十四部門聯(lián)合出擊 《處置非法集資條例》將出臺

   4月25日，2017年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會召開，包括最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、工商總局、央行、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會在內(nèi)的14個部門聯(lián)合出擊，對非法集資進行綜合化治理。據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱當日透露，將推動《處置非法集資條例》盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

   據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元。其中，公安部經(jīng)濟犯罪偵查局劉路軍處長公布，公安機關(guān)共立案1萬余起，涉案金額近1400億元。非法集資形勢依然嚴峻，案件總量仍處歷史高位，大案要案頻發(fā)。從非法集資的犯罪方式來看，網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯。

   民間投融資  中介機構(gòu)仍是重災(zāi)區(qū)

   行業(yè)方面，民間投融資中介機構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)。統(tǒng)計顯示，投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。

   值得注意的是，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落，但是，經(jīng)過前期野蠻增長存量風(fēng)險積累較大，非法自融、設(shè)立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營問題突出，P2P領(lǐng)域風(fēng)險化解尚需時日。

   此外，犯罪還突破地域劃分，逐步呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進村”趨勢。一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金；有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾；有的投資理財公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。

   “除了一些農(nóng)民普遍缺乏風(fēng)險意識以外，現(xiàn)行法律對農(nóng)民合作社沒有明確主管部門，特別是對農(nóng)民合作社開展內(nèi)部信用合作尚未明確部門監(jiān)管職責(zé)，存在監(jiān)管空白，加大了基層監(jiān)管的難度，為一些人假借農(nóng)民合作社名義搞非法集資提供了可乘之機?！鞭r(nóng)業(yè)部經(jīng)管總站副站長趙鐵橋在座談會上稱。

   犯罪手法翻新  呈“資本運作”化

   隨著犯罪手法不斷翻新升級，投資人辨別非法集資圈套的難度更大。

   據(jù)介紹，犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”轉(zhuǎn)變，投資者辨別難度加大，消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)。

   相關(guān)領(lǐng)域法律制度仍有待完善。楊玉柱表示將全力推動出臺《處置非法集資條例》?！俺雠_《條例》是強化行政處置、推動關(guān)口前移、遏制增量風(fēng)險、化解存量風(fēng)險的關(guān)鍵。我們將全力配合國務(wù)院法制辦積極開展論證調(diào)研，抓緊修改完善，力爭盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障?！?/div>