　　回顧整個3月，李旭反傳防騙團隊又收到了不少網(wǎng)友發(fā)來的咨詢，經(jīng)過我們的梳理，本月共總結了258個網(wǎng)絡項目套路，其中民族資產(chǎn)解凍類相關項目124個;虛假投資理財類相關項目42個;虛擬幣非法金融類相關項目34個;套牌類相關項目29個;資金盤類相關項目19個。

　　其他網(wǎng)絡傳銷詐騙類相關項目10個;為了讓更多人看清本質(zhì)，避免上當，我們從中挑選了一些咨詢量較大的類型和典型項目，為大家再次剖析。

　　希望大家能提高警惕，保護好自己的錢袋子，人間最美四月天，愿我們都能在這春暖花開的季節(jié)，遠離陷阱!

　　民族資產(chǎn)解凍類

　　“綠色經(jīng)濟轉型”：

　　以所謂“綠色主權債券”“金融轉型金”為噱頭，吸引參與者實名注冊。推出各類虛假理財項目，忽悠用戶認購。下載時提示未備案且存在高風險，IP地址位于境外。

　　“海易辦”APP：

　　海南市反詐中心在今年1月就專門發(fā)布過相關風險提示，明確指出這是一個利用“海南封關政策”編造的詐騙項目。

　　警惕利用“海南封關政策”新騙局!雙戶籍+房產(chǎn)+500萬?醒醒吧!

　　數(shù)字人民幣推廣類項目：

　　自“數(shù)字人民幣”試點以來，各類假冒APP層出不窮。利用高額消費流水提成、推廣傭金等吸引參與者，收集用戶個人信息。

　　其中包括但不限于：“數(shù)字人民幣推廣、數(shù)字人民幣分紅版、數(shù)字人民幣國債版、新版數(shù)字人民幣”、“鑄元工程”等多個項目。

　　中國人民銀行多次發(fā)布風險提示，表示從未推出任何需要“繳納入門費”或“拉人頭兌現(xiàn)”的活動請務必警惕!

　　遇到這些打著數(shù)字人民幣旗號的“套路”，請直接說“不”!

　　“紅旗河”APP：

　　打著為中老年群體提供再就業(yè)機會的旗號，發(fā)行虛假“基金”，并以高回報為誘餌套取身份證等敏感信息，同時鼓勵拉人頭獲得推廣補貼。該APP同樣未備案。

　　掃碼走通道類型：

　　一句“走通道下福雨”，讓無數(shù)中老年人每天心甘情愿為騙子效勞。

　　其中包括但不限于：“終谷集團(后改名終谷農(nóng)項)”、“民委”、“鑫承善”、“富強聯(lián)盟”、“中國紅413”等等。

　　智天系列騙局：

　　利用AI虛擬數(shù)字人偽造還在獄中的“鄧智天”形象，推出各種虛假項目。

　　其中包括但不限于：“智天資本”、“智天見面會”、“智天錢包”、“新智天支付錢包”、“智天清算”等多個。

　　血淋淋的教訓!深度剖析“智天金融”騙局：為何有人明知是坑，還往里跳?

　　云數(shù)貿(mào)系列騙局：

　　與“智天”騙局套路類似，通過虛假AI數(shù)字人進行忽悠。

　　目前仍在活躍的包括但不限于：“新馬爾代夫”、“馬爾代夫分紅”、“與健同行”、“五行幣銀行”、“云家銀行”、“云數(shù)貿(mào)系列卡”、“云年會”、“云數(shù)票房”、“圓夢工程”、“YSM公司”、“云智匯”、“云數(shù)資產(chǎn)”、“人脈聯(lián)盟”等多個，切勿輕信。

　　一個視頻講清楚，“云數(shù)貿(mào)”這個詐騙團伙，是怎么騙光你的口袋。

　　“三北工程”APP：

　　假冒支付寶公益項目的民族資產(chǎn)解凍類騙局，IP地址在境外。

　　“雄安計劃類”相關項目：

　　碰瓷“雄安建設”政策虛構各種項目，借著“免費房產(chǎn)、巨額資金”等噱頭進行詐騙。

　　包括但不限于：“中國雄安養(yǎng)老”、“雄安兌現(xiàn)2026”APP、“雄安新區(qū)資產(chǎn)兌現(xiàn)”APP、“雄安計劃”APP、“圓夢雄安”APP、“雄安銀行”APP、“雄安人民資產(chǎn)”APP、“千年雄安2026”等多個。

　　“人民資產(chǎn)”APP：

　　各地官方多次針對該羨慕發(fā)布過打假聲明，大家不要再視若罔聞，及時清醒才是正道。

　　緊急提醒!不要下載“人民資產(chǎn)”APP!

