高大上的項(xiàng)目，是負(fù)債人唯一的出路，實(shí)則就是實(shí)打?qū)嵉膫麂N騙局。

　　3、河北雄安“投融資”48000傳銷

　　打著“國(guó)家項(xiàng)目”“雄安集團(tuán)投資公司”“雄交所”等名義，承諾有股權(quán)，有分紅，分房子，可以在雄安落戶，聲稱投資一股3200元，15股48000元，出局掙1.5億元的回報(bào)。

　　4、山東濟(jì)寧金鄉(xiāng)“001主平臺(tái)”

　　打著“官方項(xiàng)目”“分享經(jīng)濟(jì)”的旗號(hào)，以五級(jí)三階制、幾何倍增等為新人洗腦，鼓吹投資2900元出局可賺180萬(wàn)元，投資43500元出局可獲得1.5億元回報(bào)。

　　該項(xiàng)目在河北邯鄲、衡水一帶也有該傳銷團(tuán)伙的成員在活躍。

　　民間互助理財(cái)

　　1、河北/山東一帶打著“旅游研討會(huì)”名義的48000

　　民間互助理財(cái)49800傳銷的變種，名字不停演變，“天悅、宏航、千緣、億源、正泰……”都是其“馬甲”。

　　主要采用公排跳排模式，忽悠投資小盤4.8萬(wàn)，大盤14.3萬(wàn)，大小同做19.1萬(wàn)，拉五個(gè)人(滿點(diǎn)搶點(diǎn))出局可賺1308萬(wàn)。

　　集會(huì)地點(diǎn)集中在山東濟(jì)南、德州，河北石家莊、邢臺(tái)、滄州等地的酒店公然開宣講會(huì)。

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　　2、蘇魯皖一帶打著“跨界融匯交易”名義的49600

　　民間互助理財(cái)類傳銷49800的變種，同樣采用公排跳排模式，打著“跨界融匯交易平臺(tái)”名義，每個(gè)月定期公開在蘇魯皖三地的大酒店公然開宣講會(huì)，承諾投入49600元，最終可能獲得高達(dá)153萬(wàn)甚至460萬(wàn)的回報(bào)。

　　3、山西晉中一帶的分享經(jīng)濟(jì)財(cái)富論壇49800

　　打著“分享經(jīng)濟(jì)財(cái)富論壇”“民間互助理財(cái)”等旗號(hào)，在山西晉中榆次、平遙等地的酒店公然開宣講會(huì)，分為發(fā)展層、A崗、B崗、C1、C2、C3五個(gè)級(jí)別，宣稱投資49800元，出局可以獲得450萬(wàn)元的回報(bào)。

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　　4、山東煙臺(tái)打著“財(cái)富365”旗號(hào)的36500

　　民間互助理財(cái)類傳銷49800的變種，打著“財(cái)富365”的旗號(hào)，以開發(fā)養(yǎng)馬島的名義，將人騙至煙臺(tái)進(jìn)行洗腦，鼓吹投資36500元加入該組織，第一階段賺25萬(wàn)元，第二階段賺202萬(wàn)，第三階段出局可賺1314萬(wàn)元的回報(bào)。

　　5、安徽、湖北一帶打著“民間金融”名義的48930

　　打著“資本運(yùn)作”“商會(huì)商務(wù)”“民間金融”等旗號(hào)，投資一份 2330，21 份 48930，出局賺 800 萬(wàn)、566 萬(wàn)560萬(wàn)不等。

　　6、浙江江蘇一帶打著“金鉆俱樂(lè)部”旗號(hào)的48900

　　民間互助理財(cái)類傳銷49800的變種，鼓吹投資48900元加入該理財(cái)項(xiàng)目，成為金鉆級(jí)別后可賺到322萬(wàn)并出局，打著參與“金鉆俱樂(lè)部”活動(dòng)的名義，在浙江、江蘇一帶的高級(jí)酒店開會(huì)不斷忽悠新人加入。

