“套牌APP”“空氣幣”“傳銷盤”：防騙指南揭露18種金融騙局

　　近年來，各類金融投資騙局層出不窮，不少不法分子利用虛假APP、高額回報誘餌、傳銷拉人頭等方式實施詐騙。

　　小編整理了近期活躍的19大騙局清單，請大家務(wù)必擦亮雙眼，轉(zhuǎn)發(fā)給家人朋友，一起守護錢袋子!

　　一、虛假理財APP類：高回報誘餌，實則“殺豬盤”

　　這類騙局通常冒充知名企業(yè)，制作難以分辨的虛假APP，以離譜的高額回報為誘餌。

　　1、套牌“艾克”APP：套用企業(yè)名義發(fā)虛假理財，以拉人頭和投資額分級獎勵，APP未備案且?guī)Р《尽?/p>

　　2、套牌“CloudFactory”APP：冒充某商會，項目鎖倉期極長，鼓勵用USDT充值，資金難追溯。

　　3、套牌“綠地香港”APP：偽造“中國夢專項社會保障金”等項目。綠地香港已官方聲明從未推出此類APP!

　　4、eDF APP：冒充法國電力集團，承諾不符合行業(yè)規(guī)律的高回報，靠新入金維持舊人收益。

　　5、虛構(gòu)“數(shù)農(nóng)國際”APP：冒充阿里巴巴數(shù)字農(nóng)業(yè)，推廣“數(shù)農(nóng)標(biāo)桿”等理財，只能通過不明鏈接下載。

　　核心特征：高息誘惑、需要USDT等虛擬貨幣交易、收款賬戶為個人或不明公司、APP無法在官方應(yīng)用商店下載。

　　二、民族資產(chǎn)解凍類：冒充國家名義，偽造紅頭文件

　　利用人們對國家的信任，偽造公文，以發(fā)放巨額福利為名實施詐騙。

　　6、虛構(gòu)“惠民云”APP：冒充公職人員，偽造“紅頭文件”，以發(fā)放“338萬元”為誘餌，實為洗錢流程，索要銀行卡信息。

　　7、虛構(gòu)“富國安民”APP：以給45歲以上人群發(fā)放扶持金為名，先給小額紅包博信任，后套取身份證、銀行卡等敏感信息。

　　8、虛構(gòu)“人才強國”APP：冒充財政部，聲稱發(fā)放“人才儲備金”，要求繳費辦卡，實為詐騙。

　　9、虛構(gòu)“中國人際網(wǎng)”APP：北派傳銷線上變種，與“圓夢扶貧”等多個APP系同一伙人所為，提現(xiàn)已出現(xiàn)困難。

　　核心特征：冒充政府機關(guān)、偽造國家級項目、承諾巨額回報、要求提供詳細(xì)個人信息和銀行卡。

　　三、傳銷資金盤類：經(jīng)典拉人頭，畫餅千萬收益

　　本質(zhì)仍是“拉人頭、繳會費、組成層級團隊”的傳銷模式，用“千萬收益”畫大餅。

　　10、NobodyPro：打著“AI短劇+區(qū)塊鏈”旗號發(fā)空氣幣，無實際業(yè)務(wù)，純靠拉人頭。

　　11、北海/合肥1040工程：經(jīng)典傳銷話術(shù)，投資69800元，號稱出局可賺1040萬。歪曲解讀政策，將打擊稱為“宏觀調(diào)控”。

　　12、山西渭南4900傳銷：以化妝品為道具，用“三商法”、“五級三晉制”洗腦，投資4900元承諾高回報。

　　13、江蘇宿遷“民間互助理財”49500傳銷：鼓吹投資49500元，出局可獲456萬元。

　　14、雄安“投融資”48000傳銷：要求投資48000元，號稱最終可賺1.4億元，是“中綠”傳銷的變種。

　　15、“ACE/AK/AS”電子股票：冒充境外公司，以投資虛擬股票為名，按發(fā)展人員數(shù)量計酬，以“拆分盤”模式進(jìn)行，發(fā)展下線獲動態(tài)收益。已被法院判定為傳銷，主要人員獲刑。

　　核心特征：需要繳納高額入門費、層級分明、依靠發(fā)展下線獲利、描繪不切實際的暴富藍(lán)圖。

　　四、其他熱門騙局：蹭熱點，換湯不換藥

　　16、雷速跨境電商：假借海外抖音等名頭，以墊資開店為名集資，后以各種借口(升級、搬遷)拖延，最終關(guān)網(wǎng)跑路。

　　17、0元AI課程騙局：以免費AI課程吸引人，后續(xù)誘導(dǎo)繳納1580元等所謂的“MCN開通費”、“接口費”才能“賺錢”。

　　18、中某集團 RWA：蹭“現(xiàn)實資產(chǎn)上鏈”概念，承諾資產(chǎn)上鏈交易和分紅，實則進(jìn)行非法金融活動。

　　最后提醒：天上不會掉餡餅，地上處處是陷阱。年關(guān)將至，保護好自己的財產(chǎn)安全，就是給家人最好的禮物!如果發(fā)現(xiàn)身邊有人陷入騙局，請保持冷靜，及時尋求專業(yè)反詐機構(gòu)幫助。

　　(本文內(nèi)容基于近期風(fēng)險項目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。)