　　國開行辟謠的“人民資產(chǎn)”是什么?記者實探：號稱投資600元80天賺8萬元!一位投資人的女兒：勸不住她，警察都攔不住

　　“上合”類相關項目：

　　自從“上合組織”在天津召開會議后，各種打著相關旗號的騙局開始出現(xiàn)。

　　其中包括但不限于：“上合共濟”APP、“上合組織”APP、“上合組織銀行”APP、“上合慈協(xié)(后更名和衷慈協(xié))”APP等等。

　　上合組織是國際會議機制，根本沒有任何面向民眾的投資、理財或贈禮項目，這類碰瓷官方、假借慈善名義的網(wǎng)絡項目，千萬不要觸碰。

　　“國夢金橋”App：

　　以“十五五規(guī)劃”為名，聲稱發(fā)放巨額補貼資金。該App僅能通過未備案鏈接下載，涉嫌非法搜集信息和詐騙。

　　核心提醒：所有聲稱“繳納少量費用就能獲得巨額分紅”的項目，都是騙局。IP地址在境外、無法通過正規(guī)應用商店下載的APP，務必遠離。

　　虛假投資理財

　　“途易金旅”APP：

　　將旅游產(chǎn)品包裝成理財，承諾超高的日利率，但要求用戶通過虛擬貨幣充值，且收款賬戶均為個人賬戶，風險很高。

　　BRIGC:

　　謊稱響應“一帶一路”政策推出“光伏發(fā)電”等虛假投資理財項目，號稱的年收益率驚人。但收款賬號為第三方個人賬號。

　　萬通保險：

　　推出日收益率遠超正常水平的保險理財項目，并根據(jù)直推業(yè)績劃分VIP等級給予獎勵，是典型打著保險、養(yǎng)老、基金旗號的騙局項目。

　　合創(chuàng)期匯：

　　期貨跟單類項目，聲稱跟著“專家”操作即可穩(wěn)定獲利。但年前就已出現(xiàn)“卡單”、“斷提”現(xiàn)象，需高度警惕。

　　“暖陽人生”APP：

　　打著“人工智能”旗號，但軟件未通過備案且攜帶病毒，其內(nèi)部的高息理財產(chǎn)品實際并不存在，投資款流向個人賬戶。

　　星輝基金：

　　虛構“中國醫(yī)健銀發(fā)經(jīng)濟星輝基金會”，推出多種高返利養(yǎng)老計劃。該組織在民政部無任何記錄，項目也無法通過正規(guī)渠道下載。

　　永安國際：

　　編造不存在的“新永安期貨金融控股有限公司”，網(wǎng)站IP位于境外，充值需向“客服”指定的個人賬戶轉賬，是典型的“殺豬盤”套路。

　　核心提醒：高回報必定伴隨高風險。正規(guī)金融理財有嚴格監(jiān)管，不會出現(xiàn)夸張承諾，更不會要求向個人賬戶或通過虛擬幣轉賬投資。

　　虛擬貨幣非法金融活動

　　“AS(ACE/AK/AP優(yōu)卡)”

　　盡管官方已發(fā)布風險提示并有團隊長被判刑，仍有參與者深信不疑。其通過“網(wǎng)格化”管理進行宣傳，謊稱出事的都是“假團隊”。

　　奧拉丁

　　又名“起源”“覺醒”，以“虛擬幣投資”為噱頭，宣稱“低投入高回報”。

　　2025年8月，“歐潭融媒”對該項目發(fā)布預警，望大眾警惕。

　　AIDAV2

　　打著“無損質(zhì)押挖礦”旗號，宣傳高額日化收益。該項目于2025年5月上線，今年2月提現(xiàn)就出現(xiàn)問題，目前平臺已歸零跑路。

　　100x

　　要求購買算力包進行質(zhì)押挖礦。該項目在去年就曾出現(xiàn)幣價暴跌、限制提現(xiàn)等問題，如今再度重啟，風險極大。

　　TREFI魔方

　　打著“DeFi2.0”“質(zhì)數(shù)基金會”旗號，發(fā)行所謂“TFI國庫鑄幣”，以“鎖倉360天翻79倍”等高收益為誘餌，并設置多層級返利機制。

