流水打印引出GEC虛擬貨幣傳銷騙局

近日，遂寧銀行河?xùn)|新區(qū)支行成功阻止一起利用GEC虛擬貨幣誘導(dǎo)高風(fēng)險(xiǎn)投資的事件，在警方、銀行和當(dāng)事人家屬的共同努力下，有效避免了一位老大爺?shù)呢?cái)產(chǎn)遭到不法侵害，維護(hù)了客戶合法權(quán)益，同時(shí)也值得廣大群眾引以為鑒。

奇怪客戶要求打印交易流水清單

事發(fā)當(dāng)日上午11:00，客戶王大爺在一名年輕男子的陪同下，到遂寧銀行河?xùn)|新區(qū)支行查詢個(gè)人賬戶信息并要求打印近期交易流水。按照操作流程，當(dāng)班柜員核實(shí)了客戶的身份證和銀行卡信息，當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶已年過(guò)七旬，卻需要打印交易流水的異常情況后，產(chǎn)生了疑慮，于是便謹(jǐn)慎地詢問(wèn)其用途?！按鬆?，你打印交易流水是什么用途呢？你是要辦理貸款嗎？”

“我不貸款，我……我打了給他們……哎，我也說(shuō)不清楚，你喊他給你說(shuō)嘛！”面對(duì)柜員的提問(wèn)，王大爺支支吾吾，緊張地指著跟自己一起來(lái)辦業(yè)務(wù)的男子，示意由他來(lái)回答。

“你就打一下他近一年的交易流水，問(wèn)這么多干嘛！你能不能打？不能打我投訴你！”男子操一口流利的普通話不耐煩地說(shuō)。

柜員發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)停辦業(yè)務(wù)

男子的態(tài)度加深了柜員對(duì)這件事的警惕，隨即暫停了辦理，并再次詢問(wèn)客戶：“大爺，這位先生是你什么人呢？”“他，他是我家親戚，是我的侄兒！”王大爺吞吞吐吐的回答，反映出他可能有難言之隱。作為附近的失地農(nóng)民，王大爺每月都會(huì)到遂寧銀行河?xùn)|新區(qū)支行領(lǐng)取過(guò)渡費(fèi)，員工跟他很熟，而眼前這個(gè)外地人，大家卻從未見過(guò)。

于是，當(dāng)事柜員立即與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了簡(jiǎn)單溝通，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)兩人關(guān)系和打印交易流水的真實(shí)意圖進(jìn)行了解，柜員則中止了對(duì)該筆業(yè)務(wù)的辦理。

萬(wàn)幸及時(shí)勸說(shuō)保障老人合法權(quán)益

經(jīng)過(guò)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不厭其煩的溝通，王大爺終于說(shuō)出了實(shí)情。陪同他來(lái)辦理業(yè)務(wù)的馬姓外地男子，并非其侄子，二人也并不熟悉。

大約3個(gè)月前，王大爺在小區(qū)一位劉姓租戶的介紹下認(rèn)識(shí)馬某。馬某聲稱，王大爺只需免費(fèi)注冊(cè)一個(gè)賬號(hào)，就可以領(lǐng)取一枚數(shù)字貨幣。如今，3個(gè)月過(guò)去了，當(dāng)初領(lǐng)取的數(shù)字貨幣幣值已達(dá)到1350元，可以幫助王大爺在網(wǎng)上銷售，王大爺?shù)?000元，剩下的350元作為馬某的手續(xù)費(fèi)。但是，銷售該數(shù)字貨幣之前，需要先用王大爺?shù)募彝サ刂?、銀行賬戶信息、交易流水作為材料進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證。

經(jīng)遂寧銀行員工了解，馬某口中所謂的高回報(bào)數(shù)字貨幣叫GEC貨幣。GEC是沒有公證的第三方平臺(tái)，屬于無(wú)人認(rèn)可的數(shù)字貨幣，一般只漲不跌，忽悠老百姓囤幣、買礦機(jī)。

其發(fā)行組織——世界環(huán)保創(chuàng)業(yè)基金會(huì)也在2019年4月份被《北京商報(bào)》點(diǎn)名曝光其以高收益為噱頭、拉人頭，涉嫌傳銷、違規(guī)ICO等一系列問(wèn)題。6月12日，該組織已被浙江民政廳列入了非法社會(huì)組織的打擊名單。

“這很可能是一起通過(guò)注冊(cè)賬號(hào)、炒賣數(shù)字貨幣，誘導(dǎo)老年人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資的事件。”作出這個(gè)判斷后，遂寧銀行河?xùn)|新區(qū)支行工作人員立即聯(lián)系了老人所在社區(qū)工作人員、當(dāng)事老人親屬以及慈音派出所民警。

“聽他的可以免費(fèi)領(lǐng)錢，我就照他的要求做了。沒有給過(guò)他錢，只是在小區(qū)拿著身份證讓他給我照了相。”兒子到來(lái)后，王大爺也在兒子的勸說(shuō)下逐漸回過(guò)神來(lái)，心有余悸地說(shuō)道。

慈音派出所民警到來(lái)后，對(duì)遂寧銀行員工高度的社會(huì)責(zé)任感和防范金融詐騙意識(shí)給予了充分肯定，并對(duì)嫌疑人馬某進(jìn)行了詳細(xì)問(wèn)訊，督促其現(xiàn)場(chǎng)銷毀了王大爺已提交的所有GEC注冊(cè)信息。[此文來(lái)源遂寧日?qǐng)?bào)，版權(quán)歸原作者，如侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除]