緊急預(yù)警！多人報(bào)案涉及“數(shù)字貨幣”投資騙局，有人被騙上百萬(wàn)！

數(shù)字貨幣騙局很多，多為傳銷幣。

數(shù)字貨幣本是可以提高交易效率的新型技術(shù)，卻被不法分子盯上，以其名義進(jìn)行傳銷和詐騙。

央行貨幣金銀局官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)提示》。央行提示稱，近期，個(gè)別企業(yè)冒用我行名義，將相關(guān)數(shù)字產(chǎn)品冠以“中國(guó)人民銀行授權(quán)發(fā)行”，或是謊稱央行發(fā)行數(shù)字貨幣推廣團(tuán)隊(duì)，企圖欺騙公眾，借機(jī)牟取暴利。

央行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，無(wú)推廣團(tuán)隊(duì)。目前市場(chǎng)上所謂“數(shù)字貨幣”均非法定數(shù)字貨幣。同時(shí)，某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。

江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)出臺(tái)的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識(shí)別指南》點(diǎn)名26種所謂數(shù)字貨幣都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進(jìn)行非法傳銷的項(xiàng)目。

分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國(guó)富達(dá)復(fù)利理財(cái)、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強(qiáng)幣、CB亞投行香港集團(tuán)、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀(jì)?？怂埂⑷f(wàn)喜理財(cái)、萬(wàn)福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

類型一：「搬磚套利」引起的連環(huán)騙局

通過(guò)「幣用」或「Telegram」將用戶拉到「xxx搬磚套利中文討論群」中。騙子發(fā)送假的 TUSD 或 BITUSD，用戶會(huì)誤以為是真的幣。

在用戶發(fā)現(xiàn)被騙之后，如果主動(dòng)找到群內(nèi)客服，那么會(huì)有「假冒 imToken 官方客服」利用釣魚(yú)網(wǎng)站騙取用戶私鑰，如果用戶不主動(dòng)聯(lián)系「假冒客服」，那么會(huì)有「假冒受害者」主動(dòng)聯(lián)系受害者，利用釣魚(yú)網(wǎng)站騙取用戶私鑰，從而造成二次傷害。

類型二：仿冒國(guó)外數(shù)字貨幣官網(wǎng)的釣魚(yú)網(wǎng)站或 仿冒 App

假冒官網(wǎng)的釣魚(yú)網(wǎng)站，該類網(wǎng)站幾乎都包含 「一鍵撤銷轉(zhuǎn)賬」或「輸入助記詞撤銷交易」等內(nèi)容，誘導(dǎo)用戶輸入助記詞或私鑰。

還有假冒官方的 App Plus，以及打著和國(guó)外數(shù)字貨幣合作的錢(qián)包支付等虛假APP騙人。該類虛假APP可能存在中心化存儲(chǔ)用戶私鑰的可能。

類型 三 ：仿冒國(guó)外數(shù)字貨幣官方工作人員

在 APP或微信上，有些不法分子，將自己的頭像及信息換成類似國(guó)外數(shù)字貨幣官方人員的樣式，借幫助用戶解決問(wèn)題的名義，向用戶索要私鑰，或給用戶提供釣魚(yú)網(wǎng)站地址。

類型四：資金盤(pán)或傳銷類代幣

很多傳銷類項(xiàng)目，都打著和國(guó)外數(shù)字貨幣合作幌子招搖撞騙。這類項(xiàng)目雖然不會(huì)出現(xiàn)向用戶索要私鑰的情況，但因?yàn)槠浯鷰艣](méi)有真實(shí)價(jià)值，很容易崩盤(pán)，從而導(dǎo)致大量用戶的資產(chǎn)蒙受損失。

禁區(qū)一：小心傳銷幣

大家一定要記住，當(dāng)傳銷的人有了互聯(lián)網(wǎng)思維，他們就變成了互聯(lián)網(wǎng)加傳銷，他們會(huì)利用各種手段來(lái)騙你們的錢(qián)，曾經(jīng)的五行幣就是典型的傳銷幣。

傳銷幣有以下幾個(gè)特征

1. 它不敢到知名論壇發(fā)帖;2. 它的開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)神秘，不肯公布身份;3. 它遲遲不肯公布代碼;4. 它只可以在官方交易平臺(tái)交易;5. 它在QQ群里，官方論壇里，幾乎沒(méi)有反對(duì)意見(jiàn)，動(dòng)輒刪帖踢人，一片虛假的繁榮。

禁區(qū)二：小心社交群

玩數(shù)字貨幣的人會(huì)去社群，有些是摳腳大漢化身的美女，在群里發(fā)布低于市場(chǎng)價(jià)的賣幣公告，引你上鉤。

有的是假裝自己是大佬，讓你相信他們對(duì)幣種風(fēng)向的把控，讓你膜拜，然后讓你花888塊加入假大佬的風(fēng)向群，還有VIP套餐，進(jìn)群以后，買了大佬推薦的幣，要是跌了。你在群里大喊大叫，他們會(huì)立馬踢你出群。類似這種假群，一抓一大把。

禁區(qū)三：小心假平臺(tái)

騙子花了很少的錢(qián)編寫(xiě)出的交易平臺(tái)。讓你把錢(qián)存進(jìn)平臺(tái)后，平臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)會(huì)給你顯示一個(gè)數(shù)字，來(lái)代表你的余額，呵呵，這個(gè)時(shí)候你的幣已經(jīng)在他們口袋了。假交易平臺(tái)的事網(wǎng)上一搜一大把，所以大家還是選擇一些大的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)比較靠譜，如火幣網(wǎng)，幣安網(wǎng)、OKEX等。不要為了一些蠅頭小利去選擇不知名。

禁區(qū)四：小心假幣假錢(qián)包

有假的交易平臺(tái)自然也有假的錢(qián)包，這些錢(qián)包要你保存私鑰，甚至?xí)粢恍゜ug獲取你的個(gè)人信息，有被黑客黑掉的風(fēng)險(xiǎn)。有假錢(qián)包也就有假的數(shù)字貨幣。

禁區(qū)五：小心假網(wǎng)站

假的網(wǎng)站就是我們所謂的山寨網(wǎng)站，以前EOS眾籌的時(shí)候就出現(xiàn)過(guò)山寨網(wǎng)站，那頁(yè)面做的簡(jiǎn)直跟真的一模一樣，域名都真假難辨，在你注冊(cè)好后把數(shù)字貨幣打到他們給你的眾籌地址里，然后，基本上，就算是肉包子打狗了。

禁區(qū)六：小心代投

代投就是把錢(qián)打入到對(duì)方的錢(qián)包里面，他幫你投資數(shù)字貨幣，然后按利益分配，現(xiàn)在各大微信群，qq群，電報(bào)群都有代投，還有很多專門(mén)做代投的公眾號(hào)。這種行為其實(shí)是違法的，不建議大家去搞，因?yàn)樗麄兒苋菀着苈贰?月份就有個(gè)很嚴(yán)重的跑路事件，卷走將近7個(gè)億。