　　坤月龍

　　謊稱自己為“央企”背景，違規(guī)發(fā)行“SYC”虛擬代幣，并融合其他概念。用戶需花錢購買代幣或發(fā)展下線才能獲得參與資格和獎勵。

　　中本聰協(xié)議

　　據(jù)反饋，該項目與已出問題的“天體交易所”屬同一團伙，在老盤關閉后更換新名義繼續(xù)運營，要求通過虛擬幣充值，風險極高。

　　FINANX：

　　發(fā)行毫無價值的“空氣幣”——FNXAI，偽造技術背景，按投資額設定VIP等級，并通過推薦獎勵拉人頭，幣價完全由操盤手操控。

　　旺卡

　　要求先充值成為會員才能查看項目，承諾“每日返息、到期返本”，并設有明確的直推、間推獎勵機制，是典型的傳銷式資金盤。

　　TBC圖靈：

　　推出“TBC幣”，虛構升值前景，并承諾高達300%的年化收益，但該項目并無任何生態(tài)支撐，宣稱“與比特幣同步啟動”的說法不實。

　　麒元財富：

　　虛擬貨幣跟單項目，所謂的“外匯跟單、專業(yè)操盤”都是噱頭，已經(jīng)有不少參與者被單割。

　　超級未來：

　　以“算力NFT”“數(shù)字資產(chǎn)增值”為噱頭，要求投入資金購買不同檔位的算力等級，宣傳的日化收益率非常高，不符合常理。

　　核心提醒：凡是讓你用虛擬貨幣充值、并設置“拉人頭給獎勵”機制的項目，極大概率是陷阱。其代幣價值實為泡沫，崩盤只是時間問題。

　　套牌騙局

　　“綠地香港”APP：

　　冒充香港“綠地香港”公司的名義，打著“優(yōu)先股試點”的旗號發(fā)布投資產(chǎn)品。綠地香港公司多次發(fā)布聲明，提示廣大網(wǎng)友，綠地香港從未設立“綠地香港APP”或發(fā)布任何“社會保障金”理財產(chǎn)品。

　　嚴正聲明：綠地香港從未設立“綠地香港APP”或發(fā)布任何“社會保障金”理財產(chǎn)品

　　“阿里數(shù)農(nóng)(數(shù)農(nóng)國際)”APP

　　多次更名，謊稱是阿里巴巴旗下平臺，利用AI數(shù)字人制作虛假視頻誘導參與者，以送“農(nóng)業(yè)幣”、辦卡為誘餌，但根本無法提現(xiàn)。

　　香格里拉市公安局關于“阿里數(shù)農(nóng)APP”涉詐風險的緊急提示

　　河南礦山

　　冒用“河南礦山起重機有限公司”名義制作涉詐軟件。正主公司已于2月3日發(fā)布聲明與此無關，隨后該APP關網(wǎng)跑路。

　　河南礦山|關于不法人員冒充我公司名義進行詐騙活動的鄭重聲明

　　近期又有類似名稱的新項目出現(xiàn)，宣稱發(fā)放福利，實為套取信息，與正牌公司無關。

　　中國政企(與國同行)APP

　　原名“中國政企”，假冒國有企業(yè)合作基金名義行騙。

　　早在2024年，中國政企合作基金官方網(wǎng)站就曾多次發(fā)布聲明，從未公開以投資項目、基金或其他投資標的等方式開展或授權任何主體開展過向投資者募集資金并進行分紅的投資業(yè)務，也從未與任何主體合作或授權任何主體開設“線上投資平臺”。

　　富匯

　　盜用臺北“富匯”公司信息制作APP，以“助還信用卡”為名行推銷虛假理財之實。

　　NOVA BANK 諾瓦銀行

　　套用正規(guī)銀行名義，打著“DeFi3.0+鏈上銀行”概念，承諾超高的日化收益，并設置無限代團隊獎勵，屬于典型的傳銷式資金盤。

　　“中檢中醫(yī)救援隊”

　　打著“中檢救援隊公益”旗號，以公益救援為名，要求繳納1680元入門費，并通過發(fā)展下線獲得返利。

　　3月16日，澎湃新聞影子調(diào)查隊經(jīng)過深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該救援隊背后實則是一家小微企業(yè)。而中國人口文化促進會也從未批準過該救援隊。

