　　近期，各類(lèi)虛假投資理財(cái)項(xiàng)目層出不窮，詐騙手段不斷翻新。不少平臺(tái)冒用國(guó)家部委、知名企業(yè)名義，打著“清債”、“扶貧”、“數(shù)字人民幣”、“區(qū)塊鏈”等旗號(hào)，誘騙投資者投入資金。本文整理出23個(gè)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，幫助大家識(shí)別騙局，避免財(cái)產(chǎn)損失。

　　一、冒充國(guó)家機(jī)構(gòu)的騙局

　　1. “央儲(chǔ)統(tǒng)清”APP

　　冒充工信部，以“清債”名義吸引參與者，推廣虛假高額理財(cái)項(xiàng)目。近期將提現(xiàn)日期設(shè)定在12月初，同時(shí)強(qiáng)制要求參與者每日打卡參會(huì)，進(jìn)行“深度洗腦”。

　　2. “富民計(jì)劃(富民通)”APP

　　打著“農(nóng)村土地制度改革”旗號(hào)，以領(lǐng)取扶貧款為誘餌，非法套取個(gè)人信息后，誘導(dǎo)用戶(hù)繳納1500-6000元辦理“農(nóng)業(yè)卡”獲取每日返現(xiàn)。使用偽造的“紅頭文件”要求用戶(hù)辦理“專(zhuān)屬數(shù)字證書(shū)”。目前多個(gè)群聊已禁言，客服失聯(lián)。

　　3. “中華民族扶貧”APP

　　冒充國(guó)家扶貧辦，盜用公職人員信息偽造工作證，謊稱(chēng)為被騙人群找回資產(chǎn)、解凍銀行卡，利用AI數(shù)字人制作虛假視頻和“追回成功收款截圖”，騙取保證金、押金等。

　　4. “民生福祉”APP

　　打著國(guó)家旗號(hào)，謊稱(chēng)注冊(cè)或邀請(qǐng)新人均可獲得1萬(wàn)元“普惠基金”，正以?xún)?yōu)惠福利套取參與者個(gè)人信息。下載提示未備案，IP地址顯示在境外。

　　5. “中國(guó)圓夢(mèng)(圓夢(mèng)中心)”APP

　　公安部已公布的50個(gè)民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙項(xiàng)目之一，近日更名為“圓夢(mèng)中心”，冒用國(guó)家部門(mén)旗號(hào)，以“繳納圓夢(mèng)金換百萬(wàn)消費(fèi)金”為誘餌行騙。

　　6. “深化改革”APP

　　冒充“深化改革戰(zhàn)略推進(jìn)委員會(huì)”，宣稱(chēng)實(shí)名注冊(cè)即送150萬(wàn)元，推出虛假高收益理財(cái)項(xiàng)目吸引投資者認(rèn)購(gòu)。

　　7. “圓夢(mèng)統(tǒng)計(jì)(圓夢(mèng)錢(qián)包)”APP

　　打著國(guó)家旗號(hào)忽悠參與者認(rèn)購(gòu)虛假理財(cái)項(xiàng)目，以各種減免活動(dòng)吸引用戶(hù)申請(qǐng)“圓夢(mèng)專(zhuān)屬卡”，聲稱(chēng)認(rèn)購(gòu)越多卡內(nèi)額度越高，實(shí)則“畫(huà)大餅”。

　　8. “中華扶貧”APP

　　利用PS技術(shù)偽造提現(xiàn)收款單據(jù)騙取信任，近期謊稱(chēng)將在深圳舉辦資金發(fā)放儀式，要求參與者每人繳納500元，但會(huì)議日期一再推遲。

　　二、冒用知名企業(yè)名義的騙局

　　9. 海某牧場(chǎng)APP

　　下載時(shí)提示存在風(fēng)險(xiǎn)，收款賬戶(hù)為不同的第三方個(gè)人或公司。時(shí)隔4個(gè)月后，突然以“資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、提現(xiàn)”為由要求用戶(hù)繳納1%個(gè)稅，制作大量偽造收款記錄營(yíng)造交錢(qián)就能提現(xiàn)的氛圍，很可能是最后收割手法。

　　10. “稀土穩(wěn)定幣”

　　稀土公司已發(fā)布聲明從未發(fā)行任何穩(wěn)定幣。該應(yīng)用下載提示未備案且攜帶病毒，存在高風(fēng)險(xiǎn)。

　　11. “信安”APP

　　冒用“信安”公司信息制作虛假APP，謊稱(chēng)與“聯(lián)動(dòng)出海聯(lián)盟”合作推出AI量化投資理財(cái)項(xiàng)目，資金U進(jìn)U出，收款賬戶(hù)為不同的第三方個(gè)人或公司。“信安”公司已聲明從未與該平臺(tái)合作。

