張譽(yù)發(fā)的“發(fā)家史”：從“白手起家”到千億傳銷“帝國”

10月17日下午，有百名左右中國公民來中國駐馬大使館報(bào)案，并控訴恩必愛（MBI）集團(tuán)（以下簡稱：MBI集團(tuán)）以游戲理財(cái)為幌子，進(jìn)行詐騙活動，涉及資金高達(dá)數(shù)千億元人民幣。

隨后，中國駐馬大使館通過其官方網(wǎng)站發(fā)文，希望馬方有關(guān)部門高度重視此案和中國公民訴求，盡快開展相關(guān)調(diào)查，推動此案盡早得到妥善處理。其代表在律師協(xié)助下已向馬警方報(bào)案，要求對MBI公司進(jìn)行調(diào)查，討回涉案錢款。

鷹鑒了解到，MBI集團(tuán)成立于2009年，創(chuàng)始人是張譽(yù)發(fā)。但該公司早已被我國執(zhí)法部門定性為傳銷，并予以打擊。那么張譽(yù)發(fā)是何人？他又是通過什么手段建立起了一個(gè)千億傳銷“帝國”的呢？

張譽(yù)發(fā)的“發(fā)家史”之紅島咖啡館

據(jù)網(wǎng)上宣稱，張譽(yù)發(fā)，英文名叫TedyTeow，馬來西亞第三代華人，祖籍是廣東省潮州市人，并擁有30年以上的行銷經(jīng)驗(yàn)，幾乎對國際流行的所有“資金盤”、“集資盤”、“固定返利盤”等盤，都進(jìn)行了非常透徹的研究。張譽(yù)發(fā)是靠“白手起家”的，經(jīng)過了三起三落，加上毅力，堅(jiān)持不懈，歷經(jīng)了重重磨難，終于成功。

通過上述宣傳，我們可以看到，張譽(yù)發(fā)“白手起家”靠的就是詐騙手段。早在2008年1月，張譽(yù)發(fā)父子二人就伙同王東善成立了一家Island Red Cafe（紅島咖啡館）。紅島咖啡館除了銷售咖啡外，還有素食、西餐、蛋糕、甜品等食品。

紅島咖啡館

實(shí)際上，紅島咖啡館銷售咖啡等食品不過是個(gè)幌子，其主要是通過公開銷售原始股、贈送消費(fèi)券等方式，進(jìn)行詐騙活動。

紅島咖啡館規(guī)定，只要投資6000RM就能成為公司的股東，成為股東后不僅能獲得原始股份外，并承諾每月贈送100RM的消費(fèi)券，連續(xù)送60個(gè)月。以及獲得五年的消費(fèi)回饋，共計(jì)18600RM。

鷹鑒檢索看到，網(wǎng)友MIKIKO其blogger博客上講述了自己和朋友威廉到紅島咖啡館就餐時(shí)的經(jīng)歷。MIKIKO說，“侍應(yīng)把一張餐牌放在我們面前時(shí)，嚇了一跳。一張餐牌上17種食物，竟有10種食物打叉，不提供?！?/span>

紅島咖啡館的餐牌

2008年底，紅島咖啡館紛紛關(guān)閉，眾多投資者才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。隨后，有93名投資者將張譽(yù)發(fā)等人以欺詐罪等罪名告上法庭。2010年3月9日，該案在當(dāng)?shù)胤ㄔ洪_庭聯(lián)合審理。最終，張譽(yù)發(fā)等人被當(dāng)?shù)胤ㄔ号辛钔速r投資者的損失，并處以罰金。

張譽(yù)發(fā)的“發(fā)家史”之圓夢集團(tuán)

紅島咖啡館案發(fā)后，在嘗到詐騙的甜頭的張譽(yù)發(fā)等人伙同王梓驊、王某權(quán)兄弟二人，在2009年又成立了圓夢集團(tuán)。張譽(yù)發(fā)等人主要通過推介會、招商會、QQ群等方式，以年息70%到90%不等的高額回報(bào)為誘餌，吸引投資者購買圓夢集團(tuán)旗下的“圓夢贏家”等眾多項(xiàng)目，進(jìn)行傳銷詐騙活動。

投資者加入后，“圓夢贏家”會根據(jù)其投資金額的多少劃分為房產(chǎn)、金級、白銀、銀級和銅級共5個(gè)級別。會員除了每月就能獲得固定比例的返利兌換虛擬貨幣外，如果發(fā)展下線也可得豐厚獎(jiǎng)勵(lì)的方式。

2013年2月，王梓驊被當(dāng)?shù)鼐酱丁?014年9月10日起，“圓夢贏家”網(wǎng)站突然出現(xiàn)登錄異常狀況，同年10月份就完全無法打開了，此時(shí)眾多的“圓夢贏家”投資人方意識到上當(dāng)受騙了。

至此，“圓夢贏家”傳銷騙局土崩瓦解。

張譽(yù)發(fā)的“發(fā)家史”之SMI公司

2012年，張譽(yù)發(fā)接觸到黃彥清成立的SMI投資理財(cái)科技網(wǎng)絡(luò)公司（以下簡稱：SMI公司）后，與王梓驊等人分道揚(yáng)鑣，并加入“SMI”傳銷組織。

SMI公司以“投資理財(cái)”、“扶平養(yǎng)老”、“共同富?！钡瓤谔栃麄鳎栽O(shè)置直推獎(jiǎng)、平衡獎(jiǎng)、領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)、永久分紅獎(jiǎng)等各種獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌，通過網(wǎng)絡(luò)宣傳、講課、介紹等方式，以發(fā)展下線繳納費(fèi)用可獲得8%獎(jiǎng)勵(lì)引誘下線繼續(xù)發(fā)展下線，并通過出售電子積分EP的方式獲利。

