幣圈“割韭菜”依然盛行 “虛擬貨幣”衍生風(fēng)險(xiǎn)加大

前不久，一張央行數(shù)字貨幣DCEP錢(qián)包的截圖，引爆了近期的股市。眾多上市公司也趁機(jī)蹭了一波熱度。但很快，多家上市公司就發(fā)布澄清公告，稱(chēng)自己的主營(yíng)業(yè)務(wù)與數(shù)字貨幣無(wú)關(guān)。

一直以來(lái)，資金盤(pán)、交易所，都蹭上了DCEP的熱度，遍地是“李鬼”。DCEP還未真正落地，各方勢(shì)力就已經(jīng)開(kāi)始群魔亂舞。 就在上個(gè)月，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于參與境外虛擬貨幣交易平臺(tái)投機(jī)炒作的風(fēng)險(xiǎn)提示》，提醒任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人都應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律和監(jiān)管規(guī)定，不參與虛擬貨幣交易活動(dòng)及相關(guān)投機(jī)行為。即使在強(qiáng)監(jiān)管下，仍有不少交易所頂風(fēng)作案，“割韭菜”新套路頻出。

被收割的“韭菜”

林祥（化名）是重慶一位90后股民。去年開(kāi)始，他開(kāi)始接觸比特幣，一番研究后可謂情有獨(dú)鐘?！氨忍貛抛罱鼛啄隄q的太高了，我就琢磨看看其它幣種，是不是有機(jī)會(huì)?！?/span>

通過(guò)一個(gè)投資群，林祥接觸了不少類(lèi)似的群友，其中一個(gè)群友給他推了一個(gè)瑞波共識(shí)的“項(xiàng)目”。林祥回憶稱(chēng)，當(dāng)時(shí)不少群里“大咖”都說(shuō)，這是和瑞波幣同屬一個(gè)系統(tǒng)，上了很多交易所、隨時(shí)可變現(xiàn)的產(chǎn)品。盡管林祥帶著萬(wàn)分小心，還是投入了幾千塊想試試水，結(jié)果是“血本無(wú)歸”，

這個(gè)項(xiàng)目到底如何了？帶著這個(gè)疑問(wèn)，上游新聞?dòng)浾哌M(jìn)行了調(diào)查。記者輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到了一個(gè)知情人士，上述人士表示這個(gè)項(xiàng)目的app已經(jīng)打不開(kāi)了，按照“瑞波共識(shí)”官方的說(shuō)法，系統(tǒng)遭遇了黑客攻擊?！鞍凑展俜秸f(shuō)法，5月17日應(yīng)該能夠維護(hù)完畢，但是如今仍然登錄不上app?！?/span>

幾位業(yè)內(nèi)人士坦然的告訴上游新聞?dòng)浾?，按照以往這種資金盤(pán)項(xiàng)目的套路經(jīng)驗(yàn)，基本上可以確認(rèn)跑路了。記者進(jìn)入這家瑞波共識(shí)XRP官網(wǎng)看到，其信息更新到3月份就已經(jīng)停止，首頁(yè)的宣傳用二維碼也已經(jīng)失效，聯(lián)系電話(huà)也已關(guān)機(jī)。通過(guò)調(diào)查資料顯示，其使用的服務(wù)器是美國(guó)服務(wù)器和香港服務(wù)器。

瑞波共識(shí)到底是什么樣的模式呢？一位幣圈資深人士告訴記者，其類(lèi)似于趣步（去年已經(jīng)被查處），只要投資一定數(shù)量的XRP代幣然后時(shí)間到了就返還更多的代幣，基本任務(wù)模式如下圖所示。投資者可以從別的交易所購(gòu)買(mǎi) XRP充值進(jìn)來(lái)或通過(guò)APP的OTC購(gòu)入，購(gòu)買(mǎi)的任務(wù)包越貴，收益就越高。

