“消費返利”模式監(jiān)管如何破冰？電商“云聯(lián)惠”傳銷案引法學(xué)法律界爭論

認定一種商業(yè)模式是否違法，要看這種商業(yè)模式的實質(zhì)是否真正觸碰法律雷區(qū)。專家認為，對于真正合法經(jīng)營的商家和平臺，監(jiān)管部門應(yīng)預(yù)警消費者而非取締或叫停。

2018年5月8日，廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（簡稱云聯(lián)惠）涉嫌傳銷被公安機關(guān)查處。記者近日獲悉，針對云聯(lián)惠一案，國家工商總局也于去年發(fā)出《關(guān)于做好云聯(lián)惠案件關(guān)聯(lián)代理公司和聯(lián)盟商家調(diào)查處置工作的通知》。該通知稱，將公安部經(jīng)偵局轉(zhuǎn)來的云聯(lián)惠涉及的共2000多家七八級代理公司和1.5萬余家聯(lián)盟商家名單轉(zhuǎn)發(fā)，部署開展調(diào)查工作。

全國各地工商部門隨之對云聯(lián)惠各地代理公司和商家開展調(diào)查，但調(diào)查結(jié)果各有不同。同樣，來自于法院的判決也有諸多不同。

查處結(jié)果的不同，在社會引起諸多爭論——消費返利到底如何與傳銷劃清界限？普通老百姓如何分辨創(chuàng)新消費與傳銷？

實際上，近年來，作為互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新經(jīng)營模式——消費返利模式因承諾高返還而受到消費者追捧，同時也因動輒百億、千億的兌付高風(fēng)險而成為全國各地政府職能部門的監(jiān)管重點、執(zhí)法難點。

法學(xué)法律界的爭論

近年來，消費金融領(lǐng)域一些平臺根據(jù)有關(guān)消費理論研發(fā)出一套經(jīng)營模式：將消費者在網(wǎng)站上購買商品花出去的錢通過積分消費的形式又部分地返回到消費者的腰包。這一商業(yè)模式，在業(yè)內(nèi)稱為消費返還或消費共享。

中國電子商務(wù)研究中心法律權(quán)益部分析師姚建芳告訴記者，“消費返利”本是電子商務(wù)的一個創(chuàng)新，實際為一種電子商務(wù)效果營銷，返利平臺、消費者、商家都能從中獲得實惠。返利模式在國外已經(jīng)發(fā)展得比較成熟，2009年在中國逐漸興起，并逐漸受到網(wǎng)購一族青睞而迅速發(fā)展。

在互聯(lián)網(wǎng)金融、消費、銷售等創(chuàng)新成果不斷涌現(xiàn)的同時，各種利用消費返利進行不法行為的公司也屢屢被查處。這讓消費返利類網(wǎng)站一時間成為眾矢之的，讓更多的消費者將消費返利和傳銷直接聯(lián)系在一起。

對此行業(yè)狀況，姚建芳認為，國內(nèi)的返利行業(yè)早期比較“干凈”，但在發(fā)展過程中，一些網(wǎng)站打著購物返利的幌子，不賣商品而靠發(fā)展下線盈利，逐漸演變?yōu)榫W(wǎng)絡(luò)傳銷。

2018年4月，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、工業(yè)和信息化部、公安部、商務(wù)部、人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局聯(lián)合發(fā)出提示稱，一些第三方平臺打著“創(chuàng)業(yè)”“創(chuàng)新”的旗號，以“購物返本”“消費等于賺錢”“你消費我還錢”為噱頭，承諾高額甚至全額返還消費款、加盟費等，以此吸引消費者、商家投入資金。此類“消費返利”不同于正常商家返利促銷活動，存在較大風(fēng)險隱患。

北京威諾律師事務(wù)所律師高亮認為，從六部委發(fā)布的提示來看，監(jiān)管層認為“消費返利”模式存在較大風(fēng)險隱患，但并未一概認定所有的消費返利模式均屬違法。

事實上，不僅工商部門存在不同調(diào)查結(jié)論，法學(xué)界也對消費返利模式的法律界定有所研討。

2018年，針對云聯(lián)惠一案，多位知名法學(xué)專家也曾做過多次論證。

2018年7月29日，“廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司經(jīng)營模式專家論證會”在京舉辦，著名法學(xué)家郭道暉，中國政法大學(xué)教授夏家駿，北京大學(xué)中國國情研究中心研究員楊百揆，中央民族大學(xué)行政法教授熊文釗，中國政法大學(xué)民商法教授梅慎實，中央社會主義學(xué)院經(jīng)濟學(xué)教授王占陽等法學(xué)界專家出席此次論證會。