2012年12月，由于SMI公司被公安機(jī)關(guān)調(diào)查，黃彥清將SMI公司更名為“Finnciti游戲網(wǎng)站”，繼續(xù)以上述模式進(jìn)行傳銷活動。

據(jù)中國裁判文書網(wǎng)上顯示，2015年，新沂市警方破獲“SMI”特大傳銷案。2016年6月到9月期間，有5人因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪獲刑。

張譽(yù)發(fā)的“發(fā)家史”之MBI集團(tuán)

就在SMI公司被公安機(jī)關(guān)調(diào)查期間，張譽(yù)發(fā)模仿“SMI”傳銷模式，并先后依托MBI集團(tuán)和MFACE等多家公司，建立“Mface”（簡稱：MFC）平臺及APP、Mmall網(wǎng)上商城等多個(gè)網(wǎng)站系統(tǒng)，通過發(fā)行“易物幣”（又稱M幣）等虛擬貨幣的方式，進(jìn)行傳銷詐騙活動。

MBI集團(tuán)的辦公場所

MBI集團(tuán)要求，參與者必須投資700元到3.5萬元不等的費(fèi)用方能獲取會員資格，并根據(jù)投資額將會員劃分為一星至六星不等的級別。會員加入后，不僅有靜態(tài)收益外，如果發(fā)展下線，還可以得到6%到10%不等的直推獎(jiǎng)以及領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)、對碰獎(jiǎng)等獎(jiǎng)勵(lì)。

2012年，何振球、古希萍通過張譽(yù)發(fā)加入MBI集團(tuán)，何振球明知該活動涉及傳銷，仍并將該“MBI”傳銷引入我國境內(nèi)。何振球等人為方便從事“MBI”傳銷活動，牟取暴利，通過建立群組、工作室等方式，進(jìn)行“MBI”傳銷的宣傳和會員招募。

截至2015年1月案發(fā)，何振球等人，在我國境內(nèi)發(fā)展會員高達(dá)20余萬人，涉案金額高達(dá)2953萬余元。

2016年9月8日，沛縣人民法院以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，分別判處何振球等12人，分別被判處有期徒刑八年到一年九個(gè)月不等的刑期，并處罰金六十萬元到十萬元不等。

雖然，何振球等12名傳銷骨干得到了應(yīng)有的法律制裁，但該傳銷騙局并沒有在我國銷聲匿跡，反而越發(fā)壯大了起來。

2017年6月10日，MBI集團(tuán)又通過發(fā)行9億克的WCG（又稱華克金）虛擬貨幣方式，繼續(xù)圈錢。MBI集團(tuán)鼓吹，“華克金”是由世界區(qū)塊鏈組織經(jīng)過兩年的研發(fā)才取得成功發(fā)行的，永不增發(fā)。有望成為繼“比特幣”以來，最有發(fā)展前景的區(qū)塊鏈加密資產(chǎn)。

并要求會員將賬戶內(nèi)的“易物幣”兌換成“華克金”，并承諾100克“華克金”，儲存于帳戶120天后，就能獲3%的利益。

至此，MBI集團(tuán)的資金鏈已經(jīng)出現(xiàn)斷裂的現(xiàn)象。

同年6月20日，因涉嫌為數(shù)個(gè)販毒集團(tuán)洗黑錢，大馬多部門組成的聯(lián)合執(zhí)法隊(duì)突擊MBI集團(tuán)，并逮捕了創(chuàng)辦人張譽(yù)發(fā)，同時(shí)凍結(jié)涉案賬戶98個(gè)。最終，張譽(yù)發(fā)被取保出獄。

接下來，MBI集團(tuán)崩盤，重啟，推出新項(xiàng)目，再崩盤，再重啟，再推出新項(xiàng)目，周而復(fù)始地先后推出“GRC”、“挖礦”、“歐聯(lián)”等多個(gè)新項(xiàng)目。直至，人去樓空，爆發(fā)大規(guī)模的報(bào)案和控訴。

嚴(yán)厲打擊“MBI”傳銷

超百名傳銷骨干已落網(wǎng)

就在MBI集團(tuán)瘋狂發(fā)展下線期間，全國各地的執(zhí)法部門也在嚴(yán)厲打擊該傳銷組織。據(jù)公開報(bào)道顯示，到目前，椒江、上海、鶴崗、重慶、攀枝花、賀州等多市警方，先后抓獲的“MBI”傳銷骨干已超百人，已有50余人已經(jīng)被法院判刑。

目前，張譽(yù)發(fā)的千億傳銷“帝國”已經(jīng)轟然倒塌。駐馬大使館也督促，希望馬方有關(guān)部門高度重視此案，盡快開展相關(guān)調(diào)查，推動此案盡早得到妥善處理。深圳等各大警方也開始紛紛立案。

最后希望，“MBI”的參與者理性表達(dá)自己的訴求，千萬不要學(xué)11月4日那三位投資者，腦袋一發(fā)熱去干些愚蠢的行為。

鷹鑒截稿時(shí)，又傳來了最新的消息。在11月5日反金融詐騙恐怖主義融資峰會上，就MBI投資公司詐騙事件，大馬總理“馬哈蒂爾”稱將會做研究。[此文來源于鷹鑒，版權(quán)歸原作者，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除]