上述資深人士告訴記者，這其實(shí)就是一個(gè)打著主流幣的垃圾資金盤(pán)，類(lèi)似波長(zhǎng)社區(qū)、柚子金融，就連推廣術(shù)語(yǔ)都是類(lèi)似的。實(shí)際上，一致以來(lái)，不少項(xiàng)目都是打著主流幣的旗號(hào)搞詐騙。該資深人士介紹，如今資金盤(pán)打著區(qū)塊鏈的模式利用市面比較熱門(mén)的幣為嚎頭進(jìn)行包裝宣傳。也讓很多投資者也深陷其中，這些打著熱門(mén)幣種盤(pán)子就是典型的資金盤(pán)，投資者進(jìn)來(lái)養(yǎng)肥了就被宰了。

“在這個(gè)圈子從來(lái)都是騙局比機(jī)遇要多。不少投資人總是要面臨著被騙的風(fēng)險(xiǎn)，如履薄冰的在幣圈尋求投資機(jī)會(huì)。稍有不慎，就會(huì)掉進(jìn)資金盤(pán)的套路當(dāng)中?！痹撡Y深人士說(shuō)。

混亂的圈子

近年虛擬貨幣投機(jī)炒作之風(fēng)盛行，即使在強(qiáng)監(jiān)管下，仍有不少人頂風(fēng)作案。

重慶幣圈資深投資人老張（化名）在這個(gè)圈子里摸爬滾打了好幾年，他對(duì)著里面的套路十分熟悉。老張向上游記者表示，幣圈“收割”的常用套路有很多種。比如常見(jiàn)的通過(guò)市值管理餐盤(pán)收割的套路，交易所上線(xiàn)一個(gè)項(xiàng)目，項(xiàng)目方通過(guò)蹭熱點(diǎn)等方式進(jìn)行包裝，再通過(guò)傳銷(xiāo)或者微商團(tuán)隊(duì)進(jìn)行一波極速宣傳，花錢(qián)在平臺(tái)上主推，并在qq群、微信群里大肆推廣，把投資者吸引進(jìn)來(lái)，以1毛或者更低的價(jià)格上線(xiàn)，然后通過(guò)利好包裝，以大資金將幣價(jià)迅速拉升，然后橫盤(pán)出貨。“這種莊家手法非常老道，而且隱蔽。”

老張表示，有的項(xiàng)目方吃相更是難看，甚至?xí)趨⑴c者不知情的情況下，平臺(tái)通過(guò)高買(mǎi)低賣(mài)，高頻交易等惡意操作程序侵占參與者財(cái)產(chǎn)。

除了項(xiàng)目方不可控外，作為交易的平臺(tái)也是負(fù)面頻出。就在今年3月份，全球市場(chǎng)暴跌之際，比特幣價(jià)格也暴跌，火幣、OKEx智能合約交易頁(yè)面一度出現(xiàn)卡頓，隨后引發(fā)了智能合約交易者的維權(quán)，稱(chēng)火幣、OKEx存在宕機(jī)惡意爆倉(cāng)行為。隨后，迫于壓力，OKEx虛擬貨幣交易平臺(tái)承認(rèn)卡頓給用戶(hù)造成損失，承諾給予合適比例賠償；而同樣出現(xiàn)宕機(jī)的火幣盡管做了回應(yīng)，卻不承認(rèn)宕機(jī)給用戶(hù)造成損失。

對(duì)于混亂的虛擬貨幣圈子，早在2017年，央行會(huì)同網(wǎng)信辦等7部門(mén)發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確虛擬貨幣交易和ICO行為是非法金融活動(dòng)，并開(kāi)展清理整頓工作。針對(duì)虛擬資產(chǎn)交易所搭區(qū)塊鏈熱潮“便車(chē)”、炒作“虛擬貨幣”的行為，各地監(jiān)管部門(mén)均紛紛“亮劍”，對(duì)相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行摸底排查。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k傳銷(xiāo)犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中不乏數(shù)字貨幣傳銷(xiāo)犯罪。

正因?yàn)楸O(jiān)管機(jī)構(gòu)資熱為逃避監(jiān)管打擊，一些虛擬貨幣交易平臺(tái)注冊(cè)或?qū)⒎?wù)器設(shè)置在境外，繼續(xù)從事相關(guān)違法犯罪活動(dòng)。

