傳銷幣橫流——是監(jiān)管不嚴(yán)還是心魔難除

“比特幣于2008年發(fā)行，8年暴漲2600萬倍；以太坊于2014年發(fā)行，3年暴漲5000倍；萊特幣于2011年發(fā)行，暴漲7500倍……如果今天投資了**鏈，數(shù)年后，就可能是幾千萬。我沒有多強(qiáng)大的證據(jù)證明它的結(jié)果，但我會拿幾千試試……”在加密貨幣最為瘋狂的年代中進(jìn)場的投資者們大多看過這樣“苦口婆心”的宣傳，這些絕對經(jīng)典的“段子”其實(shí)與“江南皮革廠倒閉了”這支神曲同樣有重度洗腦功效。

只是，神曲僅可讓你在精神上感受何為“余音繞梁，三日不絕”，而被“傳銷幣”洗腦之后，怕是只能捶胸頓足、腸子悔青?！柏澙范竞α巳诵裕贸鸷薹指盍耸澜?，把我們趕進(jìn)痛苦和血泊之中”，卓別林之語實(shí)在也適合這個早已被傳銷幣荼毒的鏈圈。

上車傳銷幣是一次有去無回的地獄之旅

財富讓人蒙了雙眼，失了心，整體行情的暴漲上演一個個關(guān)于土豪的神話，在區(qū)塊鏈的世界中，時機(jī)與投機(jī)并存，但大多數(shù)投資者選擇了“有去無回”的投機(jī)，也等于開啟了地獄之旅。

亞歐幣詐騙40億元，7萬余人受騙；GCB光彩幣涉案金額上億，坐擁數(shù)十萬注冊會員；EGD網(wǎng)絡(luò)黃金涉案金額109億，注冊會員多達(dá)50萬人；萬福幣涉案金額20億，注冊會員13萬人；暗黑幣涉案金額15億，注冊會員逾3萬人；維卡幣涉案金額6億，注冊會員180萬人；萊匯幣涉案金額5億元，注冊會員20萬人……

現(xiàn)階段涉嫌傳銷的加密貨幣名單如下：普銀幣、中非幣、寶幣、貴幣、維卡幣、西安鈦克幣、MMM、雷恩斯電子貨幣、百川幣、紅通幣、中富通寶幣、M幣、R幣、暗黑幣、皇尊幣、克拉幣、馬克幣、麥加幣、霹克幣、萬福幣、環(huán)保幣GEC、生態(tài)幣ECO、未來幣、大唐幣、天使鏈ACCH、文創(chuàng)幣WHC、圣幣、商贏幣、亞洲幣、中華幣、米米幣、U幣、善心幣、文娛鏈、視界鏈、農(nóng)業(yè)鏈、流量魔石、金元幣、CTR幣、西游鏈JTW、電能鏈、GMI金威威世幣（VRC）、LMC檸檬幣、KDC凱帝幣、CSC炭匯幣、幫唄、足球幣、ACC防***、睿鑫寶、FYB弗益幣、ICA、珍寶幣、雷達(dá)幣、利閣幣、DGC共享幣、貝格邦BGB、金農(nóng)幣、MFC幣理財、ASI窺幣、BCI虛擬幣、BM幣、寶特幣、長城幣、藏寶網(wǎng)航海幣、多寶幣、東盟匯豐H幣、福爾斯特恒幣、福特幣、福利特郵幣、福源幣、GMK虛擬貨幣、GGP全球加密數(shù)字共享積分、GOG游戲增值幣、光彩集團(tuán)慈善幣GC幣、海納幣、火箭幣、華之寶WOW華幣、華勒斯幣、華天幣、華強(qiáng)幣、黑石幣、赫爾幣、金農(nóng)幣、凱特幣、開普幣、可汗幣、LEO幣、利物幣、雷恩斯幣、雷達(dá)幣、聯(lián)合國NGO組織PNC采購幣、利閣幣、麥閣幣、馬來西亞BFG集團(tuán)EV幣、奧特幣、PNC采購幣、霹克幣、平民幣、共享幣、盛通理財幣、深圳云創(chuàng)輝煌FCI數(shù)字加密貨幣、鯊魚幣、天元幣、VCE數(shù)字加密全球商務(wù)通用積分、沃斯幣、無限幣、無極幣、熊貓幣、云鼎云幣、中天幣、中時代幣、奇樂吧、M3威達(dá)利、山寨版恒星幣、分紅點(diǎn)幣、長江國際虛擬幣、金緣購物聯(lián)盟電子幣、盛源幣、摩根幣、貝塔幣、世通元、V寶Vpal、BBT、CB虛構(gòu)貨幣、盛樂虛擬幣、云尊幣、美業(yè)幣、和氏幣、五星幣、GSM、綠藤理財幣、FIS數(shù)字金庫、誠信復(fù)利幣等，打著加密貨幣旗號大搖大擺招搖撞騙的例子數(shù)不勝數(shù)。