　　315影子調(diào)查|“交1680元就能拿救援證”，發(fā)展下線還有提成

　　“雅江集團”相關項目

　　自去年開始，各種套用“雅江集團”名義推出的網(wǎng)絡項目接二連三。

　　其中包含但不限于：“雅江集團”APP、“雅江水電站”APP等等。

　　新浪財經(jīng)也在去年10月發(fā)文，對包括“雅江集團扶貧App”在內(nèi)的多個虛假網(wǎng)絡項目進行打假。

　　“雅江集團”發(fā)布各種投資利好?內(nèi)部人士：假的

　　近期，又有團伙以“清退”名義對原受騙人進行二次詐騙。

　　“法國電力EDF”APP

　　冒充法國電力公司，打著“清潔能源”的旗號制作假的APP，向投資者推銷日收率0.4%以上高額返利理財項目。

　　“CIPS+沙盒計劃”APP：

　　原名“CIPS沙盒計劃”。在2024年，跨境銀行間支付清算有限責任公司就已明確聲明：從未任何面向社會的投資項目，包括“CIPS沙盒計劃”。

　　關于警惕假冒我公司名義實施詐騙的嚴正聲明

　　最近，這個項目又以“全民回歸、資金兌付”的名義卷土重來。APP下載時提示存在高風險。

　　亞丁：

　　假冒正規(guī)企業(yè)，于今年年初徹底關網(wǎng)跑路。受害者該平臺騙走100余萬元。近期已更換身份為“某繡商會”，沿用原有套路繼續(xù)實施詐騙。請廣大投資者務必小心!

　　警惕性拉滿仍被騙100萬，詳細揭秘騙子操控受害者心理的全過程

　　“2026網(wǎng)商錢包”：

　　去年，“網(wǎng)商錢包”APP就憑借“贈送50萬專屬使用額度”吸引了一大批參與者。多地反詐中心紛紛點名打假。

　　警惕最新騙局!根本不存在“網(wǎng)商錢包”

　　“網(wǎng)商銀行”正主更是在微博發(fā)文明確表示從未推出“網(wǎng)商錢包”，請廣大用戶務必警惕。

　　如今，這個項目再度活躍起來，聲稱參與者可“免費領取617萬元資金”，誘導大家填寫所謂“申請表”套取個人信息。

　　“流動未來”：

　　套用“恒信集團”名義，打著廣告推流的旗號，宣稱“投入資金獲取流量收益”“靜態(tài)分紅+動態(tài)推廣獎勵”。與已經(jīng)崩盤的“博發(fā)”套路相似。

　　核心提醒：遇到任何號稱是知名企業(yè)推出的投資、理財、領錢項目，請第一時間通過該企業(yè)的官方渠道核實，切勿直接下載來路不明的APP或點擊陌生鏈接。

　　資金盤

　　“低空經(jīng)濟”類項目

　　打著“低空經(jīng)濟”“無人機投資”的旗號，以租賃形式包裝虛假理財產(chǎn)品。

　　最近咨詢量較大的項目包括：“睿某低空”APP、“LAE低空經(jīng)濟”App、“環(huán)某低空”App等等。

　　長沙市芙蓉區(qū)人民政府官方網(wǎng)站發(fā)布《關于“睿途低空”APP涉嫌非法金融活動的風險提示》后，該項目火速更名卷土重來。

　　“8+1”彩果鮮/果“7-1”朗水果拼團

　　以拼團水果為名，實則為拉人頭的資金游戲，已被媒體曝光。

　　“九彩果鮮水果拼車”真掙錢嗎?湖北?？倒簿郑壕邆渲卮笤p騙特征

　　悅目AI海外版：

　　“悅目”項目在2024年10月跑路后，近期有傳言稱其將“重啟”或推出“海外版”，意圖再次行騙，請勿相信。

　　某某匯通：

　　3月19日，延平區(qū)打非辦對該該項目發(fā)布風險提示，請廣大投資者小心防范。

　　關于防范以“某某匯通”等名義進行非法金融活動的風險提示

　　“樹交所”APP

　　“樹拍”爆雷后的二次重啟盤。以“解鎖舊資產(chǎn)”吸引參與者。仍是“低價買入掛單賣出”賺取差價的競拍模式，APP下載就會彈出未備案提示，請勿參與。

　　搶購寄售類：

　　一種以“商品投資”為幌子的新型網(wǎng)絡傳銷騙局。它通常包裝成搶購紅酒、玉石、字畫等虛擬或實物商品，并承諾轉手即可賺取差價，其核心并非真實交易，而是一個無法持續(xù)的“擊鼓傳花”游戲。

　　多地官方都曾針對該項目發(fā)布風險提示，望大家警惕!