　　7、新西安富興之路46000

　　宣稱投資小盤4.6萬(wàn)元，兩年回本20萬(wàn)元，大盤18.6萬(wàn)元回本198萬(wàn)元，大小盤一起投最高回報(bào)200萬(wàn)元。同時(shí)營(yíng)造參與難度，表明需要審核才可加入，并承諾可隨時(shí)退出。

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　　假“新時(shí)代”

　　打著某直銷企業(yè)名義行騙，打著“特許經(jīng)營(yíng)”、“資本運(yùn)作”等旗號(hào)，繳納38000元成為股員，發(fā)展三名下線繳納10份(33500-38000元不等)升至主任，主任到達(dá)經(jīng)理級(jí)別需發(fā)展7名下線，直至達(dá)到55人上平臺(tái)出局，賺取100-500萬(wàn)高額回報(bào)。

　　主要集中在四川綿陽(yáng)、甘肅平?jīng)龅鹊亍?/p>

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　　民間小額保本理財(cái)(五星制)

　　1、50300傳銷騙局

　　打著“分錢游戲”“小額互助理財(cái)”等旗號(hào)，采用“五星制”模式發(fā)展下線，三級(jí)八崗，逐漸形成金字塔式體系，不同崗位按相應(yīng)比例瓜分下線繳納的申購(gòu)款，宣稱投資50300出局可賺800萬(wàn)。

　　主要集中在山東威海、青島、江蘇常州等地。

　　常見投資金額主要為53340、50300、50600、49913等等。

　　2、湖北黃石、黃岡“公益互濟(jì)互助”

　　打著“公益互濟(jì)互助”“陽(yáng)光旅行團(tuán)”“養(yǎng)老經(jīng)濟(jì)”等旗號(hào)，內(nèi)部宣講公牌跳牌、保本彈出等，鼓吹投資39800元加入該組織，進(jìn)階收益是晉升三星后，通過(guò)團(tuán)隊(duì)裂變(招募9人)可“出局”，獲得28萬(wàn)元。

　　高階收益是完成互助平臺(tái)后，自動(dòng)進(jìn)入公益平臺(tái)，最高可獲268萬(wàn)元;終極收益是累計(jì)收益可達(dá)1600萬(wàn)元(含多平臺(tái)疊加)。

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　　網(wǎng)絡(luò)傳銷

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展和普及，傳統(tǒng)傳銷從異地聚集型轉(zhuǎn)戰(zhàn)到互聯(lián)網(wǎng)，早期主要是“商品”、“拉人頭”、“收取入門費(fèi)”三部曲的1.0版本，近年來(lái)網(wǎng)絡(luò)傳銷也在不斷變換犯罪手法，演變成“高大上投資虛頭”、“下載手機(jī)APP注冊(cè)會(huì)員”“殺熟拉人頭、擴(kuò)大投資人”新型網(wǎng)絡(luò)傳銷三部曲的2.0版本。

　　新型網(wǎng)絡(luò)傳銷基本沒有商品，以數(shù)字經(jīng)濟(jì)、虛擬經(jīng)濟(jì)、綠色農(nóng)業(yè)、互助理財(cái)、消費(fèi)返利、電子黃金、電子商務(wù)等時(shí)代新名詞為噱頭，完全靠收取下線人頭費(fèi)來(lái)非法牟利。

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷的常見類型

　　常見的類型主要有：“投資理財(cái)型”、“網(wǎng)絡(luò)教育型”、“網(wǎng)上創(chuàng)業(yè)型”、“網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物型”、“虛擬貨幣型”、“網(wǎng)絡(luò)慈善型”、“網(wǎng)絡(luò)游戲型”、“云、加盟、連鎖型”等等。