專家分析認為，根據(jù)《禁止傳銷條例》的有關(guān)規(guī)定，云聯(lián)惠商業(yè)模式是“消費”，不是“銷售”，更不是“傳銷”。

專家一致認為，云聯(lián)惠會員免費入會，不收門檻費，不以繳納會費或購買商品獲得加入資格，這與淘寶、京東等電商平臺一樣，實行會員制，遵循“入會自愿、退會自由”的原則，實名制注冊；云聯(lián)惠商家會員不存在等級差別，不需繳納入會費用。云聯(lián)惠的聯(lián)盟商家分為線上和線下兩種，線上商家即為云聯(lián)商城中的商家，當(dāng)注冊用戶從免費會員升級為付費會員后（無論金鉆或鉑鉆），即可獲得在云聯(lián)商城開網(wǎng)店的權(quán)利，不需在額外繳納任何開店費用。

專家還認為，云聯(lián)惠公司不存在騙取財物、擾亂社會經(jīng)濟秩序的行為，云聯(lián)惠收取商家的16%創(chuàng)業(yè)共享金除扣取相關(guān)稅賦、手續(xù)費外，全部用于分享給會員，是一種共享創(chuàng)新行為，是一種利他惠民行為，應(yīng)受到法律保護。云聯(lián)惠會員并沒有形成任何上下層級控制關(guān)系，云聯(lián)惠不存在任何強迫性消費，任何會員參與、消費都是自發(fā)自愿的，云聯(lián)惠會員的推薦獎勵只針對直接推薦的會員，只享有第一個層級的推薦獎勵，不存在多層級、上下級的獎勵，與非法傳銷上下層級計酬方式有著本質(zhì)區(qū)別，且云聯(lián)惠共享消費模式?jīng)]有損害到任何人的利益。

互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新呼吁法律完善

專家的論證針對的僅是目前互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域各種復(fù)雜狀況的個例，但也反映出學(xué)界對法律滯后現(xiàn)狀的擔(dān)憂。

在目前相關(guān)法律仍待完善的現(xiàn)實下，針對消費返利類網(wǎng)站魚龍混雜、真假難辨的現(xiàn)象，姚建芳提醒，作為消費者，要擺正消費心理，當(dāng)平臺承諾的返利遠高過合理水平時，就應(yīng)提高警惕謹防陷阱。尤其是一些打著“消費等于存錢、消費能賺錢、消費就是投資、消費等于免費”等高額返現(xiàn)口號的平臺，消費者務(wù)必要謹慎，小心入坑。

真假消費返利類網(wǎng)站如何區(qū)別？姚建芳認為，一是看網(wǎng)站是否有真實的商品交易，正規(guī)網(wǎng)站是以真實的商品交易為基礎(chǔ)，返利只是一種營銷手段；二是看網(wǎng)站返利的資金來源是否合法，正規(guī)網(wǎng)站的返利資金是以平臺的經(jīng)營收入（包括消費收入、廣告收入等）為主要來源，而不是靠拉人頭交會費等作為平臺的收入來源。

認定一種商業(yè)模式是否違法，要看這種商業(yè)模式的實質(zhì)是否真正觸碰法律雷區(qū)。姚建芳表示：“實際操作中，通常滿足以下三點便可以涉嫌傳銷立案偵查，即交入門費，拉人頭，多層代理、團隊計酬。”

姚建芳進一步解釋，如果網(wǎng)站的返利資金主要來源于會員和加盟商繳納的入會費等，也就是說返利資金依靠后進入的會員入會費來填補返利資金的空缺，那么就有可能涉嫌傳銷。當(dāng)然，與傳統(tǒng)經(jīng)營模式相比，消費返利類經(jīng)營模式依托互聯(lián)網(wǎng)更具有誘惑性與隱秘性，存在魚龍混雜、良莠不齊的現(xiàn)狀，但不能以偏概全、全盤否定。從去年4月六部委的風(fēng)險提示來看，監(jiān)管層對返利類網(wǎng)站的發(fā)展持慎重的態(tài)度。

姚建芳認為，在平臺發(fā)展初期沒有表現(xiàn)出違法特征時，對于真正合法經(jīng)營的商家和平臺，監(jiān)管部門應(yīng)向消費者發(fā)出風(fēng)險預(yù)警，而不能一味取締或叫停。同時，在金融強監(jiān)管的大局下，一種新商業(yè)模式的出現(xiàn)，在現(xiàn)有的法律法規(guī)滯后的情況下，監(jiān)管部門應(yīng)不斷完善現(xiàn)有的電子商務(wù)法律法規(guī)，規(guī)范電子商務(wù)經(jīng)營主體，保護消費者合法權(quán)益。