　　12. “超腦智算”APP

　　冒充某公司名義，打著“算力資源整合、算力調(diào)度、算力租賃”旗號(hào)推廣虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。在幾天系統(tǒng)升級(jí)后，昨日數(shù)據(jù)全部清空，疑似崩盤(pán)跑路。

　　三、數(shù)字貨幣與區(qū)塊鏈類(lèi)騙局

　　13. CRC全球RWA數(shù)字銀行(頂峰數(shù)字銀行)

　　謊稱(chēng)由“海外華潤(rùn)”在英國(guó)倫敦全資發(fā)起。2023年6月9日，中國(guó)華潤(rùn)有限公司已發(fā)布聲明，證實(shí)從未與其合作，也沒(méi)有任何投資項(xiàng)目。

　　14. UO源石

　　以“區(qū)塊鏈+拆分理財(cái)”為噱頭，違規(guī)發(fā)行“UO”代幣，依據(jù)投入金額劃分配股比例和收益。設(shè)置多級(jí)會(huì)員層級(jí)，根據(jù)直推人數(shù)和小區(qū)業(yè)績(jī)發(fā)放動(dòng)態(tài)收益。收益高度依賴(lài)新人入金，使用“匿名注冊(cè)+USDT結(jié)算”規(guī)避監(jiān)管。

　　15. Finanx AI

　　違規(guī)發(fā)行“FNXAI”幣，虛構(gòu)升值前景。設(shè)置不同投資檔位對(duì)應(yīng)不同收益，設(shè)立VIP等級(jí)推廣獎(jiǎng)勵(lì)，屬非法金融活動(dòng)。

　　16. DCEP交易所

　　冒用人民銀行名義，將數(shù)字產(chǎn)品冠以“DC/EP”或“DCEP”在交易平臺(tái)進(jìn)行交易，誘導(dǎo)公眾轉(zhuǎn)入投資資金。警方已發(fā)布預(yù)警，提醒警惕此類(lèi)“數(shù)字人民幣”詐騙新套路。

　　17. “數(shù)字人民幣”APP

　　涉及“數(shù)字人民幣”的這兩款A(yù)PP都是詐騙，請(qǐng)務(wù)必遠(yuǎn)離。

　　18. WebKey

　　要求用戶(hù)購(gòu)買(mǎi)特定手機(jī)，宣稱(chēng)內(nèi)置“wkeyDAO”幣，通過(guò)質(zhì)押獲得超高靜態(tài)收益，同時(shí)設(shè)置多級(jí)分銷(xiāo)模式。以Web3概念包裝，從事非法代幣發(fā)行交易。

　　19. TBC圖靈

　　推出“TBC幣”，虛構(gòu)升值前景忽悠參與者質(zhì)押挖礦。謊稱(chēng)“和比特幣同步啟動(dòng)”，實(shí)則2024年才第一次更新。承諾年化收益達(dá)300%，無(wú)任何生態(tài)支撐。

　　四、其他高風(fēng)險(xiǎn)投資騙局

　　20. ATI農(nóng)某未來(lái)

　　看似農(nóng)產(chǎn)品投資項(xiàng)目，實(shí)際回報(bào)率嚴(yán)重脫離現(xiàn)實(shí)。設(shè)置多級(jí)推薦獎(jiǎng)勵(lì)，在沒(méi)有真實(shí)經(jīng)營(yíng)的情況下，依靠新入資金兌付舊收益，龐氏騙局特征明顯。

　　21. 賽某風(fēng)投

　　股票跟投平臺(tái)，以推薦“牛股”吸引投資人，大額存提需使用USDT交易。根據(jù)直推人數(shù)和團(tuán)隊(duì)成員設(shè)立10個(gè)等級(jí)，2%-10%的日息遠(yuǎn)超正常股票投資收益水平。

　　22. “投資中國(guó)”APP

　　下載即提示攜帶病毒，IP地址顯示在境外，但通過(guò)大量虛假“取現(xiàn)”照片和視頻誘騙參與者加入。

　　23. “馬爾代夫”APP

　　云數(shù)貿(mào)系列騙局，利用數(shù)字人制作虛假視頻，通過(guò)PS偽造付款單據(jù)，使參與者誤以為項(xiàng)目真實(shí)且能提現(xiàn)，誘騙更多人加入。

　　防騙提示

　　這些騙局往往具有以下特征：

　　冒用權(quán)威機(jī)構(gòu)或知名企業(yè)名義

　　承諾高額回報(bào)，收益率遠(yuǎn)超正常水平

　　需要不斷發(fā)展下線(xiàn)維持運(yùn)營(yíng)

　　資金流向個(gè)人賬戶(hù)或境外賬戶(hù)