在諸多的傳銷幣案例中，最為著名的就是“五行幣”。早在2013年時，國家工商總局就曾將張健的“云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟”列入傳銷案例中；2014年10月，張健被捕；2016年12月，張健剛出獄不久，即推出五行幣傳銷項(xiàng)目，大有“席卷宇內(nèi)，并吞八荒”之勢。往前追溯，早在2014年時，張健就已經(jīng)推出五行幣項(xiàng)目，上邊有張健的頭像，但還只是云數(shù)貿(mào)紀(jì)念幣，“在獄中時，被張健策劃將其改造為數(shù)字貨幣”，有知情人士透露。

在這場過百億的驚天傳銷騙局中，張健到底何方神圣？張健曾在接受媒體采訪時表示：“我是云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟網(wǎng)、云計算聯(lián)盟網(wǎng)站研發(fā)人、創(chuàng)始人、五行系統(tǒng)發(fā)行人、掌門人，我的五星系統(tǒng)把美國系統(tǒng)打得稀里嘩啦……云數(shù)貿(mào)是什么？是精神物質(zhì)雙重給予，是當(dāng)代圣經(jīng)，當(dāng)代佛法”。

在推介人員的口中，張健又是一副“高人”的模樣。“9歲上大學(xué)，12歲破解工商銀行260位數(shù)的密碼，13歲特招入伍，16歲成為海軍陸戰(zhàn)隊(duì)特戰(zhàn)隊(duì)員，精通六國語言……”但光鮮的外衣下，他是個真名宋密秋的初中生。

2017年6月，張健被從印尼緝捕回國，這一場荒誕的鬧劇最終草草收場，傳奇人物張健也終被拉下神壇。

“閱案無數(shù)”之后，我們將傳銷項(xiàng)目特點(diǎn)歸結(jié)如下：名字一般都是“百姓喜聞樂見”的，可以滿足民眾關(guān)于“吉祥”、“致富”等發(fā)自內(nèi)心的渴望；喜歡夸大項(xiàng)目現(xiàn)狀，有多國政府背書等是使用頻率較高的伎倆；基本都會請媒體甚至是主流媒體進(jìn)行公關(guān)宣傳；竭盡全力炒作熱點(diǎn)事件，希望可以最大程度上人盡皆知；使用各種激勵手段發(fā)展下線、鼓勵早期成員拉人頭；普遍有違法的“內(nèi)盤交易”；基本都只是上線小交易所，多數(shù)與大型知名交易所無緣。

傳銷自古如虎狼 黃粱一夢終成魘

傳銷幣的本質(zhì)其實(shí)與傳統(tǒng)傳銷并無太大差別，拉人頭、發(fā)展下線、發(fā)實(shí)物作為抵押品等手段已經(jīng)玩爛了，但在這樣熟悉的套路面前，投資者還是毫無抵抗力。究其緣由不外乎以下幾點(diǎn)：

首先，傳銷幣最為猖獗的時候，正好是比特幣價值井噴式爆發(fā)的時候，區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)也在這時迎來前所未有的崛起時機(jī)。年初的某點(diǎn)鐘區(qū)塊鏈社群況且可以使無數(shù)但凡有點(diǎn)上進(jìn)心的年輕人都充滿不安情緒，更不用提傳銷幣們所謂的巨額財富對游走于生存與生活邊緣的工薪階層的誘惑了。不了解什么是加密貨幣、不懂什么是區(qū)塊鏈，幻想著一夜之間通過進(jìn)場***贏得“財務(wù)自由”，太希望上車分一杯羹的心態(tài)使人們忘記了因?yàn)閭麂N而一無所有的經(jīng)典案例。當(dāng)然，并不僅僅是牛市中，現(xiàn)在的大熊市還是一樣，整體經(jīng)濟(jì)不景氣，前段時間的裁員潮更是讓無數(shù)顆已經(jīng)打上了“貧窮”標(biāo)簽的內(nèi)心愈發(fā)無處安放。

