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近年來，非法集資、傳銷案件多發(fā)、頻發(fā)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，非法集資、傳銷開始向網(wǎng)絡(luò)化、組織化方向發(fā)展，欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)，通過公開宣傳炒作“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”，利誘投資人發(fā)展會(huì)員加入，很多投資者一不小心就會(huì)掉入網(wǎng)絡(luò)非法集資、傳銷的陷阱，社會(huì)危害極大。

案例回顧

近日，北京易商通科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱：易商通公司）一級(jí)代理商吳某光被判處有期徒刑，并處罰金。

2012年，易商通公司注冊(cè)成立，公司法定代表人為高某。該公司以“訂單式消費(fèi)”作為投資方式發(fā)展會(huì)員非法吸收公眾存款。

自2015年開始，易商通公司推出“投資新業(yè)態(tài)”模式和“本地電商”模式發(fā)展會(huì)員吸收存款。

“投資新業(yè)態(tài)”模式是指，投資者通過易商通公司旗下的易訂商城購物平臺(tái)一次性投入5000元或者5000的倍數(shù)，成為易商通會(huì)員，可以得到1.5萬元商品，會(huì)員可以在購物平臺(tái)上提取5000元商品，將剩余1萬元商品放在購物平臺(tái)進(jìn)行寄售，公司收取20%管理及服務(wù)費(fèi)，剩余80%的寄售收益按周結(jié)算給會(huì)員，并承諾10個(gè)月內(nèi)收益8000元。

“本地電商”模式是指，投資者投資1000元，在購物平臺(tái)上提取1000元商品，隨后每周給投資者分期返本金，6個(gè)月左右承諾收益1200元。

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2016年2月份，吳某光在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，成為易商通公司的一級(jí)代理商后，先后在淮南市田家庵區(qū)設(shè)立多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，通過該公司的“易購商城”網(wǎng)購平臺(tái)，宣傳“消費(fèi)新業(yè)態(tài)、消費(fèi)可以返現(xiàn)獲利”的經(jīng)營(yíng)模式，廣泛向社會(huì)宣傳并非法吸收公眾存款。經(jīng)吳某光推薦的二級(jí)代理每完成一單，吳某光可獲得2%的服務(wù)費(fèi)返點(diǎn)。

至案發(fā)，吳某光發(fā)展會(huì)員1423人，非法吸收公眾存款總金額為2.2億余元，造成社會(huì)公眾直接經(jīng)濟(jì)損失3522萬余元。

原審法院認(rèn)為，吳某光違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，判處吳信光有期徒刑4年，并處罰金20萬元。

案件延伸

今年4月，涉及“易商通”非法吸收公眾存款的另一起案件二審判決。易商通公司一級(jí)代理商劉某煥被判處有期徒刑4年6個(gè)月，并處罰金15萬元。

2015年以來，劉某煥在永濟(jì)市注冊(cè)成立了永濟(jì)市北城易商通專賣商城體驗(yàn)店、永濟(jì)市南城愛國(guó)易商通專賣商城。劉某煥作為一級(jí)代理商，發(fā)展會(huì)員可以獲得會(huì)員投資額5%的管理費(fèi)和會(huì)員投資額7%的推薦費(fèi)，以及發(fā)展的二級(jí)代理發(fā)展會(huì)員，可獲得會(huì)員投資額2%管理費(fèi)。

至案發(fā)，劉某煥發(fā)展會(huì)員1391人，非法吸收公眾存款8362.2萬元，獲得管理費(fèi)516萬余元，推薦費(fèi)112萬余元。

普法課堂

網(wǎng)絡(luò)非法集資的主要表現(xiàn)形式有：

1、利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投資經(jīng)營(yíng)購銷商品產(chǎn)品進(jìn)行非法集資：以消費(fèi)返現(xiàn)為名義的金融騙局，本質(zhì)是“以新養(yǎng)舊”的龐氏騙局，平臺(tái)拿新會(huì)員的錢返還給老會(huì)員。

2、利用網(wǎng)絡(luò)眾籌非法集資：以股權(quán)眾籌為噱頭，變相公開發(fā)行推介項(xiàng)目蒙蔽投資者，承諾高額固定收益，進(jìn)行非法集資。

3、其他的非法集資常見方式還有：以購買虛擬貨幣方式非法集資、以網(wǎng)絡(luò)私募基金進(jìn)行非法集資、以大宗商品交易市場(chǎng)變相進(jìn)行非法期貨交易的方式非法集資等。

網(wǎng)絡(luò)非法集資案件涉及的主要罪名有：

集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。

魯檢君提醒您：

理性看待網(wǎng)絡(luò)集資，不要盲目相信低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的虛假承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，守住錢袋子，抵制網(wǎng)絡(luò)非法集資。[此文來源日照市人民檢察院、反歘防騙快訊，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除]