　　【以案釋法】渦陽法院：“玉石寄售”藏陷阱!兩被告人“拉人頭”搞傳銷獲刑

　　交易額達3.8億元!廉價石頭變身“高價玉石”，1400人深陷玉石傳銷陷阱......

　　鈴某AI寫小說：

　　宣稱購買AI分身可自動接單寫小說賺錢，但高收益建立在發(fā)展10名下線、組建團隊的基礎上，符合“入門費、拉人頭、團隊計酬”的傳銷特征。

　　充電樁租賃類型：

　　將充電樁包裝成理財產(chǎn)品，以“租賃份額、定期分紅”為誘餌，前期小額返利后，平臺多會關網(wǎng)跑路。

　　此類套路在近幾年間屢見不鮮，去年關網(wǎng)的“峰道和”就是前車之鑒。大家一定要提高警惕。

　　以案說法 | 當“綠色財富密碼”淪為騙術劇本：新能源充電樁投資防騙指南

　　消費返利類型：

　　常常打著“電子商務”“新零售”“共享經(jīng)濟”等熱門概念的幌子，本質(zhì)是借新還舊的資金盤，極具迷惑性。

　　以案說險：警惕“消費返利”陷阱，莫讓“薅羊毛”變“割韭菜”

　　核心提醒：判斷一個項目是否靠譜，不要看它包裝得多華麗，而要看其利潤的真實來源。如果收益主要依賴于不斷推薦新人加入，而不是銷售實際的產(chǎn)品或服務，那就要高度警惕了。

　　其他網(wǎng)絡傳銷詐騙類

　　王某后：

　　主營代餐等產(chǎn)品，但收益核心來源于發(fā)展下線、組建團隊，并非產(chǎn)品銷售利潤，是典型的拉人頭模式。

　　華某健康：

　　夸大保健品功效，用戶需先購貨，再通過拉人或復購獲得拼團資格，其“7人成團”公排機制層級分明，本質(zhì)仍是傳銷。

　　藍某傳城：

　　假借“健康中國”和慈善名義，將入門費稱為“捐贈”，并設置多個晉升層級，通過拉人頭獲得折扣和獎金，但本質(zhì)上還是一個分錢游戲，風險巨大。

　　希望之光：

　　很多年的騙局項目，沉寂一段時間后，最近又開始活躍。

　　用眾籌互助模式，要求繳納固定費用，并鼓吹通過多層級的上下線關系可解決巨額債務，此模式為典型的多層級返利傳銷模式，切莫參與!

　　因篇幅有限，未上榜并非代表安全。本文旨在反詐科普，所述項目均指向境外詐騙性平臺及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司。文中所提項目名稱，很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標的企業(yè)巧合同名，但二者絕無任何關聯(lián)。此內(nèi)容不構成對任何正規(guī)企業(yè)商譽的侵害，僅為提高公眾防范意識。

　　異地聚集式傳銷

　　另外，我們還收到了大量深陷各個傳銷組織參與者或家屬的求助。

　　其中以“1040陽光工程"、“五星制”、“民間互助理財”、“河北平債”、“33500西部大開發(fā)”、“四川假新時代”等最為集中。

　　“拉人頭”=傳銷?“三條紅線”告訴您，傳銷是什么。這些組織正在全國蔓延，遇到直接拉黑!

　　如您或身邊人疑似陷入傳銷，請務必保持理智，不要盲目勸說。在求得警方幫助的情況下，盡早聯(lián)系專業(yè)反洗腦勸說老師介入，使參與者早日回歸正常生活。

　　請大家務必記?。?/p>

　　天上不會掉餡餅。面對“高額回報”、“穩(wěn)賺不賠”、“國家發(fā)放”等誘人話術時，一定要先冷靜，多和家人商量，通過官方渠道核實。

　　在這個3月，您還遇到了哪些類似套路?可以在評論區(qū)和大家一起討論。如果身邊親友還沉浸在這些虛幻的“假象”里，可以把文章轉給他看一看。

　　希望我們的梳理能幫助大家擦亮眼睛。

　　四月將至，愿春日的暖陽，能照進每個人的生活，愿大家都能遠離套路，守住平安。

　　如您遇到困難，可通過以下方式聯(lián)系到我們，讓我們一起守好錢袋子!愿天下無騙!

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