其次，賺錢效應(yīng)是可以傳染的。傳銷幣往往讓先進(jìn)場的投資者們嘗到一些甜頭，再誘導(dǎo)這些先驅(qū)者們拉人頭、發(fā)展下線?？粗麄冑嵉降谝煌敖鸬挠H朋好友往往會在從眾心理、投機(jī)心理的作用下，集體沉浸在一夜暴富的美夢中，醒來后卻發(fā)現(xiàn)早已家徒四壁。

再次，傳銷幣團(tuán)隊(duì)往往喜歡假戲真做。很多傳銷幣團(tuán)隊(duì)甚至比真正的鏈圈項(xiàng)目還要真實(shí)：在媒體投放方面毫不吝嗇、用高昂站臺費(fèi)拉攏業(yè)內(nèi)名人站臺、去國外考察并聲稱與多國政府展開“合作”、大下血本召開全球性盛會，另外還在網(wǎng)站、社群運(yùn)營這些“花小錢”的細(xì)節(jié)上做足功夫。一方面將戲做足，不再令人生疑；另一方面，俗話“隔行如隔山”，在瘋狂的年頭里，不少業(yè)內(nèi)人士頻頻翻車，況外行投資者乎？

最后，由于加密貨幣和區(qū)塊鏈行業(yè)屬于新興產(chǎn)業(yè)范疇，有別于傳統(tǒng)詐騙，因此還需要公安、金融、工商等部門的聯(lián)合打擊。

行業(yè)之亂、人心過貪共“助銷為虐”

2018年5月18日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會發(fā)布《警惕假虛擬貨幣平臺詐騙陷阱》行業(yè)報告。報告中認(rèn)為傳銷幣平臺一般具有金字塔式發(fā)展會員的經(jīng)營模式、涉嫌資金盤，人為拆分代幣、受到機(jī)構(gòu)或個人控盤，無法自由交易的特點(diǎn)。報告還指出假虛擬貨幣的主要風(fēng)險在于涉嫌非法集資等違規(guī)行為、存在高度跑路風(fēng)險、受害者維權(quán)困難等。

權(quán)威報告的面世固然對于投資者們有警醒作用，但傳銷幣的肆意妄為也與區(qū)塊鏈行業(yè)尚且缺少真正的落地應(yīng)用有密不可分的關(guān)系。因?yàn)闆]有真正接地氣的落地應(yīng)用，所以民眾對于加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)的了解程度著實(shí)不高，相比枯燥乏味的專業(yè)知識，人們自然更喜歡相信被吹得天花亂墜的賺錢之道。

另外，如上文所述，區(qū)塊鏈和加密貨幣相關(guān)知識普及的缺失也讓純粹的驅(qū)利投資者們無法辨別良幣與劣幣，傳銷幣也就趁虛而入了。

故而，投資者應(yīng)自覺了解投資知識、技術(shù)知識，不做盲目投資、不聽信謠言、抵制傳銷洗腦；從業(yè)者們應(yīng)該努力推進(jìn)應(yīng)用落地，讓區(qū)塊鏈和加密貨幣不再神秘；監(jiān)管部門應(yīng)該加大監(jiān)管力度、加快完善相關(guān)法律體系，并且多部門配合，合力擠壓傳銷幣的生存空間。

“雪崩時，沒有一片雪花是無辜的”，傳銷幣大行于世時，也沒有任何一方可以推卸責(zé)任。

后記：

“區(qū)塊鏈作為一種按時間順序存儲數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，可支持不同的共識機(jī)制”，但在區(qū)塊鏈發(fā)展相當(dāng)早期的當(dāng)前，人們唯有在錢和貪婪面前達(dá)成了共識。是故傳銷幣猖獗本質(zhì)不重在監(jiān)管、不重在行業(yè)之亂，其根本在于人心過貪。

行文之末，只想問問那些卷走了別人血汗錢的“贏家”：三九將至，每每深夜之時聽風(fēng)在窗間縫隙嘶吼，不覺得這個聲音像極了跳進(jìn)傳銷幣深淵的投資者們的怨怒？拿著坑蒙拐騙來的錢不覺得燙手？良心痛嗎？對了，做傳銷幣的胸膛里只有孔方兄，哪里還有心呢！