老張表示，這樣的運(yùn)營(yíng)模式主體較為隱蔽，通過(guò)頻繁變更網(wǎng)站域名和服務(wù)器地址、采取線(xiàn)上導(dǎo)流線(xiàn)下交易等方式，用來(lái)逃避監(jiān)管部門(mén)打擊。“其運(yùn)營(yíng)主體注冊(cè)地、辦公地以及業(yè)務(wù)開(kāi)展區(qū)域常常不同，參與者往往無(wú)法確定運(yùn)營(yíng)者身份，一旦發(fā)生財(cái)產(chǎn)損失很難追回?！?/span>

“虛擬貨幣”衍生風(fēng)險(xiǎn)加大

前不久，一張網(wǎng)傳的法定數(shù)字貨幣錢(qián)包測(cè)試的圖片，引發(fā)了熱議。隨后，中國(guó)人民銀行數(shù)字貨幣研究所回復(fù)稱(chēng)，網(wǎng)傳數(shù)字人民幣體系（DC/EP）信息為技術(shù)研發(fā)過(guò)程中的測(cè)試內(nèi)容，但并不意味著數(shù)字人民幣正式落地發(fā)行。當(dāng)前階段將先行在深圳、蘇州、雄安、成都及未來(lái)的冬奧場(chǎng)景進(jìn)行內(nèi)部封閉試點(diǎn)測(cè)試。

盡管還處于測(cè)試，于是各路媒體紛紛深挖線(xiàn)索，各相關(guān)上市公告通過(guò)互動(dòng)平臺(tái)頻頻爆料，一時(shí)間數(shù)字貨幣網(wǎng)絡(luò)熱詞，相關(guān)上市公司更是漲幅驚人。一些公司市值甚至一度增長(zhǎng)近50%。

“結(jié)合疫情暴露出的問(wèn)題，區(qū)塊鏈在很多有信任需求的場(chǎng)合都大有可為，”亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院副院長(zhǎng)趙永新教授認(rèn)為，后疫情時(shí)代，區(qū)塊鏈會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政府治理、實(shí)體經(jīng)濟(jì)以及社會(huì)的方方面面產(chǎn)生重大影響，可以說(shuō)，區(qū)塊鏈終將改變世界。

“區(qū)塊鏈技術(shù)及數(shù)字貨幣的發(fā)展如全球化發(fā)展趨勢(shì)一樣，已不可逆轉(zhuǎn)。疫情以來(lái)全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行，人們紛紛投身于避風(fēng)港資產(chǎn)的懷抱，盡管經(jīng)歷了黑天鵝事件，但比特幣一直處于高位，避險(xiǎn)屬性表現(xiàn)良好比特幣的信心前所未有的增強(qiáng)，這也從側(cè)面為以虛擬貨幣為噱頭的犯罪提供了“土壤”。”重慶匯鏈創(chuàng)始人夏勇說(shuō)。

全球區(qū)塊鏈合規(guī)聯(lián)盟首席合規(guī)顧問(wèn)羅滔表示，如今不少傳銷(xiāo)分子通常利用投資者對(duì)數(shù)字貨幣并不熟知的弱點(diǎn)，將“數(shù)字貨幣”的概念與傳銷(xiāo)結(jié)合起來(lái)，形成“傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣”。且此類(lèi)傳銷(xiāo)通常出現(xiàn)在朋友圈、微信群，隱蔽性強(qiáng)，蔓延速度快，涉及人員多?？梢钥吹?，數(shù)字貨幣傳銷(xiāo)騙局已成為了一個(gè)較為普遍的問(wèn)題，對(duì)投資者的切身利益影響重大。因此，如何有效甄別傳銷(xiāo)行為便顯得極為重要。

近日，銀保監(jiān)會(huì)等五部門(mén)發(fā)布提示稱(chēng)，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類(lèi)活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之實(shí)。[此文來(lái)源人民網(wǎng)，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除]