　　其中很多類型在之前的文章中都有所提及，今天我們主要說(shuō)一下今年來(lái)非常突出的互助類型的傳銷——搶購(gòu)寄售。

　　搶購(gòu)寄售類

　　此類騙局非常具有迷惑性，他們通常會(huì)有一個(gè)交易工具(玉石、手表、酒品等等)，用戶在平臺(tái)“搶購(gòu)”產(chǎn)品，再繳納一筆上架費(fèi)進(jìn)行轉(zhuǎn)售，從而獲得固定的轉(zhuǎn)售差價(jià)。推薦新人還享額外提成。

　　但此模式獲利的方式并非基于正常商品銷售，而是通過(guò)人際網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線進(jìn)行虛假銷售。

　　所有的買賣均在會(huì)員之間互相轉(zhuǎn)賬，平臺(tái)沒有任何資金流水，僅在會(huì)員之間將商品以擊鼓傳花的形式向下傳遞，并沒有實(shí)際消費(fèi)需求。

　　然而隨著商品價(jià)格過(guò)高，便很難再有接盤者，一旦沒有新人加入，此盤必崩。

　　操盤手最聰明的點(diǎn)又在于，每當(dāng)團(tuán)隊(duì)人數(shù)或者交易額達(dá)到一定數(shù)量，就可以單獨(dú)成為店主開設(shè)公司，繼續(xù)以此方式網(wǎng)格化運(yùn)作。

　　這就導(dǎo)致了很多團(tuán)隊(duì)崩盤后，項(xiàng)目仍然存在繼續(xù)坑人。

　　1、ESAE黃精酒輕創(chuàng)平臺(tái)

　　由金鄉(xiāng)001傳銷組織帶領(lǐng)原班人馬轉(zhuǎn)型運(yùn)作。

　　在所謂“ESAE體驗(yàn)式分享經(jīng)濟(jì)輕資產(chǎn)創(chuàng)業(yè)平臺(tái)”上搶單、轉(zhuǎn)賣黃精酒獲利。

　　截至目前，武漢等多個(gè)地區(qū)大團(tuán)隊(duì)相繼崩盤，被騙者無(wú)數(shù)，但仍有部分地區(qū)還在運(yùn)行。

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　　2、玉器珠寶首飾商城

　　通過(guò)搶購(gòu)寄售模式交易玉石，參與者買入后繳納上架費(fèi)第二天賣出，交易資金全部在參與者私人賬戶間流轉(zhuǎn)。團(tuán)隊(duì)達(dá)到一定人數(shù)后便獨(dú)立注冊(cè)公司，但平均壽命均不到一個(gè)月，參與者大多為中老年人。

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　　遇到傳銷怎么辦?

　　這個(gè)話題一直是參與者家屬最為關(guān)注的問(wèn)題。很多家屬在得知親友陷入傳銷后便開始盲目勸說(shuō)，但往往最終適得其反，不但勸說(shuō)無(wú)效反而將關(guān)系鬧得更僵。

　　作為專注反傳防騙工作20年的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，結(jié)合多年勸說(shuō)解救真實(shí)案例，我們總結(jié)了一份成功率較高的處理辦法，大家可以詳細(xì)閱讀：

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　　結(jié)語(yǔ)

　　世界上的騙局千千萬(wàn)，不是幾篇文章就能完全概括的，此系列文章只是揭開冰山一角。

　　騙局也在不斷演變、包裝日益精致，唯有持續(xù)學(xué)習(xí)、保持理性、多方核實(shí)，才能真正守護(hù)自己和身邊的人。

　　希望本系列所揭示的案例與模式，能成為你識(shí)別陷阱的一面鏡子。

　　也請(qǐng)您多動(dòng)動(dòng)手指，將這些知識(shí)傳遞出去。

　　反傳防騙是一場(chǎng)需要智慧和勇氣并存的持久戰(zhàn)，愿我們能繼續(xù)一路同行。

　　特此聲明

　　本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國(guó)內(nèi)虛假注冊(cè)的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行警示。其名稱很可能與國(guó)內(nèi)合法注冊(cè)、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無(wú)關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害，旨在提高公眾防范意識(shí)。具體項(xiàng)目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請(qǐng)相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

　　【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注!如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>